保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下( )。①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤

题目

保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下( )。

①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求

A.①③④⑤

B.①③⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

相似考题

1.以下关于团体养老保险退保业务管理的说法中， 不正确的是( )。A. 投保人退保， 保险公司应当要求投保人提供已通知被保险人退保事宜的有效证明B. 投保团体提供的被保险人知悉退保的有效证明是要包括被保险人同意退保的一致意思表达C. 如果被保险人之间存在分歧意见， 保险公司不能进行退保处理D. 保险公司应当以银行转账的方式将退保金退至被保险人的个人账户

2.以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释④投保人有意逃避对交易的监测与检查⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤

3.在财险业务的理赔环节中,保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金,也存在较大的洗钱风险,以下哪种属于财险业务理赔环节的洗钱风险()A、领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领B、投保标的价值与投保人财务状况明显不符C、缴款对象异常，由第三人代缴保费D、趸缴大额保费

4.以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关②保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤

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  • 第1题：

    下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是()。

    A、大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释

    B、短期内分散投保、集中退保

    C、投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件

    D、以上皆可能


    参考答案：D

  • 第2题：

    以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。

    ①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费

    ②单位客户首期保费或趸交保费从非本单位账户支付或从境外银行账户支付

    ③频繁投保、退保、变换险种和保险金额

    ④犹豫期退保时称发票丢失

    ⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释

    A.①③④⑤

    B.①③⑤

    C.①②③④

    D.①②③④⑤


    参考答案：D

  • 第3题：

    保险公司是经营风险的企业，所以人们面临的所有风险都可以向保险公司投保。


    错误

  • 第4题：

    下列支付交易哪些具有较高的洗钱可疑风险()。

    A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

    B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

    C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益

    D、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的

    E、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的


    参考答案：ABCDE

  • 第5题：

    下列哪些情况属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形?()

    A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

    B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

    C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益

    D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的


    参考答案：BCD

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