金融监管的基本原则包括()。A:依法监管原则 B:单纯追求利益原则 C:监管主体独立性原则 D:适度竞争原则 E:外部监管与自律并重原则

题目
金融监管的基本原则包括()。

A:依法监管原则
B:单纯追求利益原则
C:监管主体独立性原则
D:适度竞争原则
E:外部监管与自律并重原则
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1.依法监管的具体含义包括哪几点:()。A.金融监管主体地位的确立和监管权力的取得源于法律B.金融监管主体应依法行使监管职权C.金融监管主体应受到法律保护D.金融监管主体监管权的行使应受到法律限制;

2.金融监管的基本原则包括()。A.效率原则B.公开公正原则C.协调性原则D.依法原则E.独立性原则

3.我国金融监管的基本原则包括()。A:依法管理原则 B:适度竞争原则 C:统一监管原则 D:专业性原则 E:自我约束原则

4.中央银行金融监管的基本原则不包括()。A、依法监管原则B、适度竞争原则C、不干涉金融业内部管理原则D、可以干涉金融业内部管理原则

参考答案和解析
答案：A,C,D,E
解析：
本题考查金融监管的基本原则。金融监管的基本原则有：依法监管原则、监管主体独立性原则、适度竞争原则、外部监管与自律并重原则、统一性原则、安全稳健与经营效率结合原则。
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  • 第1题：

    简述金融监管的基本原则。


    正确答案: 1）依法管理原则；
    2）合理、适度竞争原则——监管重心应放在保护、维持、培育、创造一个公平、高效、适度、有序的竞争环境上。
    3）自我约束和外部强制相结合的原则。
    4）安全稳定与经济效率相结合的原则。
    此外，金融监管应该注意顺应变化了的市场环境，对过时的监管内容、方式、手段等及时进行调整。

  • 第2题：

    金融监管主要包括哪几方面内容？


    正确答案: （1）对新设金融机构的审批；
    （2）审定金融机构的业务范围；
    （3）对金融机构进行检查；
    （4）重视对有问题金融机构的挽救，尽量避免单个金融机构经营不善出现大的社会震动。

  • 第3题：

    中央银行金融监管的基本原则是（）。

    • A、依法监管原则
    • B、适度竞争原则
    • C、不干涉金融业内部管理原则

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    金融监管的基本原则包括（）。

    • A、依法监管原则
    • B、单纯追求利益原则
    • C、监管主体独立性原则
    • D、适度竞争原则
    • E、外部监管与自律并重原则

    正确答案:A,C,D,E

  • 第5题：

    金融监管的成本包括（）。

    • A、执法成本
    • B、守法成本
    • C、金融监管的道德风险
    • D、监管失灵成本

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    依法监管的具体含义包括哪几点（）

    • A、金融监管主体地位的确立和监管权力的取得源于法律
    • B、金融监管主体应依法行使监管职权
    • C、金融监管主体应受到法律保护
    • D、金融监管主体监管权的行使应受到法律限制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    问答题
    金融监管的目标与基本原则

    正确答案： 中央银行金融监管的基本目标就是要维持一个稳定、健全而有效率的金融体系，政策上必须注重以下几个方面：
    ①金融体系的经营安全性目标
    ②公平竞争目标
    ③政策的协调一致目标。
    中央银行金融监管的基本原则：
    ①依法管理的原则；
    ②合理、适度竞争原则；
    ③自我约束与外部强制相结合原则；
    ④安全稳健与经济效益相结合原则。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    金融监管的基本原则包括（  ）。
    A

    适度竞争原则

    B

    统一性原则

    C

    安全稳健与经营效率结合原则

    D

    平等性原则

    E

    风险收益原则


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    金融监管的成本包括（）。
    A

    执法成本

    B

    守法成本

    C

    金融监管的道德风险

    D

    监管失灵成本


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    我国金融监管的基本原则包括()。
    A

    依法管理原则

    B

    适度竞争原则

    C

    统一监管原则

    D

    专业性原则

    E

    自我约束原则


    正确答案： A,E
    解析： 我国金融监管的基本原则包括：①依法管理原则；②合理、适度竞争原则；③自我约束和外部强制相结合的原则；④综合性监管原则；⑤安全稳健与风险预防原则；⑥社会经济效益原则；⑦统一监管原则。

  • 第11题：

    多选题
    中央银行金融监管的基本原则是（）。
    A

    依法监管原则

    B

    适度竞争原则

    C

    不干涉金融业内部管理原则


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    互联网金融监管的基本原则不包括____。
    A

    依法监管

    B

    适度监管

    C

    分类监管

    D

    灵活监管


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    下列有关金融监管的成本，说法正确的是（）。

    • A、金融监管的成本只包括直接物质损耗
    • B、金融监管的直接成本全部由监管当局承担
    • C、金融监管的直接成本一般表现在政府预算支出的增加上
    • D、监管削弱竞争导致静态低效率是金融监管导致效率损失的途径之一

