从目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向包括（ ）。A.服务范围从单一理财服务向全面财富转变 B.投资类型从权益型向债务型转变 C.投资策略从被动投资组合向主动投资组合转变 D.管理方式从动态流动性管理向静态流动性管理转变 E.产品形态从预期收益型向净值收益型转变

题目
从目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向包括（ ）。

A.服务范围从单一理财服务向全面财富转变
B.投资类型从权益型向债务型转变
C.投资策略从被动投资组合向主动投资组合转变
D.管理方式从动态流动性管理向静态流动性管理转变
E.产品形态从预期收益型向净值收益型转变
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1.目前，我国商业银行个人理财的基本业务包括（ ）。 A．股票 B．基金 C．人民币理财产品 D．外汇理财产品 E．国际投资

2.从我国目前的形势看,我国商业银行个人理财计划资金的主要投资对象分为:( )。A．保本性资产B．股票类资产C．债券类资产D．风险性资产

3.从现代物流的发展趋势看,为了加强商品的流动,物流配送中心渐从分销型转向周转型。()此题为判断题(对，错)。

4.目前我国商业银行个人理财的基本业务包括:( )。A．股票B．基金C．人民币理财产品D．外汇理财产品

参考答案和解析
答案：A,C,E
解析：
商业银行理财业务转型的方向体现出以下八个特征:①从存款替代型理财向真正的代客理财回归;
②理财服务范围从单一理财服务向全面财富管理转变;
③理财产品形态从预期收益型向净值收益型转变;
④理财投资类型由债务型向权益型转变;
⑤理财投资范围由在岸向离岸与在岸并驱转变;
⑥理财技资策略从被动投资组合向主动投资组合、由持有资产向交易资产转变;
⑦由静态流动性管理向动态流动性管理转化;
⑧理财业务风险控制由信贷模式向综合模式转变。
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  • 第1题：

    财务转型的趋势方向是从管理会计走向核算会计。()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：错误

  • 第2题：

    下列关于我国商业银行理财业务发展的趋势，说法正确的是( )。

    A.从负债端看，存款利率市场化将对传统保本理财产品产生冲击
    B.从资产端看，资产证券化的推出加速将明显改变理财资金的运用形态
    C.从资产端看，理财直接融资工具的推出加速将明显改变理财资金的运用形态
    D.从客户端看，理财客户群将加速向个人投资者尤其是高净值个人客户迁移
    E.从渠道端看，未来电子渠道理财业务的发展，将更加注重客户体验提升

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，从客户端看，理财客户群将加速向高净值个人客户与机构投资者迁移。随着市场利率化的推进，低风险、低收益理财产品大量回归存款后，普通个人理财客户规模将明显减少。高净值个人客户与机构投资者的资产管理需求，将成为银行资产管理业务发展的主要动力。

  • 第3题：

    目前我国商业银行个人理财的基本业务包括：（）

    • A、基金
    • B、人民币理财产品
    • C、外汇理财产品
    • D、卡类理财产品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    子银行业务创新转型包括（）。

    • A、电子银行业务要向综合化业务经营方向转型
    • B、零售电子银行业务逐步向投资理财、财富管理等高价值业务延伸
    • C、公司电子银行业务逐步向投资银行、现金管理、企业理财业务延伸
    • D、以上都是

    正确答案:D

  • 第6题：

    从发展趋势看，（）营销和（）营销是今后商业银行理财产品营销的发展方向。

    • A、细分；补缺
    • B、个别化；补缺
    • C、细分；本地化
    • D、个别化；本地化

    正确答案:B

  • 第7题：

    多选题
    从目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向体现为以下特征(  )。
    A

    从存款替代型理财向真正的代客理财回归

    B

    理财投资类型由债务型向权益型转变

    C

    理财业务风险控制由信贷模式向综合模式转变

    D

    理财产品形态从净值收益型向预期收益型转变


    正确答案： B,D
    解析：

  • 第8题：

    单选题
    从发展趋势看，（）营销和（）营销是今后商业银行理财产品营销的发展方向。
    A

    细分；补缺

    B

    个别化；补缺

    C

    细分；本地化

    D

    个别化；本地化


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    从目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向包括（  ）。
    A

    服务范围从单一理财服务向全面财富转变

    B

    投资类型从权益型向债务型转变

    C

    投资策略从被动投资组合向主动投资组合转变

    D

    管理方式从动态流动性管理向静态流动性管理转变

    E

    产品形态从预期收益型向净值收益型转变


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    促进国内个人理财业务迅速发展的来自银行内部的转型驱动力不包括（）。
    A

