操作风险评估过程一从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一不包括()。A.由表及里 B.自上而下 C.自下而上 D.从已知到未知

题目
操作风险评估过程一从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一不包括()。

A.由表及里
B.自上而下
C.自下而上
D.从已知到未知
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1.操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般不包括( )。A．由表及里B．自上而下C．自下而上D．从已知至U未知

2.操作风险评估一般从哪几个层面开展?（ ） A．业务管理 B．风险管理 C．内部管理 D．外部管理 E．流程管理

3.操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与是因为( )。A 下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上地评估B 自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范C 操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节D 上级的问题通常包含在下级出现的问题中

4.操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括( )。A．由内而外、自上而下和从已知到未知B．由表及里、自下而上和从已知到未知C．由内而外、自下而上和从已知到未知D．由表及里、自上而下和从已知到未知

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  • 第1题：

    关于业务洗钱风险评估,以下哪些说法是正确的()

    A、各级机构应在新产品/业务研发过程的评估立项阶段，开展新业务的洗钱风险评估工作

    B、各级机构应定期对存量业务开展评估，高风险等级业务每半年至少评估一次，中风险等级业务每年至少评估一次

    C、业务洗钱风险等级分为高风险、中风险、中低风险、低风险四个等级

    D、业务洗钱风险评估分为初评和复评两个环节。初评由业务归口管理部门开展，复评由法律与合规部门开展


    参考答案：ABD

  • 第2题：

    自下而上风险评估原则要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为（ ）。

    A．操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节

    B．自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范

    C．下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上的评估

    D．上级的问题通常包含在下级出现的问题中


    正确答案：A

  • 第3题：

    银行操作风险管理的三道防线不包括()。

    A:独立的法人操作风险管理部门
    B:业务条线管理
    C:风险的识别预警
    D:独立的评估与审查

    答案：C
    解析：
    银行操作风险管理的三道防线包括：①业务条线管理，即明确各业务单位的人员在识别和管理银行产品、服务和活动中的内在风险的责任；②独立的法人操作风险管理部门，其独立性程度依据银行的规模变动，其关键职责在于审查业务条线的投入与产出、银行的风险管理、风险测度和报告系统；③独立的评估与审查，实施此类评估和审查的人员必须经过培训，并保持独立。

  • 第4题：

    风险管理过程是组织管理的有机组成部分，风险评估是风险管理过程重要的组成部分。风险评估不包括以下哪一项（）

    A.风险识别
    B.风险应对
    C.风险分析
    D.风险评价

    答案：B
    解析：
    风险管理包括：明确环境信息、风险评估、风险应对、监督和检查。
    风险评估包括：风险识别、风险分析、风险评价。

  • 第5题：

    操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括()。

    A:由内而外、自上而下和从已知到未知
    B:由表及里、自下而上和从已知到未知
    C:由内而外、自下而上和从已知到未知
    D:由表及里、自上而下和从已知到未知

    答案：B
    解析：
    所遵循的原则实际上是有逻辑关系的：由表及里是由简单到复杂，层层深入；自下而上是一般管理评估的开展顺序，先基层开始收集数据，然后逐级上报；从已知到未知，就是从历史推测未来。

  • 第6题：

    操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般不包（）。
    A.由表及里 B.自上而下
    C.自下而上 D.从已知到未知


    答案：B
    解析：
    。操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵 循的原则一般包括由表及里、自下而上、从已知到未知三种。

  • 第7题：

    开展个人资信证明业务需遵循的原则（）。

    • A、合法合规原则
    • B、防范风险原则
    • C、真实客观原则
    • D、统一管理原则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？


    正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

  • 第9题：

    农业银行集团客户授信业务风险管理应遵循以下哪些原则（）

    • A、统一管理原则
    • B、风险管理原则
    • C、合规管理原则
    • D、区别对待原则

    正确答案:A,B,C

  • 第10题：

    单选题
    操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为（　）。
    A

    下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上地评估

    B

    自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范

    C

    操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节

    D

    上级的问题通常包含在下级出现的问题中


    正确答案： B
    解析： 本题考核的是操作风险评估原则的理解。

  • 第11题：

    多选题
    开展个人资信证明业务需遵循的原则（）。
    A

    合法合规原则

    B

    防范风险原则

    C

    真实客观原则

    D

    统一管理原则


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    "既要有定期的年度评估，又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况，开展触发式评估工作"是描述操作风险评估的（）。
    A

