关于寿险公司内控制度的理解，以下不正确的是( )A.内控是寿险公司的一种自律行为B.建立和完善内控制度是改进公司治理机制的重要保证C.寿险公司的内控制度应覆盖公司各个业务管理流程和环节.各个业务部门和岗位D.建立完善的内控制度的目的，就是要使董事长.总经理的命令能够得到有效执行

题目

关于寿险公司内控制度的理解，以下不正确的是( )

A.内控是寿险公司的一种自律行为

B.建立和完善内控制度是改进公司治理机制的重要保证

C.寿险公司的内控制度应覆盖公司各个业务管理流程和环节.各个业务部门和岗位

D.建立完善的内控制度的目的，就是要使董事长.总经理的命令能够得到有效执行

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1.关于寿险公司治理结构完善的说法，以下不正确的是( )A.完善的公司治理结构有利于寿险公司募集资本，达到资本充足的目标B.完善的公司治理结构有利于被保险人.投保人和受益人等主体利益的保护C.完善的公司治理结构有利于寿险公司加强内控，实现运营安全D.完善的公司治理结构有利于寿险公司改善服务，提高效益。

2.寿险公司的内控制度没有实现的内部控制目标包括( )：①行为合规性目标;②资产安全性目标;③信息真实性目标;④经营有效性目标。A.①②③B.①②④C.①②③④D.①③④

3.以下关于寿险公司经营与管理的关系的陈述，不正确的是()。A、寿险公司的经营是对外的，追求从企业外部获取资源和建立影响;寿险公司的管理是对内的，强调对内部资源的整合和建立秩序B、经营是扩张性的，追求效益，主要涉及市场、顾客、行业、环境、投资的问题;管理是收敛性的，追求效率，主要涉及制度、人才、激励的问题C、寿险公司经营与管理密不可分，管理始终贯穿于整个经营的过程，经营结果代表管理水平D、寿险公司的经营与管理是一个有机的整体，二者概念等同，没有区别

4.寿险公司的基础管理活动包括( )。①内控、合规及风险管理②激励、约束与绩效管理③产品开发与管理④公司治理A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④

参考答案和解析
参考答案：D
更多“关于寿险公司内控制度的理解,以下不正确的是( )A.内控是寿险公司的一种自律行为B.建立和完善 ”相关问题

  • 第1题：

    下列关于建立和完善我国商业银行的内控机制，说法错误的是（ ）。

    A．建立合理的组织结构

    B．建立完善的内控制度体制

    C．完善内部稽核制度

    D．削减各项内部管理机制


    正确答案：D
    建立和完善我国商业银行的内控机制，应做到：(1)建立合理的组织结构；(2)建立完善的内控制度体制；(3)完善内部稽核制度；(4)建立健全各项内部管理机制。

  • 第2题：

    对部分环节的内部控制提出强制性要求，通过行政强制手段保证某些环节的内控要求得到遵循，这是推动寿险公司提高内控的一种比较直接、有效的方式。以下属于内控强制性要求内容的是()：

    ①理赔人员培训要求;

    ②加强印章管理要求;

    ③保险单证管理要求;

    ④收付费内部控制要求。

    A.①②④

    B.②③④

    C.①②③

    D.①②③④


    参考答案：B

  • 第3题：

    期货公司应当建立健全（ ）制度，严格落实投资者适当性制度。

    A.合规
    B.自律
    C.内控
    D.监管

    答案：A,C
    解析：
    《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第六条，期货公司应当建立健全内控、合规制度，严格落实投资者适当性制度。故本题答案为AC。

  • 第4题：

    寿险公司分类监管是对寿险公司综合评级的一种监管方式。监管部门通过综合评价、考核寿险公司的偿付能力、公司治理、内控和合规风险、财务风险、资金运用风险、业务经营风险等情况，对寿险公司进行评价和分类，并据此采取不同的监管措施。在业务经营风险指标中，除了退保率、保费继续率之外，还包含的指标是( )：①营销员12个月留存率;②佣金及手续费率;③投诉率;④业务及管理费用率。

    A .①②③④

    B.①②③

    C.①③④

    D.②③④


    参考答案：D

  • 第5题：

    对寿险公司内部控制的评价是促进寿险公司完善内控的最具有针对性的监管方式。内控评价包括两大部分：一是寿险公司自我评价，二是监管机构对寿险公司内部控制的外部评价。以下叙述中错误的是()。

    A.寿险公司各省级分支机构还要将本级内控评价报告提交保监会的当地派出机构

    B.寿险公司每年至少一次要对全公司的内控情况进行全面评估，还必须经董事会通过后提交中国保监会

    C.对寿险公司内控评价的结果将纳入寿险公司分类监管体系，是寿险公司风险评估的唯一依据

    D.外部评价部分，监管机构可以委托中介机构对寿险公司内部控制实施外部评价


    参考答案：C

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