以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式或财务状况等文件②通过第三人支付个人保险费，而不能合理解释第三人与投保人关系③投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单价值以及支付其他资金④保险公司赔偿、给付保险金、退还的保险费和保单现金价值以及支付其他资金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人A.①③④B.①③C.①②③④D.①②③

题目

以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。

①投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式或财务状况等文件

②通过第三人支付个人保险费，而不能合理解释第三人与投保人关系

③投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单价值以及支付其他资金

④保险公司赔偿、给付保险金、退还的保险费和保单现金价值以及支付其他资金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人

A.①③④

B.①③

C.①②③④

D.①②③

相似考题

1.如出现以下情形,应拒绝办理业务有()。A.客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件B.客户所提供的身份证明文件不在有效期内C.客户为高风险客户D.客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

2.以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释④投保人有意逃避对交易的监测与检查⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤

3.保险代理机构及其分支机构应当制作的，包括保险代理机构及其分支机构的名称、住所、业务范围、代理权限、联系方式、法律责任以及被代理保险公司的名称、住所、联系方式、投保提示等事项的文书被称为( )。A、客户告知书B、投保建议书C、询问回答书D、保险条款解释书

4.保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下( )。①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤

更多“以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式 ”相关问题

  • 第1题：

    下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是()。

    A、大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释

    B、短期内分散投保、集中退保

    C、投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件

    D、以上皆可能


    参考答案：D

  • 第2题：

    以电子信息方式发送广告的，应当明示发送者的真实身份和联系方式，并向接收者提供拒绝继续接收的方式。判断对错


    参考答案：正确

  • 第3题：

    保险公司发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的，应当作为可疑交易进行报告。( )

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第4题：

    各代理银行要积极配合保险公司执行投保提示、客户回访等规定,引导投保人在投保单上填写真实完整的客户信息并在人身保险新型产品投保书上抄录有关声明,严禁代理银行向保险公司提供虚假客户信息,严禁防范销售误导风险。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第5题：

    以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。

    ①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费

    ②单位客户首期保费或趸交保费从非本单位账户支付或从境外银行账户支付

    ③频繁投保、退保、变换险种和保险金额

    ④犹豫期退保时称发票丢失

    ⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释

    A.①③④⑤

    B.①③⑤

    C.①②③④

    D.①②③④⑤


    参考答案：D

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