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  • 第1题:

    对于销售人员未尽审核义务,导致投保人代被保险人在投保单上签名的行为,原则上应予以记几分?()

    A.1-3分

    B.4-6分

    C.7-9分

    D.10-12分


    答案:B

  • 第2题:

    未尽受委托义务,损害公司或客户合法权益的违规行为有哪些()

    A.除因不可抗力,未在规定时间送达公司签发的有效单证,未在规定时间内核销或回缴回执等单证;

    B.接受客户委托后,除因不可抗力,未及时向公司递交投保、核保、保全、理赔等相关材料;

    C.未经客户授权或超越授权,代为办理保全、退保、理赔、满期给付、红利领取、保单借款、保单变更等手续;

    D.与客户串通安排他人顶替体检,或擅自安排他人顶替客户体检,或未及时报告客户代体检情况;


    答案:ABCD

  • 第3题:

    不论违规属于哪一种类别,一旦销售人员违规行为被媒体曝光,引发恶性投诉、群体性事件;或销售人员违规行为受到监管机构处罚或导致公司受到监管处罚的,原则上均应记几分以上?()

    A.7

    B.9

    C.10

    D.11


    答案:C

  • 第4题:

    无论销售人员违规行为属于哪一种类别,只要受到客户投诉,或导致保单失效、退保,或引起理赔纠纷、司法诉讼的,原则上均应记几分以上?()

    A.3

    B.4

    C.7

    D.10


    答案:C

  • 第5题:

    案例:公司在自查中发现,销售人员李某名下有2份新投保的康宁终身保单存在超出规定时间核销回执的情况(1份延误了4天;1份延误了8天)。经督察人员与李某核实,李某表示是因最近忙于冲业绩,耽误了回执核销的时间。请分析判断销售人员李某的行为是否构成违规,如构成,请认定其违规行为类型,并提出处理意见,同时列明违规认定的依据;如不构成违规,请简述原因。


    答案:违规认定:该案中,销售人员李某未在规定时间内核销回执的行为,符合《销售人员违规处理规定》第十八条第(一)款的规定,应认定其违规行为成立,构成“未在规定时间内核销回执”的违规行为。
    处理意见:1.该案中,销售人员李某有2份保单存在超期核销回执的情况,且保单之间不具备从属关系,应单独做违规处理。
    2.鉴于该案为公司主动发现,且未引起客户投诉和退保纠纷,对于延误4天核销的保单,可记1-3分;对于延误8天核销的保单,可记4-6分;两份保单合计,应对李某记5-9分,同时予以相应扣款,延缓晋升,并限制评先表优;对销售人员李某的直接主管予以相应扣款处理。