金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的( )需求做资产配置建议。Ⅰ．流动性 Ⅱ．收益性 Ⅲ．获利性 Ⅳ．周期性A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

题目

金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的( )需求做资产配置建议。

Ⅰ．流动性 Ⅱ．收益性 Ⅲ．获利性 Ⅳ．周期性

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

相似考题

1.家庭生命周期的不同阶段具有不同的理财重点，下面对于资产配置的建议描述正确的是（ ）。A．客户子女很小时，对流动性需求较小，应当多配置股票等风险资产，以提高收益B．在客户年龄较大时，流动性需求较大，应当多配置存款、货币基金等C．随着家庭的成长，收入的增多，投资股票等风险资产的比重要稳步提高D．家庭衰老期应当多配置债券等资产E．随着家庭的年龄结构的增大，应当逐步减少家庭的负债

2.专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产( )的需求给予配置建议。A．保值性B.获利性C．流动性D．风险性E．收益性

3.理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其()，进而理财目标也有所侧重。 ①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求。 A.①②③ B.①③ C.①②④ D.①②③④

4.家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的( )A．储蓄计划B．保险、信托、信贷理财套餐C．消费安排D．债券、基金、股票投资建议

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  • 第1题：

    下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（ ）。

    A.家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低
    B.子女小时候和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高
    C.家庭成长期流动性较大，应减少资金向外流出
    D.家庭衰老期的收益性需求量大，投资组合中债券比重应该最高

    答案：C
    解析：
    专业理财人员应根据客户家庭生命周期的流动性、收益性和获利性需求给予资产配置建议。总体原则：①子女小时候和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高；②家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低；③家庭衰老期的收益性需求最大，投资组合中债券比重应该最高。

  • 第2题：

    下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（　　）。

    A.家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低
    B.子女小时和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高
    C.家庭成长期流动性较大，应减少资金向外流出
    D.家庭衰老期的收益性需求量大，投资组合中债券比重应该最高

    答案：C
    解析：
    专业理财人员应根据客户家庭生命周期的流动性、收益性和获利性需求给予资产配置建议。总体原则：1．子女小时候和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高；2．家庭形成期至家庭衰老期。随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低；3．家庭衰老期的收益性需求最大，投资组合中债券比重应该最高。

  • 第3题：

    金融市场在优化资源配置、提高金融资产流动性方面的功能包括( )。

    A.可以帮助实现资金在各部门之间的余缺调剂
    B.可以帮助实现资金在各部门之间的资金转移
    C.可以帮助金融资产的持有者出售资产以提高资产流动性
    D.可以帮助资本从相对较低收益的地方转向收益较高的地方
    E.可以帮助金融资产的持有者变现资产以提高资产流动性

    答案：B,C,D,E
    解析：
    优化资源配置功能是引导货币资金流动和配置的理想工具。金融市场能够引导资金的合理配置，将资源从利用效率低的部门转移到利用效率高的部门：金融市场的存在可以帮助金融资产的持有者将资产售出、变现，因而发挥提供流动性的功能，

  • 第4题：

    金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的不同阶段对客户的()需求做资产配置建议。(1)资产流动性；(2)收益性；(3)获利性；(4)周期性

    A:(1)(2)(3)
    B:(1)(3)
    C:(1)(2)(4)
    D:(1)(2)(3)(4)

    答案：A
    解析：
    生命周期在个人理财中的运用包括两个方面：(1)专业理财从业人员根据客户家庭生命周期帮助其选择适合客户的银行理财产品、保险、信托、信贷等综合理财套餐；(2)专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期不同阶段对客户的资产流动性、收益性和获利性的需求给予配置建议。

  • 第5题：

    客户理财需求同家庭生命周期息息相关，理财师只需根据客户家庭生命周期的不同阶段，将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相距配即可。 ( )


    答案：错
    解析：
    客户理财需求同家庭生命周期息息相关，理财师要根据客户家庭生命周期的不同阶段，结合其风险承受能力及风险主观承受意愿，将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相匹配，最终形成合理、可行的理财方案，并对方案进行定期检视、适当调整，保证客户的资产安全和理财目标顺利实现。．

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