关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略，下列描述错误的是( )。A．对于蚂蚁族(偏退休型客户)，我们应该建议其购买养老险或投资型保单B．对于蟋蟀族(偏当前享受型客户)，我们成该建议其购买中长期股票型基金C．对于蜗牛族(偏购房型客户)，我们应该建议其购买中短期比较看好的上基金D．对于慈乌族(偏子女型客户)，我们应该建议其准备子女教育年金

题目

关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略，下列描述错误的是( )。

A．对于蚂蚁族(偏退休型客户)，我们应该建议其购买养老险或投资型保单

B．对于蟋蟀族(偏当前享受型客户)，我们成该建议其购买中长期股票型基金

C．对于蜗牛族(偏购房型客户)，我们应该建议其购买中短期比较看好的上基金

D．对于慈乌族(偏子女型客户)，我们应该建议其准备子女教育年金

相似考题

1.根据客户不同的理财价值观,可以将客户分为:( )。A．蚂蚁族B．蟋蟀族C．蜗牛族D．慈鸟族

2.理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是( )。A．理财价值观因人而异B．理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观C．客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出D．根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

3.理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。( )A．正确B．错误

4.关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略，下列描述正确的是（ ）。 A．对于后享受型，应建议其购买养老保险 B．对于先享受型，应建议去购买单一指数型基金 C．对于购房型，应建议其购买中短期比较看好的基金 D．对于子女中心型，建议其购买短期稳定基金 E．对于后享受型，应建议其购买投资保单

参考答案和解析
参考答案：B
解析：对于偏当前享受型客户，理财师的责任不在纠正其价值观，这类客户的储蓄额很可能只够投资一只基金，结合其风险承受能力，我们认为，单一指数型基金更加适合这类客户。所以B项是错误的。
更多“关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略,下列描述错误的是()。A.对于蚂蚁族(偏退休型客户) ”相关问题

  • 第1题：

    具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是（ ）。

    A．退休规划

    B．目前消费

    C．购房规划

    D．教育金规划


    正确答案：C

  • 第2题：

    关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略，下列描述错误的是( )。

    A．对于后享受型，应建议其购买养老保险或投资保单

    B．对于先享受型，应建议去购买单一指数型基金

    C．对于子女中心型，建议其购买短期稳定基金

    D．对于购房型，应建议其购买中短期表现稳定的基金


    正确答案：C
    解析：对于子女中心型，子女教育花费较大部分在后期，应建议其购买中长期表现稳定的基金。

  • 第3题：

    具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的，先享受型的客户的理财目标是（ ）。

    A．退休规划

    B．目前消费

    C．购房规划

    D．教育金规划


    正确答案：B

  • 第4题：

    按照人生4大理财目标,可以区分4种典型的理财价值观,分别称为( )

    A．偏消费型、偏储蓄型、偏购房型、偏子女型的理财价值观

    B．偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型的理财价值观

    C．偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏休闲型的理财价值观

    D．偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏子女型的理财价值观


    参考答案：D
    解析：按照人生4大理财目标,即退休、当前生活水平、购房和子女教育,可以区分4种典型的理财价值观,分别称为偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏子女型的理财价值观。

  • 第5题：

    刘丽25岁参加工作，现在租房居住，平均年收入20万元，平均年支出17万元，她有购房的打算，将每年储蓄的3万元配置到购房规划中，她计划50岁退休，退休后余寿25年，则刘丽的理财价值观更接近的类型是( )。

    A．偏退休族(蚂蚁族)

    B．偏当前享用族(蟋蟀族)

    C．偏购房族(蜗牛族)

    D．偏子女族(慈乌族)


    参考答案：B
    解析：刘丽年收入20万元，年支出17万元，每年储蓄只有3万元，她支出太大，用于购房上的储蓄占其收入的比例偏低，并且完全不考虑退休后的生活支出，因此她是典型的偏当前享用型的蟋蟀族。

  • 第6题：

    下列关于理财价值观的说法，错误的是（ ）。

    A.理财价值观因人而异，没有对错标准
    B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出
    C.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观
    D.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同

    答案：C
    解析：
    理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而在于让投资者了解不同价值观下的财务特征和理财方式。

  • 第7题：

    对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户，理财师最需要（）。

    • A、建议其进行强制储蓄，特别在40之后为退休有所准备
    • B、改变理财价值观，转为“偏退休型”或“偏购房型”，甚至于“偏子女型”
    • C、分析其目前的支出情况，看是否可以改变目前消费项目之间的支出比例

    正确答案:A

  • 第8题：

    如果秉持现有的理财价值观不变的话，退休生活最有可能依赖他人的是（）。

    • A、持“偏退休型”理财价值观的客户
    • B、持“偏当前享受型”理财价值观的客户
    • C、持“偏购房型”理财价值观的客户
    • D、持“偏子女型”理财价值观的客户

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    持“偏当前享受型”理财价值观的客户，在进行退休储备时，较为理想的投资品种可能是（）。
    A

