参考答案和解析
答案:A
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  • 第1题:

    以下不属于经济责任审计业务合法合规情况评价结果的是()。

    A.主要业务能依法合规经营

    B.主要业务基本依法合规经营

    C.主要业务部分依法合规经营

    D.主要业务部分不依法合规经营


    正确答案:D

  • 第2题:

    下列选项中,不属于合规管理基本机制的是()。

    A.合规绩效考核机制与合规问责机制
    B.全面管理制度
    C.合规培训与教育制度
    D.诚信举报机制

    答案:B
    解析:
    合规管理的基本机制包括:(1)合规绩效考核机制与合规问责机制;(2)诚信举报机制;(3)合规培训与教育制度。

  • 第3题:

    下列选项中不属于商业银行合规风险管理基本制度的是(  )。

    A.合规问责制度
    B.合规绩效考核制度
    C.诚信举报制度
    D.公平竞争制度

    答案:D
    解析:
    有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项:①建立对管理人员合规绩效的考核制度,体现倡导合规和惩处违规的价值观念;②建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南;③建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。

  • 第4题:

    个人贷款应当遵循( )的原则。

    A.依法合规、独立经营、平等自愿、公平诚信

    B.依法合规、公开公正、平等自愿、诚实守信

    C.依法合规、自主经营、公开公正、诚实守信

    D.依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信


    正确答案:D

  • 第5题:

    下列选项中,不属于商业银行合规风险管理基本制度的是( )。

    A.合规问责制度
    B.合规绩效考核制度
    C.诚信举报制度
    D.公平竞争制度

    答案:D
    解析:
    有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项:①建立对管理人员合规绩效的考核制度,体现倡导合规和惩处违规的价值观念;②建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南;③建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。