对客户的大额资金出账，要采取有效方式及时通知预留联系人，必要时可要求与预留联系人当面核对。

题目

对客户的大额资金出账，要采取有效方式及时通知预留联系人，必要时可要求与预留联系人当面核对。

相似考题

1.按查证的业务种类不同,客户联系查证可分为开户、变更查证联系人等非资金类的客户联系查证和大额支出的资金类大额联系查证。()此题为判断题(对，错)。

2.医疗器械经营企业应当配备专职或者兼职人员负责售后管理，对客户投诉的质量问题应当查明原因，采取有效措施及时处理和反馈，并做好记录，必要时应当通知供货者及医疗器械生产企业。

3.个人通知存款的客户定位为（）.A、大额存款客户B、不能确定存款期限，对资金流动性要求高，希望随时支取C、大额交易非常频繁的客户D、准备提前还贷的客户

4.对客户的大额资金出账,要采取有效方式及时通知预留联系人,必要时可要求与预留联系人当面核对。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    根据《关于加强保险中介业务管理防范保险诈骗的通知》，保险公司与代理机构的代理合同解除后，应当（）

    • A、通过合法有效的方式及时通知客户
    • B、做好现有客户的接收和服务工作
    • C、对未回收的重要单证及时核销和清收
    • D、对遗失的单证要及时登报公开声明作废

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    当集团中（）的成员成为预离网客户时，要马上走访集团客户，与集团联系人沟通，及时采取挽留措施。

    • A、5%
    • B、10%
    • C、15%
    • D、20%

    正确答案:B

  • 第3题：

    通过电话核实大额资金出账业务时，应提示客户电话可能会被录音，确认被核实人员的姓名、工作单位等信息，再通过询问的方式引导客户提供（）业务信息。

    • A、收付
    • B、转存
    • C、支付
    • D、中间

    正确答案:C

  • 第4题：

    当面核实是指由（）当面提交开户或大额资金出账业务时，核实人员直接与其当面确认开户、付款真实性的核实方式。

    • A、经办人
    • B、常来办业务的主管
    • C、单位总经理
    • D、单位出资人
    • E、登记的联系人

    正确答案:E

  • 第5题：

    个人客户经理要密切关注所管客户资金动向，在客户出现大额资金流出.客户等级下降.客户流失等重大情况时，及时采取有效措施挽留客户，并向主管报告。（）


    正确答案:正确

  • 第6题：

    大型集团客户和大型项目的融资以及各种（）资金的融资，鼓励采取银团贷款方式。

    • A、小额流动
    • B、小额固定
    • C、大额流动
    • D、大额固定

    正确答案:C

  • 第7题：

    C+卡持卡人申请办理的挂失/换卡业务，需要采取以下方式之一进行核查，只有在单位客户和C+持卡人对挂失/换卡业务均无异议的情况下，方能核查通过：（）.

    • A、管户客户经理上门与+卡持卡人核实
    • B、柜员电话与单位客户开户预留支付联系人核实
    • C、柜员当面与单位客户开户预留支付联系人核实
    • D、管户客户经理电话与+卡持卡人核实

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    单选题
    商业银行对（），要严格遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。
    A

    大额出账和走账

    B

    新客户大额存款和开设账户

    C

    所有客户出账业务的用途

    D

    客户对账


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列哪些做法是不符合监管要求的（）
    A

    印鉴卡专管员收到建库印鉴卡时，要审核新开户（或变更）结算账户预留印鉴卡上的“记账人”、“负责人”处签章是否齐全、有效，然后在印鉴卡“复核”人处盖章

    B

    对已办理好审核手续的开户（或变更）手续待建库的印鉴卡，账户专管员和营业经理应进行有关资料合规性、真实性审核，不必对客户预留印鉴进行验印比对

    C

    对大额出账和走账，手续必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验校或由上级行独立进行复核、批准

    D

    要建立与客户一个主管热线联系查证制度。对于企业一定金额以上的大额付款，应及时与企业联系，确认其付款行为，确保客户资金的安全


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    外汇流动资金贷款视出账金额大小，如单笔出账超过美元（）元，需于出账前1至2个工作日向外汇资金部门报盘，填报《外汇现汇账户大额出款通知单》。
    A

