以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释④投保人有意逃避对交易的监测与检查⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤

题目

以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。

①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分

②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符

③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释

④投保人有意逃避对交易的监测与检查

⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符

A.①③④⑤

B.①③⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

相似考题

1.甲名下的企业财产价值500万元，甲为该企业财产投保，先向A保险公司投保300万元，后又向B公司保险投保400万元，则下列说法不正确的是()。A.甲的行为属于重复保险B.甲应当通知A保险公司C.甲应当通知B保险公司D.甲无权要求返还保险费中超出保险价值的那一部分

2.保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下( )。①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤

3.以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式或财务状况等文件②通过第三人支付个人保险费，而不能合理解释第三人与投保人关系③投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单价值以及支付其他资金④保险公司赔偿、给付保险金、退还的保险费和保单现金价值以及支付其他资金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人A.①③④B.①③C.①②③④D.①②③

4.在财险业务的理赔环节中,保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金,也存在较大的洗风险,以下哪种属于财险业务理赔环节的洗风险()A、领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领B、投保标的价值与投保人财务状况明显不符C、缴款对象异常，由第三人代缴保费D、趸缴大额保费

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  • 第1题：

    在财险业务的理赔环节中,保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金,也存在较大的洗钱风险,以下哪种属于财险业务理赔环节的洗钱风险()

    A、领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领

    B、投保标的价值与投保人财务状况明显不符

    C、缴款对象异常，由第三人代缴保费

    D、趸缴大额保费


    答案：A

  • 第2题：

    以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。

    ①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费

    ②单位客户首期保费或趸交保费从非本单位账户支付或从境外银行账户支付

    ③频繁投保、退保、变换险种和保险金额

    ④犹豫期退保时称发票丢失

    ⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释

    A.①③④⑤

    B.①③⑤

    C.①②③④

    D.①②③④⑤


    参考答案：D

  • 第3题：

    下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（）。

    A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释

    B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

    C.明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

    D.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保


    正确答案：D

  • 第4题：

    下列支付交易哪些具有较高的洗钱可疑风险()。

    A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

    B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

    C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益

    D、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的

    E、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的


    参考答案：ABCDE

  • 第5题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形包括?()

    A、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

    B、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源

    C、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费的

    D、法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付


    参考答案：ABCD

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