    正确答案:D

  • 第14题：

    试说明金融监管的基本原则。


    正确答案:由于经济、法律、历史、传统乃至体制的不同，各国在金融监管的诸多具体方面存在着不少差异。但有些一般性的基本原则却贯穿于各国金融监管的各个环节与整个过程。
    （1）依法管理原则。这有几重含义：一是对金融机构进行监督管理，必须有法律、法规为据；二是金融机构对法律、法规所规定的监管要求必须接受，不能有例外；三是金融管理当局实施监管必须依法行事。只有依法，才能保持监管的权威性、严肃性、强制性和一贯性，才能保证监管的有效性。
    （2）合理、适度竞争原则。竞争是市场经济条件下的一条基本规律。金融监管当局的监管重心应放在保护、维持、培育、创造一个公平、高效、适度、有序的竞争环境上：既要避免造成金融高度垄断，排斥竞争，从而丧失效率与活力，又要防止出现过度竞争、破坏性竞争，从而波及金融业的安全和稳定。
    （3）自我约束和外部强制相结合的原则。外部强制管理再缜密严格，其作用也是相对有限的。如果管理对象不配合、不愿自我约束，而是千方百计设法逃避、应付、对抗，那么外部强制监管也难以收到预期效果。反之，如果将全部希望寄托在金融机构本身自觉自愿的自我约束上，则不可能有效地避免种种不负责任的冒险经营行为与道德风险的发生。
    （4）安全稳定与经济效率相结合的原则。要求金融机构安全稳健地经营业务，历来都是金融监管的中心目的。为此所设置的金融法规和一系列指标体系都是着眼于金融业的安全稳健及风险防范。但金融业的发展毕竟在于满足社会经济发展的需要，追求发展就必须讲求效率。因此，金融监管不应是消极地单纯防范风险，而应是积极地把防范风险同提高金融效率这个最基本的要求协调起来。
    此外，金融监管还应该注意如何顺应变化丁的市场环境，对过时的监管内容、方式、手段等及时进行调整。进入20世纪90年代以来，金融自由化浪潮一浪高过一浪，金融衍生工具风险、金融业间的收购兼并风潮、风险的国际扩散等等，已经成为金融监管当局高度关注的问题。监管力度的松紧搭配，管理更需审慎、强化等，已经上升为基本原则的一个重要延伸部分。

  • 第15题：

    中央银行金融监管的基本原则和主要内容是什么？


    正确答案: 为了保证金融体系的运行安全，保护货币所有者的利益，中央银行要依照监管主体的独立性原则、依法管理原则、自我约束与外部强制相结合的原则以及安全稳健与风险预防相结合的原则对金融机构进行监管。
    中央银行金融监管主要内容：
    （1）市场准入与机构合并的管理
    （2）对银行业务范围的限制
    （3）风险控制
    （4）流动性要求
    （5）资本充足率与风险损失准备。

  • 第16题：

    金融监管要素包括（）。

    • A、金融监管主体
    • B、金融监管对象
    • C、金融监管手段
    • D、金融监管依据
    • E、金融监管目标

    正确答案:A,B,C,E

  • 第17题：

    金融监管是现代金融健康发展的重要保障。21世纪初，国际金融监管逐渐出现许多新的动向，包括（）

    • A、金融监管的国际合作不断增强
    • B、世界金融监管重心开始战略性转移
    • C、世界金融监管进入全方位持续监管阶段
    • D、世界金融监管的技术创新趋势发展迅猛

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    金融监管的基本原则包括（）。
    A

    依法监管原则

    B

    单纯追求利益原则

    C

    监管主体独立性原则

    D

    适度竞争原则

    E

    外部监管与自律并重原则


    正确答案： A,E
    解析： 金融监管的基本原则包括：监管主体独立性原则；依法监管原则；外部监管与自律并重原则；安全稳健与经营效率结合原则；适度竞争原则及统一性原则。

  • 第19题：

    多选题
    金融监管要素包括()。
    A

    金融监管主体

    B

    金融监管对象

    C

    金融监管手段

    D

    金融监管依据

    E

    金融监管目标


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    简述金融监管的基本原则。

    正确答案： 1）依法管理原则；
    2）合理、适度竞争原则——监管重心应放在保护、维持、培育、创造一个公平、高效、适度、有序的竞争环境上。
    3）自我约束和外部强制相结合的原则。
    4）安全稳定与经济效率相结合的原则。
    此外，金融监管应该注意顺应变化了的市场环境，对过时的监管内容、方式、手段等及时进行调整。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    中央银行金融监管的基本原则和主要内容是什么？

    正确答案： 为了保证金融体系的运行安全，保护货币所有者的利益，中央银行要依照监管主体的独立性原则、依法管理原则、自我约束与外部强制相结合的原则以及安全稳健与风险预防相结合的原则对金融机构进行监管。
    中央银行金融监管主要内容：
    （1）市场准入与机构合并的管理
    （2）对银行业务范围的限制
    （3）风险控制
    （4）流动性要求
    （5）资本充足率与风险损失准备。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    中央银行金融监管的基本原则不包括（）。
    A

    依法监管原则

    B

    适度竞争原则

    C

    不干涉金融业内部管理原则

    D

    可以干涉金融业内部管理原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    简要说明金融监管的基本原则。

    正确答案：
    金融监管的基本原则主要有:
    (1)依法管理原则。
    (2)合理、适度竞争原则——监管重心应放在保护、维持、培育、创造一个公平、高效、适度、有序的竞争环境上。
    (3)自我约束和外部强制相结合的原则。
    (4)安全稳定与经济效率相结合的原则。此外,金融监管应该注意顺应变化了的市场环境,对过时的监管内容、方式、手段等及时进行调整。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    金融监管的基本原则包括（）
    A

    监管主体的独立性原则

    B

    依法监管原则

    C

    “内控”与“外控”相结合的原则

    D

    稳健运营与风险预防原则

    E

    东道国唯一监管的原则


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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