商业银行的(?)和(?)应当积极参与监督操作风险管理架构，拥有完整且确实可行的操作风险管理系统。A.董事会；监事会 B.董事会；风险管理部门 C.监事会；高级管理层 D.董事会；高级管理层

题目
商业银行的(?)和(?)应当积极参与监督操作风险管理架构，拥有完整且确实可行的操作风险管理系统。

A.董事会；监事会
B.董事会；风险管理部门
C.监事会；高级管理层
D.董事会；高级管理层
相似考题

1.巴塞尔委员会提出，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足( )。A．具备完善、健康的内部控制体系B．银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统C．银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法D．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构E．必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导

2.巴塞尔委员会提出，为具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足的条件包括( )。A．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构B．银行过去三年的ROE均应当超过5%.C．银行资产应当超过100亿美元D．银行应该拥有完整且确实可行的操作风险管理系统E．银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法

3.巴塞尔委员会提出，用标准法计算经济资本配置，银行至少应该满足的条件有（ ）。 A．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构 B．银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法 C．银行的资本充足率应该达到12．5% D．银行应该连续三年盈利 E．银行应当拥有完整且切实可行的操作风险管理系统

4.根据巴塞尔委员会的规定，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足哪些条件( )。A．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构B．银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统C．银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法D．必须具备完善，健康的公司治理结构E．必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导

参考答案和解析
答案：D
解析：
商业银行采用高级计量法的资格要求是：商业银行的董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构，拥有完整且确实可行的操作风险管理系统，拥有充足的资源支持，在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法。?
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  • 第1题：

    巴塞尔委员会提出，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足（ ）。 A．具备完善、健康的内部控制体系 B．拥有完整且确实可行的操作风险管理系统 C．拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法 D．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构 E．必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导


    正确答案：BCD
    巴塞尔委员会提出，为了使商业银行具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足以下条件：拥有完整且确实可行的操作风险管理系统；拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法；董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构。

  • 第2题：

    巴塞尔委员会指出，为具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足( )条件。

    A．董事会和高管层应当积极参与监督操作风险管理架构

    B．应当具备完整且切实可行的操作风险的管理系统

    C．银行应该拥有充足的资源来支持这种方法的开展

    D．银行的资本充足率应该达到20.5%.

    E．银行应该连续五年盈利


    正确答案：ABC

  • 第3题：

    以下哪些属于操作风险管理要素?()

    A、组织架构与职责分工

    B、操作风险管理系统

    C、损失数据收集

    D、操作风险管理报告


    参考答案：ABCD

  • 第4题：

    根据巴塞尔委员会规定，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足哪些条件？（ ）。

    A．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

    B．银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统

    C．银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法

    D．必须具备完善、健康的公司治理结构

    E．必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导


    正确答案：AC

  • 第5题：

    商业银行操作风险管理体系的基本要素应包括()、董事会的监督控制。

    A、高级管理层的职责

    B、适当的组织架构

    C、计提操作风险所需资本的规定

    D、操作风险管理政策、方法和程序


    参考答案：ABCD

  • 第6题：

    在银行公司治理架构中，操作风险管理部门的职责包括(?)。

    A.批准风险管理的政策及相关文件
    B.拟订本行操作风险管理政策和程序
    C.确定商业银行的薪酬政策
    D.设计全行的操作风险报告系统
    E.建立适用全行的操作风险基本控制标准

    答案：B,D,E
    解析：
    操作风险管理委员会及操作风险管理部门，负责商业银行操作风险管理体系的建立和实施，确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。主要职责包括：拟定本行操作风险管理政策和程序，提交董事会和高级管理层审批；协助其他部门识别、评估和监测本行重大项目的操作风险；设计、组织实施本行操作风险评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告系统；建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理，所以B、D、E项正确。A项属于董事会的职责，C项属于高级管理层的职责。?

  • 第7题：

    根据监管机构的要求，商业银行符合以下（　　）条件时，可以使用标准法计量操作风险资本。

    A.业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
    B.未建立清晰的操作风险内部报告路线
    C.建立了与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理体系
    D.商业银行系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
    E.董事会和高级管理层了解操作风险管理架构但不参与监督执行

    答案：C,D
    解析：
    根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足以下条件：①董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构；②商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统；③商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制；④商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线；⑤商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性。

  • 第8题：

    根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当建立并逐步完善（）管理信息系统。

    • A、法律风险
    • B、道德风险
    • C、操作风险
    • D、声誉风险

    正确答案:C

  • 第9题：

    商业银行操作风险管理体系的基本要素应包括（）、董事会的监督控制。（《商业银行操作风险管理指引》第5条）

    • A、高级管理层的职责
    • B、适当的组织架构
    • C、计提操作风险所需资本的规定
    • D、操作风险管理政策、方法和程序

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    多选题
    根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本？（）
    A

