金融理财对客户的一生具有很重要的意义，下列说法正确的是( )。 (1)平衡家庭一生收支的方法主要有代际赡养、风险投资、国家福利 (2)理财师只要明确了客户的风险属性，就可以做出正确的理财决策 (3)理财师能帮助客户进行税收筹划，从而减轻客户的税收负担 (4)理财师要帮助客户对其人生的各个阶段做投资预算，以便于进行财富管理A．(1) (2)B．(1) (4)C．(2) (3)D．(3) (4)
题目
金融理财对客户的一生具有很重要的意义，下列说法正确的是( )。 (1)平衡家庭一生收支的方法主要有代际赡养、风险投资、国家福利 (2)理财师只要明确了客户的风险属性，就可以做出正确的理财决策 (3)理财师能帮助客户进行税收筹划，从而减轻客户的税收负担 (4)理财师要帮助客户对其人生的各个阶段做投资预算，以便于进行财富管理
A．(1) (2)
B．(1) (4)
C．(2) (3)
D．(3) (4)
相似考题
更多“金融理财对客户的一生具有很重要的意义,下列说法正确的是()。(1)平衡家庭一生收支的方法主要有代 ”相关问题
-
第1题：
金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。金融理财的核心目标是( )。
A．投资收益最大化
B．个人一生效用的最大化
C．个人资产分配合理化
D．财产的保值和升值
参考答案：B
-
第2题：
根据FPSB China对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。
A．不是综合金融服务，而是产品推销
B．不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务
C．不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生
D．不是一个产品，而是一个过程
参考答案：A
-
第3题：
基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对()的一种综合性金融服务。
A.客户某时期
B.客户一生
C.客户大规模资金
D.客户闲散资金
正确答案：B
考5;见基金销售教材P195 -
第4题：
关于制定理财规划方案，下列表述中错误的是( )。A.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
B.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
D.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案答案：C解析：理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。 -
第5题：
下列关于理财业务说法正确的有（ ）。A.不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务
B.不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务
C.不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程
D.服务目的是满足客户人生各阶段的财务需求
E.根据生命周期理论，平衡客户一生的财务收支答案：A,B,C,D,E解析：2018年9月26日，中国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》①，明确了“理财业务是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务”。
可以从以下三点进一步理解个人理财。
第一，不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务。
不是客户自己投资房产、金融产品及艺术品等，而是拥有丰富个人理财知识、理财技能、职业道德，了解相关法规的专业人士提供专业服务，该服务内容包括分析评估客户家庭和财务状况，明确客户的理财目标，进而帮助客户制订合理可行的理财方案或综合解决方案，服务目的是满足客户人生各阶段的财务需求。
第二，不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务。
与以往局限于提供某种单一的金融产品不同，个人理财服务是针对客户的综合需求提供有针对性的金融服务及非金融服务，是一种全方位、分层次、个性化的服务；根据不同目标客户，提供个性化综合金融服务和非金融服务。比如，对高净值客户可以提供零售银行、券商财富管理、私募基金、信托业务等金融服务以及客户健康管理等非金融服务。
第三，不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程。个人理财，不是仅仅针对客户某个生命阶段进行的财务安排，而是根据生命周期理论，平衡客户一生的财务收支。理财师可以通过来自客户资产负债表的现值（PV）、来自客户收入支出表的年金（PMT）、与客户风险属性相匹配的资产配置（RATE）、理财年限等，为客户的购房规划、教育规划、退休养老规划及遗产传承规划等人生不同阶段、不同视角的财务问题（即理财目标终值FV），能否实现和如何实现，进行专业判断和提供专业咨询。 -
第6题：
关于理财，下列描述正确的是：（）
- A、理财是伴随一生的事情
- B、没有任何理财方式是零风险的
- C、不存在最好的理财方式
- D、银行存款不属于理财方式
正确答案:A,B,C -
第7题：
关于理财，下列说法正确的是（）。
- A、个人理财范围：从组建家庭到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。
- B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。
- C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。
- D、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。
正确答案:C,D -
第8题：
下列有关金融理财，说法正确的是（）
- A、金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态过程。
- B、不考虑风险的投机也是一种理财方式。
- C、金融理财的目的之一，是为了追求每个生命周期收入均大于支出；金融理财的意义，是使客户利益最大化，获取最高投资收益。
- D、终生理财是平衡一生收支的一种理财方式，它是理财发展的第四个阶段，至此，理财进入到专业服务阶段。
正确答案:A -
第9题：
单选题下列关于制定理财规划方案，表述错误的是（ ）。A税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
