在受理与审核代收代付业务时，应严把客户业务授权关，经办人员应认真确认及保留（）A、客户有效身份资料或单位有效证明B、经单位授权的业务申请人身份资料C、批量代发代扣客户身份资料D、与客户签订的授权协议书

题目

在受理与审核代收代付业务时，应严把客户业务授权关，经办人员应认真确认及保留（）

  • A、客户有效身份资料或单位有效证明
  • B、经单位授权的业务申请人身份资料
  • C、批量代发代扣客户身份资料
  • D、与客户签订的授权协议书
相似考题

1.代收代付业务主要分为六个操作环节: 、 、、数据录人及账务处理、资金对账，手续费结算。( )A.业务准人B.代收代付协议审签C.业务受理审核D.办理业务

2.在代收代付业务中，银行必须与个人客户签订独立的代收代付协议。

3.在受理与审核代收代付业务时，伪造证件开户的风险表现包括（）A、客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，以他人证件资料申请开立账户办理代收代付业务，为洗钱、诈骗等非法活动作准备B、客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，或者利用银行防控措施落后的条件，使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金C、银行工作人员使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金D、银行经办人员以他人证件资料擅自开户，并持有他人账户，以备侵占挪用客户资金

4.以下哪些属于代收代付业务受理与审核阶段的主要风险点（）A、客户资质B、客户身份确认C、数据传递途径D、资料交接E、业务审核

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  • 第1题：

    在受理与审核代收代付业务时，对（）的不能擅自为其办理业务。

    • A、无证
    • B、假证
    • C、证件与客户明显不符
    • D、代理手续不全

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    在审核代收代付业务过程中，就认真对业务合规合法性进行审查，审核内容包括（）

    • A、证件是否有效
    • B、资金来源、数量是否与其经营业务、规模相匹配
    • C、经营范围与其提出业务申请是否相符
    • D、代收代付对方是否属于合作方业务客户

    正确答案:B,C,D

  • 第3题：

    在企业网银柜面注册系统上线运行后，企业网上银行代收代付业务主要包括（）。

    • A、开通、修改、删除代付业务
    • B、开通、修改、删除代收业务
    • C、重置代收、代付账号
    • D、新增、删除代收业务授权账号

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    在受理与审核代收代付业务时，应合理配备业务经办与审核人员，并严格执行岗位风险制约措施，以下属于岗位风险制约措施的有（）

    • A、双人操作
    • B、亲属回避
    • C、后台监控
    • D、岗位轮换

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    代收代付业务开办前，应由邮储有权单位与委托单位或个人签订代收代付业务（），并需经法律主管部门审核。


    正确答案:合作协议

  • 第6题：

    代收代付业务审查内容应包括：（）以及代收代付对方是否属于合作方业务客户等。

    • A、经营范围与其提出业务申请是否相符
    • B、资金来源
    • C、数量是否与其经营业务、规模相匹配

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    多选题
    在受理与审核代收代付业务时，对（）的不能擅自为其办理业务。
    A

    无证

    B

    假证

    C

    证件与客户明显不符

    D

    代理手续不全


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    在审核代收代付业务过程中，就认真对业务合规合法性进行审查，审核内容包括（）
    A

    证件是否有效

    B

    资金来源、数量是否与其经营业务、规模相匹配

    C

    经营范围与其提出业务申请是否相符

    D

    代收代付对方是否属于合作方业务客户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在受理与审核代收代付业务时，应合理配备业务经办与审核人员，并严格执行岗位风险制约措施，以下属于岗位风险制约措施的有（）
    A

    双人操作

    B

    亲属回避

    C

    后台监控

    D

    岗位轮换


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    在受理与审核代收代付业务时，伪造证件开户的风险表现包括（）
    A

    客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，以他人证件资料申请开立账户办理代收代付业务，为洗钱、诈骗等非法活动作准备

    B

    客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，或者利用银行防控措施落后的条件，使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金

    C

    银行工作人员使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金

    D

    银行经办人员以他人证件资料擅自开户，并持有他人账户，以备侵占挪用客户资金


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下哪些属于代收代付业务受理与审核阶段的主要风险点（）
    A

    客户资质

    B

    客户身份确认

    C

    数据传递途径

    D

    资料交接

    E

    业务审核


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    代收代付业务主要操作环节是（）。
    A

    业务准入

    B

    代收代付协议审签

    C

    业务受理审核

    D

    数据录入及账务处理

    E

    资金对账

    F

    手续费结算


    正确答案： F,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    代收代付业务风险防控的三个重点环节是（）

    • A、业务受理审核、数据录入及账务处理、资金对账
    • B、代收代付协议审签、数据录入及账务处理、资金对账
    • C、业务准入、数据录入及账务处理、资金对账
    • D、业务准入、代收代付协议审签、资金对账

    正确答案:A

  • 第14题：

    受理和审查代收代付业务，要认真对业务合规合法性进行审查，审查后，银行有关部门应作出（），防止经办人员与客户串通。

    • A、风险提示
    • B、口头意见
    • C、书面意见
    • D、审查报告

    正确答案:C

  • 第15题：

    结售汇业务应遵循业务审核与交易处理相分离的原则。其中（）和（）两项岗位必须互斥，做到受理结售汇业务的审核人员与核心系统办理结售汇交易的经办人员不为同一人。

    • A、A复核
    • B、B经办
    • C、C授权
    • D、D审核

    正确答案:B,D

  • 第16题：

    代收代付业务主要分为六个操作环节：（）、（）、（）、数据录人及账务处理、资金对账，手续费结算。

    • A、业务准人
    • B、代收代付协议审签
    • C、业务受理审核
    • D、办理业务

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    业务受理人员办理业务时应认真审核（），迅速准确地为客户办理业务，同时提醒客户有关注意事宜。


    正确答案:客户提供的有效证件

  • 第18题：

    代收代付业务主要操作环节是（）。

    • A、业务准入
    • B、代收代付协议审签
    • C、业务受理审核
    • D、数据录入及账务处理
    • E、资金对账
    • F、手续费结算

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第19题：

    单选题
    代收代付业务风险防控的三个重点环节是（）
    A

    业务受理审核、数据录入及账务处理、资金对账

    B

    代收代付协议审签、数据录入及账务处理、资金对账

    C

    业务准入、数据录入及账务处理、资金对账

    D

    业务准入、代收代付协议审签、资金对账


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    代付类协议，由经办部门按照相关规定，与委托单位签订下列哪种文本（）
    A

    《代收代付业务申请书》

    B

    《薪酬费用代发合同》

    C

    《代收缴费业务授权书》

    D

    《单位代理协议》


    正确答案： D
    解析： 业务操作规范-会计基础工作规范-第十六章-第二节

  • 第21题：

    多选题
    代收代付业务主要分为六个操作环节：（）、（）、（）、数据录人及账务处理、资金对账，手续费结算。
    A

    业务准人

    B

    代收代付协议审签

    C

    业务受理审核

    D

    办理业务


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    受理和审查代收代付业务，要认真对业务合规合法性进行审查，审查后，银行有关部门应作出（），防止经办人员与客户串通。
    A

    风险提示

    B

    口头意见

    C

    书面意见

    D

    审查报告


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在受理与审核代收代付业务时，应严把客户业务授权关，经办人员应认真确认及保留（）
    A

    客户有效身份资料或单位有效证明

    B

    经单位授权的业务申请人身份资料

    C

    批量代发代扣客户身份资料

    D

    与客户签订的授权协议书


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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