正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义( )A．确定为客户服务的范围、确定金融理财师和客户的责任B．建立与客户的关系,确定为客户服务的范围C．建立与客户的关系D．确定金融理财师和客户的责任及为客户服务的范围

题目

正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义( )

A．确定为客户服务的范围、确定金融理财师和客户的责任

B．建立与客户的关系,确定为客户服务的范围

C．建立与客户的关系

D．确定金融理财师和客户的责任及为客户服务的范围

相似考题

1.根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于对客观公正原则的描述错误的是( )。A．金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公平的立场B．在合同关系确立后，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系C．金融理财师应向客户阐明交易风险，利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户

2.金融理财服务具有个性化的特点，这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单，为此金融理财师应着重了解( )等几方面的特点。Ⅰ．客户收入的稳定性和成长性 Ⅱ．客户的职业Ⅲ．客户的年龄阶段 Ⅳ．客户的风险偏好Ⅴ．客户的教育背景A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

3.金融理财服务的保障是( )。A．建立、明确和界定与客户的关系B．收集客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标C．提出金融理财计划书D．有效执行、监控金融理财计划书的实施

4.理财师工作的基本阶段的内容包括（ ）。①发现潜在客户②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可④正式确立为客户提供服务的关系A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④

更多“正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义()A.确定为客户 ”相关问题

  • 第1题：

    以下属于金融理财师基本职能的有( )。

    Ⅰ．为客户资产提供保值和增值服务

    Ⅱ．确保家庭财务规划具有安全性

    Ⅲ．金融理财产品的创新、推广与销售

    Ⅳ．面向客户普及金融理财知识

    Ⅴ．提供全方位的理财建议

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅱ、Ⅴ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ


    参考答案：D
    解析：金融理财师的基本职能是，针对客户的理财目标，遵循金融理财的基本原则和专业知识，提供全方位的理财建议和服务，保证家庭财务安排得安全性和合理性，为客户资产的保值和增值提供良好的专业服务。

  • 第2题：

    在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息,但不包括下列哪一项( )

    A．利益冲突

    B．报酬结构

    C．学历证明

    D．金融理财师与第三方的重大代理或者雇佣关系


    参考答案：D

  • 第3题：

    根据《金融理财师执业操作准则》的要求，下列说法错误的是( )。

    A．在提供金融理财服务之前，金融理财师应与客户共同确定服务的范围，比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等

    B．金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息，如果无法获得充足的信息，可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域

    C．金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测

    D．金融理财师只需给客户提供一种方案，并且方案一旦确定后就不应再变动


    参考答案：D
    解析：金融理财师应考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案，并评估他们的有效性。方案制定后原则上不宜经常变动，但是需要针对市场和客户财务状况的变化，进行适当调整和修正。

  • 第4题：

    下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

    A．金融理财师应当通过任何可能的途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件

    B．在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测

    C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标

    D．在向客户提供方案时，若发现有未披露过的利益冲突，会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响


    参考答案：A
    解析：金融理财师应当采取合法途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件。

  • 第5题：

    根据《金融理财师执业操作准则》，建立和界定与客户的关系这一步骤不包括( )。

    A．确定金融理财师提供的服务类型

    B．确定执行理财方案需要采取的行动

    C．提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息

    D．披露金融理财师重大利益冲突


    参考答案：B
    解析：建立并明确与客户的关系包括：①确定金融理财师提供的服务类型；②披露金融理财师重大利益冲突；③列明此项理财服务的收费项目、费用额度和支付方式，以及金融理财师的报酬安排；④确定金融理财师和客户的责任；⑤确定理财服务的时间期限；⑥提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息。

  • 第6题：

    在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括( )。

    A．金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务

    B．金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择合适的金融产品和服务

    C．只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序，不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务

    D．鉴于对产品的了解程度，金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主


    参考答案：D
    解析：产品的选择应该以客户的需求为原则。

  • 第7题：

    下列关于金融理财职业道德的说法错误的是( )。

    A．提供金融理财服务时，金融理财师应该向客户披露与理财服务相关的重要信息

    B．公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主，并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突

    C．客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇，避免客观事实让位于自己的主观判断

    D．在合同关系确立之前，金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系


    参考答案：D

  • 第8题：

    理财师工作基本阶段的内容包括（　　）。
    ①发现潜在客户②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可④正式确立为客户提供服务的关系

    A.①③④
    B.①②③
    C.①②③④
    D.②③④

    答案：C
    解析：
    理财师的工作基本要经历几个阶段，包括：发现潜在理财客户、通过接触发现需求和相互认可，然后正式确立理财师为客户提供理财规划服务的关系。

  • 第9题：

    下列（　　）不属于理财师的工作流程所包含的内容。

    A.接触客户，建立信任关系
    B.明确客户的理财目标
    C.制定理财规划的财务预算方案
    D.后续跟踪服务

    答案：C
    解析：
    理财师的工作流程主要包括：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制定理财规划方案；⑤理财规划方案的执行：⑥后续跟踪服务。?