B理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
C综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
D税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
正确答案： C解析： -
第10题：
单选题下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是（ ）。A综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
B单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”
C家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
D理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
正确答案： D解析： -
第11题：
单选题下列关于制订理财规划方案，表述错误的是（ ）。A综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
B税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
D通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的
正确答案： A解析： -
第12题：
判断题金融理财是针对客户某个时间段的规划，而不是针对客户一生的长期规划。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第13题：
张先生是一名刚获得CFP资格认证的持证人。他为客户李小姐介绍金融理财和CFP资格认证制度时提到：(1)金融理财主要是比较和选择购买理财产品；(2)金融理财的目的之一是追求一生财务资源收支平衡；(3)中国在2005年7月正式成为国际金融理财标准委员会(FPSB)的会员；(4)CFP资格认证制度有严格的职业道德要求、完善的认证体系、标准的操作程序和完善的继续教育要求。张先生的说法中，正确的是( )。
A．(1) (3)
B．(1) (4)
C．(2) (3)
D．(2) (4)
参考答案：D
解析：金融理财是专业人员为客户进行一生综合理财规划提供理财服务，所以(1)不正确；中国在2005年7月成为FPSB准会员，2006年4月成为FPSB正式会员，所以(3)不正确。 -
第14题：
下列关于金融理财意义的说法中，最全面的是( )。
A．实现一生财富效用最大化
B．把财产尽可能留给后代
C．尽量减少税收支出
D．使一生中家庭财务资源配置效用最大化
参考答案：D
-
第15题：
下列有关金融理财，说法正确的是( )。
A．金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态的过程
B．不考虑风险的投机也是一种理财方式
C．金融理财的目的之一，是为了追求每个生命周期收入均大于支出；金融理财的意义，是使客户利益最大化，获取最高投资收益
D．终生理财是平衡一生收支的一利理财方式，它是理财发展的第四个阶段，至此，理财进入到专业服务阶段
参考答案：A
解析：金融理财是针对客户的一生，它追求的是客户一生财务资源收支的平衡。它的意义是最大化客户一生财务资源配置效用。理财发展共经历了三个阶段，即代际赡养、国家福利和终生理财，终生理财是笫三个阶段。 -
第16题：
下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是( )。A.理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
D.单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”答案：A解析：理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。 -
第17题：
根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是（）。
- A、金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务
- B、金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划
- C、金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标
- D、金融理财的目标是帮助客户迅速致富
正确答案:D -
第18题：
金融理财是针对客户某个时间段的规划，而不是针对客户一生的长期规划。
正确答案:错误 -
第19题：
基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对（）的一种综合性金融服务。
- A、客户某时期
- B、客户一生
- C、客户大规模资金
- D、客户闲散资金
正确答案:B -
第20题：
单选题下列关于制定理财规划方案的说法错误的是（）。A税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单向理财规划方案
B综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择上主要是由理财师决定的
D单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面“
正确答案： C解析： -
第21题：
多选题下列关于理财师的社会责任的说法中正确的是（ ）A理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B理财师是正确的投资理念的重要宣导者
C理财师是理财风险的揭示者
D理财师是客户声音的反馈者
正确答案： B,D解析： -
第22题：
单选题下列有关金融理财，说法正确的是（）A金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态过程。
B不考虑风险的投机也是一种理财方式。
C金融理财的目的之一，是为了追求每个生命周期收入均大于支出；金融理财的意义，是使客户利益最大化，获取最高投资收益。
D终生理财是平衡一生收支的一种理财方式，它是理财发展的第四个阶段，至此，理财进入到专业服务阶段。
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对（）的一种综合性金融服务。A客户某时期
B客户一生
C客户大规模资金
D客户闲散资金
正确答案： C解析： 暂无解析