流动性风险管理的主要着眼点有()。A:加强组织与制度建设 B:保持资产的流动性 C:保持负债的流动性 D:进行资产和负债流动性的综合管理 E:实现资产与负债在期限或流动性上的匹配

题目
流动性风险管理的主要着眼点有()。

A:加强组织与制度建设
B:保持资产的流动性
C:保持负债的流动性
D:进行资产和负债流动性的综合管理
E:实现资产与负债在期限或流动性上的匹配
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1.商业银行应当按照规定定期披露流动性风险水平及其管理状况的相关信息,包括但不限于:()A.流动性风险管理治理结构，包括但不限于董事会及其专门委员会、高级管理层及相关部门的职责和作用。B.流动性风险管理策略和政策。C.识别、计量、监测、控制流动性风险的主要方法。D.主要流动性风险管理指标及简要分析

2.在资产风险管理模式阶段，商业银行的流动性风险管理主要侧重于管理：（ ）A．资产的流动性B．负债的流动性C．资产和负债的流动性D．以上都不对

3.控制流动性风险的主要做法包括（ ）。 Ⅰ.确定流动性风险偏好 Ⅱ.计量、监测和报告流动性风险状况 Ⅲ.制定流动性风险监控指标 Ⅳ.限额管理及压力测试 Ⅴ.制定有效的流动性风险应急计划A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

4.商业银行面临的主要的风险有哪些?()A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险E.管理风险

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  • 第1题：

    根据《证券公司流动性风险管理指引》，下列关于流动性风险管理职责的说法，正确的有（ ）
    ①证券公司应明确负责流动性风险管理的部门及职责，并配备履行职责所需要的人力、物力资源
    ②为体现制衡，负责流动性风险管理的部门不应同时负责统筹资金来源与融资管理
    ③负责流动性风险管理的部门应负责制定流动性风险管理策略、措施、流程
    ④负责流动性风险管理的部门应监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况?

    A：②③④
    B：①②④
    C：①②③
    D：①③④

    答案：D
    解析：
    证券公司应明确负责流动性风险管理的部门及职责，并配备履行职责所需要的人力、物力资源。负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估；负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况；定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。

  • 第2题：

    商业银行的流动性风险管理体系，下列说法正确的是（ ）。

    A.流动性风险管理流程的核心是流动性风险的识别、计量、监测和控制
    B.流动性风险的计量需要依据风险评估的结果
    C.流动性风险的识别就是分析流动性风险的主要来源，从而能够有针对地进行相关流动性风险的计量与控制
    D.流动性风险监测是将流动性风险计量结果进行不定期汇报
    E.流动性风险控制是根据计量的结果，通过采取合适的手段来减少流动性风险，从而将流动性风险控制在银行的可承受范围内

    答案：A,C,E
    解析：
    商业银行的流动性风险管理体系通常包括治理架构、政策制度、管理流程、内部控制、信息系统和危机处理六个关键要素。这些管理要素的核心是流动性风险的管理流程，即流动性风险的识别、计量、监测和控制。 （1）流动性风险的识别就是分析流动性风险的主要来源，从而能够有针对地进行相关流动性风险的计量与控制。
    （2）流动性风险的计量是依据风险识别的结果，正确选择计量工具，通过定量计量的结果，显示流动性风险警示程度。
    （3）流动性风险监测是将流动性风险计量结果进行周期性汇报。
    （4）流动性风险控制是根据计量的结果，通过采取合适的手段来减少流动性风险，从而将流动性风险控制在银行的可承受范围内。

  • 第3题：

    资产管理是流动性风险控制的重要工具，也是当前国内商业银行流动性管理的主要手段。流动性资产管理的内容有()。


    A.资产到期日管理

    B.流动性资产组合管理

    C.抵押品管理

    D.以上均正确

    答案：D
    解析：
    资产管理是流动性风险控制的重要工具，也是当前国内商业银行流动性管理的主要手段。银行的资产组合可以通过三种方式提供流动性：资产到期、资产出售以及以资产做抵押进行回购。因此流动性的资产管理相应地包括三个方面：资产到期日管理、流动性资产组合管理以及抵押品管理。