  • 第10题：

    下列关于金融理财的理解，符合FPSBChina相关定义和解释的是（）。

    • A、保险代理人向任意陌生客户推销同一款保险产品，属于金融理财服务
    • B、职业股民以提取佣金为目的帮别人炒股，属于金融理财服务
    • C、金融理财服务止于为客户制定出理财方案
    • D、提供金融理财服务时，金融理财师有责任帮助客户确立目标并正确认识需求

    正确答案:D

  • 第11题：

    判断题
    为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列有关银行理财师行为的描述，符合基本行为准则的是（  ）
    A

    在任何情况下，未经客户书面许可，银行理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息

    B

    在与客户签订金融理财服务合同后，银行理财师应立即为客户建立独立账户，并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录

    C

    银行理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内，如果客户有超出胜任能力范围的要求，只能放弃该客户

    D

    银行理财师应当为客户提供及时周到的服务，当发现权威机构推荐的理财产品时，应立即建议客户购买


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    下列叙述正确的是( )

    A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断

    B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突

    C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息

    D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系


    参考答案：C
    解析：客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断;公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突;在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。

  • 第14题：

    在建立理财服务关系前,任何情况下金融理财师都应及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息。下列哪项不属于应书面披露的内容( )

    A．所在单位负责人和金融理财师的简历,包括教育背景、工作经验、专业水平、家庭状况及相关证书和专长等

    B．金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关思想、理论、原理和指导原则

    C．金融理财师与第三方的重大代理或者雇佣关系

    D．反映利益冲突的文件,金融理财师应当披露可能由此项理财服务产生的佣金和介绍费及其来源


    参考答案：A

  • 第15题：

    金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。

    Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录

    Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录

    Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账

    Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：C
    解析：Ⅲ项金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产分别管理，分别记账。

  • 第16题：

    金融理财师法律责任的责任主体是( )

    A．金融理财师

    B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

    C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

    D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户


    参考答案：A

  • 第17题：

    根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。

    A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件

    B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

    C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料

    D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户


    参考答案：C
    解析：提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料以证明自身胜任能力必须在不违反保密原则的前提下，要得到书面授权才可。

  • 第18题：

    金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致( )。 (1)金融理财师和客户共同确定的合同关系，即双方责任、风险和费用 (2)金融理财师和客户共同确定的客户的理财目标及实现的先后顺序 (3)客户提供的相关数据 (4)金融理财师关于客户当前财务状况的分析和评估

    A．(1)(2)(4)

    B．(1)(3)

    C．(3)(4)

    D．(1)(2)(3)(4)


    参考答案：D
    解析：金融理财规划书必须和所有这些内容相一致。

  • 第19题：

    为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。（　　）


    答案：错
    解析：
    题目体现的是连续性原则。

  • 第20题：

    理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括（）。

    A.明确自身定位，树立专业形象
    B.关注客户的资产状况
    C.关注自身礼仪
    D.注意自己的工作状态
    E.强调银行等金融机构的服务理念

    答案：A,C,D
    解析：
    理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括：(1)明确自身定位，树立专业形象。(2)关注自身礼仪和工作的状态。?

  • 第21题：

    下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
    C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
    D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者

    答案：D
    解析：
    理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的代理者，故D项说法错误。

  • 第22题：

    根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解，错误的是（）。

    • A、在建立和界定与客户的关系过程中，金融理财师应努力取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利
    • B、收集客户信过程，即使发现客户不愿提供完整的信息，也只能继续提供服务，但可对服务范围进行限定
    • C、在分析评估客户的财务状况时，金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算
    • D、执行个人理财方案过程中，金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息

    正确答案:B

  • 第23题：

    单选题
    理财师为客户建立完整的客户档案，即使在本人因为工作调动等原因不能再服务客户时,不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务。这体现执行理财规划方案的（ ）原则
    A

    了解原则

    B

    理解原则

    C

    诚信原则

    D

    连续性原则


    正确答案： D
    解析：

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