    20万

    B

    50万

    C

    100万

    D

    200万


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    C+卡的事后核查，单位客户申请办理的挂失/换卡业务，应采取（）方式进行核查
    A

    开户经办人

    B

    持卡人

    C

    单位法人

    D

    开户预留支付联系人


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    个人客户经理要密切关注所管客户资金动向，在客户出现大额资金流出.客户等级下降.客户流失等重大情况时，及时采取有效措施挽留客户，并向主管报告。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行对（），要严格遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。

    • A、大额出账和走账
    • B、新客户大额存款和开设账户
    • C、所有客户出账业务的用途
    • D、客户对账

    正确答案:B

  • 第14题：

    个贷中心对客户信息进行批量监管的主要工作内容包括（）。

    • A、定期对客户、担保人进行电话回访
    • B、及时将发现的失联客户清单下发经营行，通知客户经理及时核查并更新信息
    • C、按月查询、汇总、审核辖内失联客户信息更新清单
    • D、采取上门拜访等多种方式，查找、核实客户有效联络方式

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对（）等业务进行查证确认，以确保办理的业务是基于客户的真实意愿，以防范支付结算风险，保障银行和客户资金安全。

    • A、客户办理开户
    • B、大额资金出账
    • C、个人开立结算账户
    • D、对公变更资料

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    外汇流动资金贷款视出账金额大小，如单笔出账超过美元（）元，需于出账前1至2个工作日向外汇资金部门报盘，填报《外汇现汇账户大额出款通知单》。

    • A、20万
    • B、50万
    • C、100万
    • D、200万

    正确答案:B

  • 第17题：

    个人客户经理客户精细化管理制度规定的工作内容有（）

    • A、了解客户需求，评估客户贡献度和忠诚度
    • B、制定客户关系管理计划
    • C、撰写分析评估报告
    • D、密切关注所管客户资金动向
    • E、在客户出现大额资金流出.客户等级下降.客户流失等重大情况时，及时采取有效措施挽留客户，并向主管报告

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    C+卡的事后核查，单位客户申请办理的挂失/换卡业务，应采取（）方式进行核查

    • A、开户经办人
    • B、持卡人
    • C、单位法人
    • D、开户预留支付联系人

    正确答案:A

  • 第19题：

    对于单位转账，以下说法正确的是（）

    • A、达到大额汇划标准的，截止下一工作日营业终了，仍无法联系客户的，无须后续再次电话通知客户。
    • B、如果联系人本人直接到柜台办理业务的，无需再与其电话核实，记录核实结果时标注柜台当面核实即可，但还必须与另一联系人进行电话核实。
    • C、如有强制备注，应直接解除再出账
    • D、达到大额汇划标准的，应由经办柜员进行电话核实.

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    判断题
    贷款到期前15天内，个人信贷经理应采取书面、电话通知、手机短信或其他有效方式及时通知客户
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对客户的大额资金出账，要采取有效方式及时通知预留联系人，必要时可要求与预留联系人当面核对。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列关于信贷业务到期通知表述正确的是（）。
    A

    对将要到期的信贷业务，客户经理应在每笔贷款到期前20天，填制一式三联的《信贷业务到期通知书》，发送借款人和担保人取得回执，或采取其他有效方式，及时通知客户

    B

    承兑业务到期前10天，客户账户资金不足以还款的，及时通知客户将足额资金存入农业银行。

    C

    分期归还贷款利息的，在结息期前3天，客户账户资金不足以还款的，通知客户将足额资金存入农业银行。

    D

    信用证业务到期前5天，客户账户资金不足以还款的，及时通知客户将足额资金存入农业银行。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    个贷中心对客户信息进行批量监管的主要工作内容包括（）。
    A

    定期对客户、担保人进行电话回访

    B

    及时将发现的失联客户清单下发经营行，通知客户经理及时核查并更新信息

    C

    按月查询、汇总、审核辖内失联客户信息更新清单

    D

    采取上门拜访等多种方式，查找、核实客户有效联络方式


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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