下列有关理财规划观念的叙述，错误的是( )。A．房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务B．理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则，即Trust、Opportunity、Pain、SalesC．理财规划时，应依照风险承受度与理财目标做资产配置D．复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务

题目

下列有关理财规划观念的叙述，错误的是( )。

A．房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务

B．理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则，即Trust、Opportunity、Pain、Sales

C．理财规划时，应依照风险承受度与理财目标做资产配置

D．复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务

相似考题

1.理财规划师执业纪律规范主要包括( )。A．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为B．理财规划师不得以虚假的信息会广告欺骗或误导客户C．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产D．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益E．理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争

2.关于签订理财规划服务合同，说法错误的是( )。A．签订理财规划服务合同应以理财规划师的名义B．理财规划师在向客户解释合同条款时，应注意合同条款中是否有理解歧义的地方C．不得向客户作出收益保证或承诺D．合同签订后应将原件交给相关部门存档

3.关于理财目标确定原则的表述中，（ ）是错误的。A．理财目标应注重现金规划服从投资规划B．理财目标应兼顾期限和时间先后顺序C．理财目标应具体明确D．理财目标必定要服从现实

4.理财规划服务合同的客体是( )。A．理财规划方案书B．理财规划师C．客户D．理财规划师制定理财规划的行为

更多“下列有关理财规划观念的叙述,错误的是( )。A.房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务B.理 ”相关问题

  • 第1题：

    有关理财规划的理解，以下叙述中( )是正确的。

    A．进行理财规划，就可以实现自己的梦想

    B．理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案

    C．理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段

    D．理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用


    正确答案：C

  • 第2题：

    不是客户的权利。

    A．依据合同获得理财服务

    B．要求理财规划师所在机构提供书面理财计划

    C．要求理财规划师跟踪和指导理财计划的实施

    D．要求理财规划师随时随地为自己服务


    正确答案：D

  • 第3题：

    理财规划服务合同的客体是( )。

    A．理财规划方案书

    B．理财规划师

    C．客户

    D．理财规划师制订理财规划的行为


    正确答案：D

  • 第4题：

    客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）。

    A.理财师的专业规划

    B.客户现在以及未来的财务资源

    C.理财规划方案的执行

    D.理财师的后续跟踪服务


    正确答案：B
    客户现在以及未来的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础。

  • 第5题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。

    Ⅰ．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

    Ⅱ．理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

    Ⅲ．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

    Ⅳ．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

    A．Ⅱ、Ⅳ

    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D
    解析：理财规划师执业纪律规范的主要内容包括：①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为；②理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户；③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产；④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益；⑤理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突；⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

  • 第6题：

    理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

    A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
    B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
    C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
    D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

    答案：D
    解析：
    在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

  • 第7题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括()

    A.理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

    B.理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

    C.理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

    D.理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

    E.理财规划师应随时向客户披露存在或口J能产生的利益冲突

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为 ②理财规划师 不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户 ③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产 ④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益 ⑤理财规划 师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突 ⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

  • 第8题：

    下列各项中属于理财规划服务内容的是(　　)。

    A.了解、收集客户相关信息的必要性
    B.接触客户
    C.制订理财规划方案
    D.执行理财规划方案

    答案：A
    解析：
    理财规划服务的内容包括:1.解决财务问题的条件和方法；2.了解、收集客户相关信息的必要性；3.如实告知客户自己的能力范围。B、C、D选项是理财师工作流程的内容。

  • 第9题：

    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（　　）。

    A.综合理财规划
    B.“一对多”理财规划
    C.单项理财规划
    D.“一对一”理财规划
    E.整体理财计划

    答案：A,C
    解析：
    理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划。

  • 第10题：

    对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资不等于理财
    • C、投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
    • D、投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标