  • 第4题：

    流动性风险是否需要计提资本？流动性风险管理体系的主要内容是什么？


    正确答案:流动性风险是一类比较特别的风险，当银行发生流动性危机事件时，即使银行具有较为充足的资本仍然有可能因为流动性问题而破产，因此从银行业目前的普遍做法来看并不会对流动性风险有资本要求，而更多的是要求银行具备完善的流动性管理体系和相关措施。完善的流动性管理体系应当包含以下要素：
    （一）董事会及高级管理层的有效监控
    （二）完善的流动性风险管理策略、政策和程序
    （三）完善的流动性风险识别、计量、监测和控制程序
    （四）完善的内部控制和有效的监督机制
    （五）有效完善的信息管理系统
    （六）有效的危机处理机制
    流动性风险可以进一步分为融资流动性风险和市场流动性风险。融资流动性风险是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法有效满足资金需求的风险；市场流动性风险是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。
    根据巴塞尔银行监管委员会的建议，如果一些银行认为流动性风险可以通过完善的内部控制流程和应急融资计划来更好的覆盖，则可以选择不将流动性风险包含在资本范围内。但同时，巴塞尔委员会还建议当银行的流动性风险管理存在不足时，可以通过更高的资本水平来弥补这些缺陷，尽管增加资本并不能根本解决流动性不足或长期的流动性管理缺陷的问题，但银行的资本水平可以影响银行在危机情况下获得流动性的能力。

  • 第5题：

    简述基金管理公司管理赎回与流动性风险的主要手段。 


    正确答案:一是作好现金需求预测，二是资产配置选择，三是主动负债

  • 第6题：

    流动性风险管理的主要着眼点有（）。

    • A、保持资产的流动性
    • B、保持负债的流动性
    • C、进行资产和负债流动性的综合管理
    • D、操作流程的管理
    • E、以上都对

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    商业银行应当按照规定定期披露流动性风险水平及其管理状况的相关信息，包括但不限于（）。

    • A、流动性风险管理治理结构，包括但不限于董事会及其专门委员会、高级管理层及相关部门的职责和作用
    • B、流动性风险管理策略和政策
    • C、识别、计量、监测、控制流动性风险的主要方法
    • D、主要流动性风险管
    • E、影响流动性风险的主要因素

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    对银行的流动性风险进行定性分析主要包括哪些措施（）

    • A、检查银行是否制定有效的流动性管理战略和政策
    • B、检查银行是否建立了有效的流动性管理程序
    • C、检查董事会、管理层和流动性管理人员是否对流动性和流动性风险管理有正确的认识和理解
    • D、检查银行是否建立了有效的流动性管理的内部控制体系

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    流动性风险管理的主要着眼点是（　　）。
    A

    保持资产的流动性

    B

    保持负债的流动性

    C

    保持较高的信贷增速

    D

    实现资产与负债在期限或流动性上的匹配

    E

    进行资产和负债流动性的综合管理


    正确答案： B,C
    解析：
    流动性风险管理的主要着眼点是：①保持资产的流动性，如建立现金资产的一级准备和短期证券的二级准备，提高存量资产的流动性，将抵押贷款、应收信用卡账款等资产证券化，出售固定资产再回租等；②保持负债的流动性，如增加大额存单、债券、拆借、回购、转贴现、再贴现等主动型负债，创新存款品种，通过开展其他业务带动存款等；③进行资产和负债流动性的综合管理，实现资产与负债在期限或流动性上的匹配。

  • 第10题：

    多选题
    流动性风险管理的主要着眼点有（）。
    A

    保持资产的流动性

    B

    保持负债的流动性

    C

    进行资产和负债流动性的综合管理

    D

    操作流程的管理

    E

    以上都对


    正确答案： D,A
    解析： 流动性风险管理的主要着眼点有：保持资产的流动性、保持负债的流动性、进行资产和负债流动性的综合管理，选项D不属于流动性风险管理的内容，排除，答案选ABC。

  • 第11题：

    多选题
    商业银行应当按照规定定期披露流动性风险水平及其管理状况的相关信息，包括但不限于（）。
    A

    流动性风险管理策略和政策

    B

    影响流动性风险的主要因素

    C

    主要流动性风险管理指标及简要分析

    D

    流动性风险管理治理结构

    E

    压力测试情况


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据《商业银行流动性风险管理办法》，流动性风险管理政策和程序主要包括（  ）。
    A

    压力测试

    B

    应急计划

    C

    流动性风险限额管理

    D

    融资管理

    E

    现金流测算和分析


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第13题：

    分析流动性风险的主要来源，从而能够有针对地进行相关流动性风险的计量与控制是指（）。

    A.流动性风险的识别
    B.流动性风险的评估
    C.流动性风险的计量
    D.流动性风险的监测

    答案：A
    解析：
    流动性风险的识别就是分析流动性风险的主要来源，从而能够有针对性地进行相关流动性风险的计量与控制。
    流动性风险的计量是依据风险识别的结果，正确选择计量工具，通过定量计量的结果，显示流动性风险警示程度。
    流动性风险监测是将流动性风险计量结果进行周期性比对和分析汇报。
    流动性风险控制是根据计量的结果，通过采取合适的手段来减少流动性风险敞口，从而将流动性风险控制在银行的可承受范围内。

