以下哪些情形的客户,保险机构可直接将其定级为最高风险( )A客户姓名与我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单中的姓名一致的B客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件C客户为正值公众人物或其亲属及关系密切人员D发现客户存在犯罪、金融违规、金融诈骗等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或者金融交易所提示予以关注，或者设计权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的

题目
以下哪些情形的客户,保险机构可直接将其定级为最高风险( )

A客户姓名与我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单中的姓名一致的

B客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件

C客户为正值公众人物或其亲属及关系密切人员

D发现客户存在犯罪、金融违规、金融诈骗等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或者金融交易所提示予以关注，或者设计权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的

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1.出现以下哪些情况()的投保客户,不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险。A.在本保险机构投保年缴保费低于1万元B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C.客户涉及可疑交易报告D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系

2.存在()情形之一的,金融机构可直接将其风险等级确定为最高。A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人C.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作D.客户多次涉及可疑交易报告

3.在反洗钱客户风险评级过程中，如果客户被政府及相关部门列入黑名单，可直接将其评级为( )。A.低风险等级B.一般关注等级C.中风险等级D.高度关注等级

4.对具有下列哪些情形之一的客户,保险机构可直接将其定级为最高风险()A.客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单B.客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员D.发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录

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  • 第1题：

    对于按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》要求不能直接定级为低风险的客户,金融机构逐一对照各项风险要素及其子项进行风险评估后,仍可能将其定级为低风险。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第2题：

    出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险()

    A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额

    B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

    C.客户涉及可疑交易报告

    D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系


    正确答案：ABCD

  • 第3题：

    保险机构有下列哪些情形（ ）之一的，中国保监会可以将其列为重点监管对象。

    A.严重违法；

    B.偿付能力不足；

    C.财务状况异常；

    D.中国保监会认为需要重点监管的其他情形；


    正确答案：ABCD

  • 第4题：

    个人客户以下哪种情形不符合特殊解挂范围()

    A、重病

    B、遭遇重大灾害

    C、我行员工可直接确认其身份的贵宾客户

    D、日常业务往来


    参考答案：D

  • 第5题：

    客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序()

    A、投资型保险产品

    B、网络渠道销售的大额保险产品

    C、政策性大病补充医疗保险产品

    D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品


    正确答案：ABD

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