    业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏

    B

    未建立清晰的操作风险内部报告路线

    C

    董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行

    D

    银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效

    E

    有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法


    正确答案： E,A
    解析： 银行实施标准法必须至少符合监管当局以下规定：
    ①银行的董事会和高级管理层适当积极参与操作风险管理框架的监督；
    ②银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效；
    ③有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法。

  • 第11题：

    多选题
    根据《商业银行资本管理办法（试行）》附则12的规定，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足（）。
    A

    商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线

    B

    商业银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统

    C

    商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合人业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险

    D

    商业银行应当收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据，但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率

    E

    商业银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据商业银行操作风险管理指引，高级管理层负责制定、定期审查和监督执行（）
    A

    操作风险管理的政策和程序

    B

    操作风险管理程序和具体的操作规程

    C

    操作风险管理的操作规程

    D

    操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据巴塞尔委员会规定，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足哪些条件?( )

    A．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架梅

    B．银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统

    C．银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法

    D．必须具备完善、健康的公司治理结构

    E．必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导


    正确答案：ABC
    解析：C、D项并不是巴塞尔委员会的规定。

  • 第14题：

    中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查,评价商业银行操作风险管理的()。

    A、可行性

    B、有效性

    C、真实性

    D、安全性


    参考答案：B

  • 第15题：

    根据巴塞尔委员会规定，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足哪些条件( )。

    A．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

    B．银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统

    C．银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法

    D．必须有健全的信息管理系统

    E．必须有完善的约束激励机制


    正确答案：ABC
    解析：根据巴塞尔委员会规定，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足的条件有三个方面。

  • 第16题：

    根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括（ ）。

    A．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

    B．商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统

    C．商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制

    D．商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线

    E．商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性


    正确答案：ABCDE
    本题考查的是商业银行使用标准法计量操作风险资本应满足的条件。

  • 第17题：

    对于操作风险的管理，商业银行内部审计部门的职责不包括（　　）。

    A.负责执行董事会批准的操作风险战略和体系
    B.负责监督评价操作风险治理架构的合理性
    C.负责监督评价操作风险内控体系的有效性
    D.负责监督评价操作风险管理流程的适用性

    答案：A
    解析：
    内部审计部门负责监督评价操作风险治理架构的合理性、内控体系的有效性及管理流程的适用性。选项A属于商业银行高管层及高管层风险管理委员会的职责。

  • 第18题：

    巴塞尔委员会提出，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足的条件有()。

    A.必须具备完善、健康的内部控制体系
    B.商业银行应当建立与本行业务性质相适应的操作风险管理系统
    C.商业银行应当建立清晰的操作风险内部报告路线
    D.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构
    E.必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导

    答案：B,C,D
    解析：
    根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足以下条件：①董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构；②商业银行应建立与本行业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统；③商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制；④商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线；⑤商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性。

  • 第19题：

    根据监管机构的要求，商业银行符合以下()条件时，可以使用标准法计量操作风险资本。

    A:业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
    B:未建立清晰的操作风险内部报告路线
    C:建立了与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理体系
    D:商业银行系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
    E:董事会和高级管理层了解操作风险管理架构但不参与监督执行

    答案：C,D
    解析：
    根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括：①董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构；②商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统；③商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制；④商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线；⑤商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性。

  • 第20题：

    根据商业银行操作风险管理指引，高级管理层负责制定、定期审查和监督执行（）

    • A、操作风险管理的政策和程序
    • B、操作风险管理程序和具体的操作规程
    • C、操作风险管理的操作规程
    • D、操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程

    正确答案:D

  • 第21题：

    根据《商业银行资本管理办法（试行）》附则12的规定，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足（）。

    • A、商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线
    • B、商业银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
    • C、商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合人业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险
    • D、商业银行应当收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据，但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率
    • E、商业银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控

    正确答案:A,B,C,E

  • 第22题：

    单选题
    下列关于操作风险的说法中，不正确的是（  ）。
    A

    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险

    B

    操作风险包括战略风险和声誉风险，但是不包括法律风险

    C

    中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性

    D

    商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制／缓释操作风险


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    商业银行操作风险管理体系的基本要素应包括（）、董事会的监督控制。（《商业银行操作风险管理指引》第5条）
    A

    高级管理层的职责

    B

    适当的组织架构

    C

    计提操作风险所需资本的规定

    D

    操作风险管理政策、方法和程序


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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