  • 第14题：

    根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》，流动性风险管理政策和程序主要包括（ ）。

    A.压力测试
    B.应急计划
    C.流动性风险限额管理
    D.融资管理
    E.现金流测算和分析

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    流动性风险管理政策和程序主要包括现金流测算和分析、早期预警、流动性风险限额管理、融资管理、日间流动性风险管理、压力测试、应急计划、优质流动性资产管理、并表及重要币种的流动性风险管理等内部管理制度。

  • 第15题：

    流动性风险管理的主要着眼点是( )。

    A.保持资产的流动性
    B.保持负债的流动性
    C.保持较高的信贷增速
    D.实现资产与负债在期限或流动性上的匹配
    E.进行资产和负债流动性的综合管理

    答案：A,B,D,E
    解析：
    流动性风险管理的主要着眼点是：①保持资产的流动性，如建立现金资产的一级准备和短期证券的二级准备，提高存量资产的流动性，将抵押贷款、应收信用卡账款等资产证券化，出售固定资产再回租等；②保持负债的流动性，如增加大额存单、债券、拆借、回购、转贴现、再贴现等主动型负债，创新存款品种，通过开展其他业务带动存款等；③进行资产和负债流动性的综合管理，实现资产与负债在期限或流动性上的匹配。

  • 第16题：

    以下属于证券公司流动性风险管理的框架的有（）

    • A、组织架构和体系
    • B、风险计量体系
    • C、流动性风险应急管理
    • D、信息管理系统

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    商业银行应当按照规定定期披露流动性风险水平及其管理状况的相关信息，包括但不限于（）。

    • A、流动性风险管理策略和政策
    • B、影响流动性风险的主要因素
    • C、主要流动性风险管理指标及简要分析
    • D、流动性风险管理治理结构
    • E、压力测试情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    流动性风险管理的方法有哪些？


    正确答案:流动性风险主动脉表现在两个方面：一方面是市场和金融工具的流动性；另一方面是在现金流量上形成无法轧平的资金缺口。为了避免流动性风险银行必须建立保护线。第一条保护线通常是银行购买政府债券或第一流银行的存款证，使得银行资产能够立即满足对外支付的需要；第二条保护线是在银行之间建立备用安排。

  • 第19题：

    在CAMEL要素评级中，流动性评级被评为等级一的银行的主要特征有（）

    • A、流动性比例很高
    • B、短期资产负债匹配良好
    • C、在其整体资产负债管理策略下，银行随时以优惠条件从外部获取资金
    • D、流动性管理政策完善
    • E、流动性资金风险、利率风险和货币风险的管理功能健全

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    下列属于流动性风险的管理流程的有（）。

    • A、流动性风险的识别
    • B、流动性风险的计量
    • C、流动性风险的监测
    • D、流动性风险的控制
    • E、流动性风险的缓释

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    多选题
    下列属于流动性风险的管理流程的有（）。
    A

    流动性风险的识别

    B

    流动性风险的计量

    C

    流动性风险的监测

    D

    流动性风险的控制

    E

    流动性风险的缓释


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    流动性风险是否需要计提资本？流动性风险管理体系的主要内容是什么？

    正确答案： 流动性风险是一类比较特别的风险，当银行发生流动性危机事件时，即使银行具有较为充足的资本仍然有可能因为流动性问题而破产，因此从银行业目前的普遍做法来看并不会对流动性风险有资本要求，而更多的是要求银行具备完善的流动性管理体系和相关措施。完善的流动性管理体系应当包含以下要素：
    （一）董事会及高级管理层的有效监控
    （二）完善的流动性风险管理策略、政策和程序
    （三）完善的流动性风险识别、计量、监测和控制程序
    （四）完善的内部控制和有效的监督机制
    （五）有效完善的信息管理系统
    （六）有效的危机处理机制
    流动性风险可以进一步分为融资流动性风险和市场流动性风险。融资流动性风险是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法有效满足资金需求的风险；市场流动性风险是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。
    根据巴塞尔银行监管委员会的建议，如果一些银行认为流动性风险可以通过完善的内部控制流程和应急融资计划来更好的覆盖，则可以选择不将流动性风险包含在资本范围内。但同时，巴塞尔委员会还建议当银行的流动性风险管理存在不足时，可以通过更高的资本水平来弥补这些缺陷，尽管增加资本并不能根本解决流动性不足或长期的流动性管理缺陷的问题，但银行的资本水平可以影响银行在危机情况下获得流动性的能力。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    投资开放式基金的主要风险有（）。
    A

    流动性风险

    B

    申购、赎回未知风险

    C

    基金投资风险

    D

    管理风险


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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