每年对总行对账检查时重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。A、重点账户B、异动账户C、可疑账户D、睡眠账户

题目

每年对总行对账检查时重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。

  • A、重点账户
  • B、异动账户
  • C、可疑账户
  • D、睡眠账户
相似考题

1.每年对总行对账检查时重点关注对()的对账情况并对休眠账户进行清理规范。A.重点账户B.异动账户C.可疑账户D.睡眠账户

2.对账中心应区分单位客户账户的不同情况,实施不同频率的余额对账。对纳入对账范围的一般单位客户账户应至少按()进行余额对账。A、旬B、月C、季D、半年

3.对于应对账的账户，前一个对账期内未能实现有效对账的，在下一个对账期内必须实现有效对账，保证对账账户最少每年有效对账一次。此题为判断题(对，错)。

4.各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查,重点关注对()、()、()的对账情况并对休眠账户进行清理规范。

更多“每年对总行对账检查时重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理”相关问题

  • 第1题：

    除了检查账户的基本结构之外,还需要对账户推广数据进行重点解读。()

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：对

  • 第2题：

    加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。

    • A、低风险账户
    • B、大额账户
    • C、临时账户
    • D、高风险账户

    正确答案:D

  • 第3题：

    各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。

    • A、每半年
    • B、每年
    • C、每三个月
    • D、每季

    正确答案:B

  • 第4题：

    对重点账户的对账检查时，要求重点账户对账单收回率达到（）。

    • A、90%
    • B、95%
    • C、99%
    • D、100%

    正确答案:D

  • 第5题：

    客户对账分为一般账户对账和重点账户对账。一般账户和重点账户的划分上限标准由（）制定。

    • A、市分行
    • B、对账中心
    • C、总行
    • D、客户

    正确答案:C

  • 第6题：

    关于银企对账工作中，下列说法错误的是（）。

    • A、余额对账中重点账户的对账周期为月、普通账户的对账周期为季度、小额账户的对账周期为年
    • B、对账周期内发生账务的账户，即使余额为零也要进行当期的余额对账
    • C、明细对账中柜面对账的对账周期为季度
    • D、除定期对账外，总行可根据账户风险、分（中心支）行的申请等发起不定期对账

    正确答案:B

  • 第7题：

    单选题
    各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
    A

    每半年

    B

    每年

    C

    每三个月

    D

    每季


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    每年对总行对账检查时重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
    A

    重点账户

    B

    异动账户

    C

    可疑账户

    D

    睡眠账户


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下关于分行检查监督人员对对账工作的检查，说法正确的是（）
    A

    通过现场抽查监控录像和非现场对签约手机号码/对账联系人电话等作比对，检查客户签约的真实性、柜员操作的合规性和已对账账户的对账结果真实性。每年一次

    B

    对照制度，检查外包商管理的合规性。每季度一次

    C

    检查未对账账户的风险情况和跟进情况，并对账户限制/解除限制的合规性风险作排查。每半年一次

    D

    检查对账操作全流程确保对账制度得到落实，包括但不限于纸质账单流转的合规性、上门对账的合规性、对账不符账单的处理、存放同业账户对账的完整性等。每年一次


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    “对账结果”为“对账不符”和“调节后相符”的账户，分行对账人员需每月至少检查一次，分行运营部检查人员每年至少检查一次，并记录跟进情况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    关于分行纸质账单的处理，描述正确的是（）
    A

    由总行统一打印纸质账单，并由分行对账人员安排邮寄或安排满足条件的人员上门对账

    B

    分行对账人员自行扫描（补录）

    C

    总行对系统无法识别的账单进行补录，并对自动验印不通过的账单进行手工验印

    D

    纸质对账单由总行对账人员按《会计档案管理办法》要求进行保管


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    经对账中心或营业网点认定属于以下（）账户的，应按其对应方式进行对账。
    A

    属于高度关注类账户的，原则上采取上门对账的方式并收取对账回执

    B

    属于异动、可疑、高风险类账户的，需采取上门对账的方式，核对发生额和余额，并收取余额对账回执

    C

    属于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户，要采取临时性对账措施，只需对繁盛异常时的有关账户的发生额和余额进行对账

    D

    属于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户，要采取临时性对账措施，对有关账户的发生额和余额进行全面对账


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《中国农业银行对账管理办法》的规定，内外部往来对账可针对不同类型的账户采取不同的对账周期。重点账户的对账周期不超过一个季度，其中，日均存款300万元以上的，按月对账。普通账户的对账按季进行，其他账户每年至少核对一次。( )

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第14题：

    各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时，重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。

    • A、休眠账户
    • B、重点账户
    • C、异动账户
    • D、可疑账户

    正确答案:B,C,D

  • 第15题：

    银企对账业务管理中，应纳入重点关注的帐户有（），这类帐户必须采取逐月上门对账的方式进行对账。

    • A、连续两个对账周期对账失败的账户
    • B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    • C、多次不及时领取对账回单或返回对账单回执、对账过程中出现可疑情况的账户
    • D、短期内频繁收付大额存款、整收零付或零收整付且金额大的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对（）、（）、（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。


    正确答案:每年；重点账户；异动账户；可疑账户

  • 第17题：

    以下关于对账周期的不正确表述是（）。

    • A、重点账户的对账周期不超过一个季度，其中，日均存款500万元以上的，按月对账
    • B、普通账户的对账按季进行
    • C、其他账户每年至少核对一次
    • D、特殊账户的对账，根据账户的性质区别管理

    正确答案:A

  • 第18题：

    填空题
    各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对（）、（）、（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。

    正确答案： 每年,重点账户,异动账户,可疑账户
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    各行每年应至少组织一次不定期对账，不定期对账抽样比例不低于应对账账户总数（不包括小额账户和贷款账户）的10%。已办理不定期对账的账户，当期可不再进行定期对账。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    对账岗根据网点上报/风险管控平台的排查结果等途径确定应纳入重点对账的账户，并在对账系统的“参数维护-指定账户为重点户（批量）维护”菜单中进行账号添加。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。
    A

    低风险账户

    B

    大额账户

    C

    临时账户

    D

    高风险账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时，重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。
    A

    休眠账户

    B

    重点账户

    C

    异动账户

    D

    可疑账户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户对账分为一般账户对账和重点账户对账。一般账户和重点账户的划分上限标准由（）制定。
    A

    市分行

    B

    对账中心

    C

    总行

    D

    客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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