    静态管理原则

    B

    业务流程所有人负第一评估责任原则

    C

    动态管理原则

    D

    重要性原则


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    操作风险评估一般从( )两个层面开展。

    A．业务管理

    B．风险管理

    C．内部管理

    D．外部管理

    E．资产管理


    正确答案：AB

  • 第14题：

    操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估．这是因为( )

    A．下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上地评估

    B．自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范

    C．操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节

    D．上级的问题通常包含在下级出现的问题中


    正确答案：C
    c【解析】绝大部分操作风险事件发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的基础环节，所以应当将风险管理的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。

  • 第15题：

    商业银行操作风险评估通常从业务管理和风险管理两个角度开展，遵循由表及里、自上而下、从已知到未知的路径。（　　）


    答案：错
    解析：
    商业银行操作风险评估通常从业务管理和风险管理两个角度开展，遵循由表及里、自下而上、从已知到未知的原则。

  • 第16题：

    商业银行在全行范围内开展操作风险的自我评估有助于()。

    A:建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别和评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
    B:优化和完善各项作业流程，平衡风险与收益，提高服务效率和盈利能力
    C:在自我评估的基础上建立操作风险时间数据库，构建操作风险管理基础平台
    D:为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础
    E:风险关口前移，在风险事件发生和风险恶化前对风险进行识别并推动对其进行防范，从源头上控制风险隐患

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行在全行范围内开展操作风险的自我评估，有助于：①建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别和评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化；②优化和完善各项作业流程，平衡风险与收益，提高服务效率和盈利能力；③在自我评估的基础上建立操作风险时间数据库，构建操作风险管理的基础平台；④为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础；⑤风险关口前移，在风险事件发生和风险恶化前对风险进行识别并推动对其进行防范，从源头上控制风险隐患；⑥促进风险管理文化的转移，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性。

  • 第17题：

    操作风险评估通常从()两个角度开展。

    A:制度设计和内部控制
    B:业务管理和风险管理
    C:内部评估和外部评估
    D:风险预测和风险控制

    答案：B
    解析：
    操作风险评估通常从业务管理和风险管理两个角度开展。

  • 第18题：

    商业银行操作风险评估通常从业务管理和风险管理两个角度开展，遵循由表及里、自上而下、从已知到未知的原则。（）


    答案：错
    解析：
    操作风险评估通常从业务管理和风险管理两个角度开展，遵循由表及里、自下而上、从已知到未知的原则。

  • 第19题：

    操作风险评估是指按照既定的评估标准和方法，从操作风险发生的（）等两个维度来评估操作风险并评估相应控制措施的有效性和控制效果，以确定操作风险是否可接受并明确操作风险应对策略的过程。

    • A、可能性
    • B、影响程度
    • C、业务领域
    • D、风险成因

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    "既要有定期的年度评估，又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况，开展触发式评估工作"是描述操作风险评估的（）。

    • A、静态管理原则
    • B、业务流程所有人负第一评估责任原则
    • C、动态管理原则
    • D、重要性原则

    正确答案:C

  • 第21题：

    资金证明业务管理应遵循（）的原则

    • A、统一管理
    • B、各负其责
    • C、如实出具
    • D、有据可查
    • E、规范操作
    • F、防范风险

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第22题：

    单选题
    根据《风险管理原则与实施指南》（GB/T 24353-2009）,关于风险管理过程的说法，正确的是（    ）。
    A

    风险管理过程由风险评估、风险应对活动组成

    B

    风险评估包括风险识别和风险分析

    C

    风险分析包括风险识别和风险评估

    D

    风险管理是一个连续的、循环的、动态的过程


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    商业银行操作风险评估通常从业务管理和风险管理两个角度开展，遵循由表及里、自上而下、从已知到未知的原则。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

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