    正确答案:D

  • 第11题：

    理财师在理财过程中主要考虑客户财务活动的某一个方面，比如保险规划、投资规划、退休规划等。这种理财方式称为（）。

    • A、局部理财服务
    • B、综合理财服务
    • C、以产品为导向的理财服务
    • D、以服务为导向的理财服务

    正确答案:A

  • 第12题：

    单选题
    理财师在理财过程中向顾客提供更为细致、全面的理财方式，涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、税务筹划、退休规划、遗产传承规划等方面。这种理财方式称为（）。
    A

    全面理财服务

    B

    综合理财服务

    C

    以需求为导向的理财服务

    D

    以产品为导向的理财服务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师所在机构的主要权利是收取理财服务费用。

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第14题：

    以下对理财规划的定义描述错误的是()

    A.理财规划通常由专业人士提供

    B.理财规划强调个性化

    C.理财规划是全方位的综合服务，而不是简单的金融产品销售

    D.理财规划是一项短期规划，只是针对人生某一时期的规划


    参考答案：D

  • 第15题：

    投资规划是理财的重点，客户投资规划的成功意味着理财规划的成功。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第16题：

    下列有关理财规划的叙述正确的是( )。

    A．理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成

    B．理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法

    C．理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划

    D．理财规划可以保证每样理财目标都可以达成


    参考答案：A
    解析：理财规划范围较财富管理更广，是一个由现况实现梦想的方法与流程，所有人都可经由此流程尝试去实现梦想，并非有钱人的专利。理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成。

  • 第17题：

    有关CFP执业标准，选择产品与服务的部分，下列叙述正确的是( )。

    A．就同一客户，不同理财规划顾问选择的产品与服务要相同

    B．理财顾问应调查所推荐的产品与服务，能否满足顾客的需求

    C．理财规划顾问应依据相关规范，不揭露任何事项

    D．应以自己利益和顾客利益为考量，判断选择产品与服务


    参考答案：B
    解析：就同一客户，某位理财规划顾问所选择的产品与服务可能与其他理财规划顾问的建议不同，且产品及服务可能不只一项；理财规划顾问应依据相关规范，揭露必须揭露的事项；应以顾客利益为考量，判断选择产品与服务。

  • 第18题：

    以下叙述体现整体规划原则的是()。

    A:理财规划方案通常不是一个单一规划，而是一个包括现金规划、投资规划、税收规划等单项规划在内的综合型规划
    B:理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务，其表现形式往往是出具完整的理财方案
    C:理财方案应该尽早开始，理财方案应尽早制定
    D:理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排现金保障系统
    E:追求收益最大化应基于风险管理基础之上

    答案：A,B
    解析：
    C项体现的是提早规划原则，D项体现的是现金保障优先原则，E项体现的是风险管理优于追求收益原则。

  • 第19题：

    有关理财规划的理解，以下叙述中()是正确的。

    A:进行理财规划，就可以实现自己的梦想
    B:理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案
    C:理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段
    D:理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用

    答案：C
    解析：
    理财规划的定义强调以下几点：①理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；②理财规划强调个性化；③尽管理财规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；④理财规划通常由专业人士提供。

  • 第20题：

    一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为( )。

    A、理财服务规划
    B、财富管理规划
    C、系统理财规划
    D、综合理财规划
    E、单项理财规划

    答案：D,E
    解析：
    D,E
    一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为两大类：综合理财规划和单项理财规划。

  • 第21题：

    （）涉及客户所有的理财目标，是全方位的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。

    A.集合理财规划服务
    B.单项理财规划服务
    C.多项理财规划服务
    D.综合理财规划服务

    答案：D
    解析：
    综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。

  • 第22题：

    理财师在理财过程中向顾客提供更为细致、全面的理财方式，涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、税务筹划、退休规划、遗产传承规划等方面。这种理财方式称为（）。

    • A、全面理财服务
    • B、综合理财服务
    • C、以需求为导向的理财服务
    • D、以产品为导向的理财服务

    正确答案:B

  • 第23题：

    理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
    • C、理财规划是投资规划的一个组成部分
    • D、理财规划是投资规划的基础
    • E、理财规划就是投资规划

    正确答案:A,B

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