    债券

    B

    人民币理财产品

    C

    股票型基金

    D

    交易所买卖基金


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。
    A

    理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的

    B

    理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议

    C

    理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观

    D

    理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    小李26岁，未婚，租房，今年想买1套约200万的住房，贷款120万，20年还清，目前平均年收入20万元，年储蓄8万元，计划50岁退休，余寿20年，小李理财价值观更接近的类型是（）
    A

    蚂蚁族（偏退休型客户）

    B

    蟋蟀族（偏当前享受型客户）

    C

    蜗牛族（偏购房型客户）

    D

    慈乌族（偏子女型客户）


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    王女士35岁，已婚，有一个6岁的女儿，家庭年均收入40万元，有住房一套，每月房贷6千元，女儿各类特长培训班月支出3千元，计划让女儿高中毕业后出国留学，目前年储蓄4万元，计划55岁退休，余寿20年，王女士理财价值观更接近的类型是（）
    A

    蚂蚁族（偏退休型客户）

    B

    蟋蟀族（偏当前享受型客户）

    C

    蜗牛族（偏购房型客户）

    D

    慈乌族（偏子女型客户）


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略，下列描述正确的是( )。

    A．对于后享受型，应建议其购买养老保险

    B．对于先享受型，应建议去购买单一指数型基金

    C．对于购房型，应建议其购买中短期表现稳定的基金

    D．对于子女中心型，建议其购买短期稳定基金

    E．对于后享受型，应建议其购买投资型保单


    正确答案：ABCE
    解析：子女教育花费较大部分在后期，应建议其购买中长期比较看好的基金。

  • 第14题：

    按照对义务性支出和选择性支出的不同态度，理财价值观可以区分为四种典型的类型，分别是( )。

    A．偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型的理财价值观

    B．后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型的理财价值观

    C．偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏休闲型的理财价值观

    D．偏消费型、偏保守型、偏购房型、偏子女型的理财价值观


    正确答案：B
    解析：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。

  • 第15题：

    下列关于理财价值观和风险属性，说法正确的是( )。

    A．偏当前享受型的理财价值观是错误的

    B．金融理财师的职责足纠正客户不正确的理财价值观

    C．余融理财师应当根据客户的风险承受能力和风险容忍态度为客户配置合适的投资产品

    D．客户的年龄越大其风险承受能力越强


    参考答案：C
    解析：价值观因人而异，没有对错标准；金融理财师的责任不是扭转客户的价值观，而是让客户了解坚持极端价值观所要付出的代价，所以选项A和B是错误的。客户的风险承受能力与年龄呈反向关系，年龄越大其风险承受能力越低，所以选项D也是错误的，正确答案为C。

  • 第16题：

    具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于后享受型的描述正确的是（ ）。

    A．习惯于将大部分选择性支出都存起来，储蓄投资的最重要目标就是期待退休盾享受更高品质的生活水平

    B．理财特点是储蓄率高

    C．理财目标是退休规划

    D．付出的代价是年轻时过于苛待自己，退休时可能没有精力享受，反而会引起遗产问题

    E．适合平衡型投资基金组合


    正确答案：ABCDE

  • 第17题：

    关于理财价值观的说法，错误的是()。

    A.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观
    B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出
    C.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同
    D.理财价值观因人而异，没有对错标准

    答案：A
    解析：
    A项，理财规划师的责任不在于改变投资者的价值观，而是让投资者了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。

  • 第18题：

    持“偏当前享受型”理财价值观的客户，在进行退休储备时，较为理想的投资品种可能是（）。

    • A、债券
    • B、人民币理财产品
    • C、股票型基金
    • D、交易所买卖基金

    正确答案:D

  • 第19题：

    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。

    • A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的
    • B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议
    • C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观
    • D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果

    正确答案:C

  • 第20题：

    小李26岁，未婚，租房，今年想买1套约200万的住房，贷款120万，20年还清，目前平均年收入20万元，年储蓄8万元，计划50岁退休，余寿20年，小李理财价值观更接近的类型是（）。

    • A、蚂蚁族（偏退休型客户）
    • B、蟋蟀族（偏当前享受型客户）
    • C、蜗牛族（偏购房型客户）
    • D、慈乌族（偏子女型客户）

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    小赵28岁，工作努力，平均年收入15万元，年均储蓄8万元，从来不选购非生括必需品，计划50岁退休，余寿20年，小赵理财价值观更接近的类型是
    A

    A蚂蚁族（偏退休型客户）

    B

    B蟋蟀族（偏当前享受型客户）

    C

    C蜗牛族（偏购房型客户）

    D

    ） D慈乌族（偏子女型客户）


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户，理财师最需要（）。
    A

    建议其进行强制储蓄，特别在40之后为退休有所准备

    B

    改变理财价值观，转为“偏退休型”或“偏购房型”，甚至于“偏子女型”

    C

    分析其目前的支出情况，看是否可以改变目前消费项目之间的支出比例


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    如果秉持现有的理财价值观不变的话，退休生活最有可能依赖他人的是（）。
    A

    持“偏退休型”理财价值观的客户

    B

    持“偏当前享受型”理财价值观的客户

    C

    持“偏购房型”理财价值观的客户

    D

    持“偏子女型”理财价值观的客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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