    商业银行的存贷利率差不断缩小

    B

    商业银行急需通过对资本消耗较小的中间业务来提高其核心竞争力

    C

    为了解决目前国内银行普遍存在的业务结构简单、趋同性强等问题

    D

    金融业界的激烈竞争使得个人业务更具发展动力


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    下列关于我国商业银行理财业务发展的趋势，说法正确的是（　　）。
    A

    从负债端看，从存款替代型理财向真正的代客理财回归

    B

    从资产端看，资产证券化的推出加速将明显改变理财资金的运用形态

    C

    从资产端看，理财直接融资工具的推出加速将明显改变理财资金的运用形态

    D

    从客户端看，理财客户群将加速向个人投资者尤其是高净值个人客户迁移

    E

    从渠道端看，未来电子渠道理财业务的发展，将更加注重客户体验提升


    正确答案： E,A
    解析：
    D项，从客户端看，理财客户群将加速向高净值个人客户与机构投资者迁移。随着市场利率化的推进，低风险、低收益理财产品大量回归存款后，普通个人理财客户规模将明显减少。高净值个人客户与机构投资者的资产管理需求，将成为银行资产管理业务发展的主要动力。

  • 第12题：

    单选题
    子银行业务创新转型包括（）。
    A

    电子银行业务要向综合化业务经营方向转型

    B

    零售电子银行业务逐步向投资理财、财富管理等高价值业务延伸

    C

    公司电子银行业务逐步向投资银行、现金管理、企业理财业务延伸

    D

    以上都是


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    从发达国家商业银行发展趋势来看,个人理财业务具有的特点包括:( )。

    A．批量大

    B．风险低

    C．业务广

    D．经营收益稳定


    正确答案：ABCD

  • 第14题：

    目前，商业银行开办的对公理财类业务不包括（）。

    • A、企业信息咨询业务
    • B、资产管理顾问业务
    • C、财务顾问业务
    • D、个人财务信息业务

    正确答案:D

  • 第15题：

    股价趋势从其运动方向看，可分为（）。

    • A、长期趋势
    • B、上涨趋势
    • C、水平趋势
    • D、下跌趋势
    • E、短期趋势

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    从工作的内容来说，商业银行的个人理财业务与商业银行的储蓄业务、信托业务是相同的。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    目前，外汇理财产品和人民币理财产品我国商业银行个人理财业务的基础产品。（　）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    多选题
    目前我国商业银行个人理财的基本业务包括：（）
    A

    基金

    B

    人民币理财产品

    C

    外汇理财产品

    D

    卡类理财产品


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    在理财业务发展的（　　）阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。
    A

    萌芽起步

    B

    拓展与规范

    C

    创新与加速发展

    D

    行业转型


    正确答案： D
    解析：
    在萌芽起步阶段，国内少数银行尝试开展了个人理财业务，但由于居民对理财产品的需求尚未形成、理财市场制度平台存在缺失，该业务并未大规模开展；在拓展与规范阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。

  • 第20题：

    单选题
    从负债端看，理财业务面临着巨大的转型压力，回归(  )的本原已是大势所趋。
    A

    资产管理

    B

    成本管理

    C

    利润管理

    D

    财务管理


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    目前，商业银行开办的对公理财类业务不包括（）。
    A

    企业信息咨询业务

    B

    资产管理顾问业务

    C

    财务顾问业务

    D

    个人财务信息业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在商业银行理财业务转型中，下列不属于转型特征的有（　　）。
    A

    理财投资类型由债务型向权益型转变

    B

    由交易资产向持有资产转变

    C

    理财投资类型由权益型向债务型转变

    D

    由静态流动性管理向动态流动性管理转化

    E

    从存款替代型理财向真正的代客理财回归


    正确答案： A,D
    解析：
    商业银行理财业务转型的方向体现出以下八个特征：①从存款替代型理财向真正的代客理财回归；②理财服务范围从单一理财服务向全面财富管理转变；③理财产品形态从预期收益型向净值收益型转变；④理财投资类型由债务型向权益型转变；⑤理财投资范围由在岸向离岸与在岸并驱转变；⑥理财投资策略从被动投资组合向主动投资组合、由持有资产向交易资产转变；⑦由静态流动性管理向动态流动性管理转化；⑧理财业务风险控制由信贷模式向综合模式转变。

  • 第23题：

    多选题
    股价趋势从其运动方向看，可分为（）。
    A

    长期趋势

    B

    上涨趋势

    C

    水平趋势

    D

    下跌趋势

    E

    短期趋势


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    从目前的趋势看，下列关于我国商业银行理财业务转型的方向的说法中，错误的是（  ）。
    A

    从存款替代型理财向真正的代客理财回归

    B

    理财服务范围从单一理财服务向全面财富管理转变

    C

    理财投资范围由在岸向离岸与在岸并驱转变

    D

    理财业务风险控制由综合模式向信贷模式转变


    正确答案： C
    解析：

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