下列关于风险监管的说法，正确的有()。A.银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控 B.监管部门关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况 C.银行机构风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一或部分分支机构的风险水平 D.必须在实现本外币、表内外、境内外并表监管的基础上，建立对各类风险的识别、监控、分析、预警和处置机制 E.良好的公司治理是商业银行风险管理的第一道防线

题目
下列关于风险监管的说法，正确的有()。

A.银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控
B.监管部门关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况
C.银行机构风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一或部分分支机构的风险水平
D.必须在实现本外币、表内外、境内外并表监管的基础上，建立对各类风险的识别、监控、分析、预警和处置机制
E.良好的公司治理是商业银行风险管理的第一道防线
相似考题

1.下列关于风险监管的说法不正确的是( )。A．监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况B．银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控C．按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类D．银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平

2.关于偿二代二期工程建设的总体下列说法正确的是( )A.坚持风险导向，提高偿付能力监管制度体系的风险针对性B.坚持问题导向，治乱象，降杠杆，强执行C.坚持开放导向，积极向国际审慎监管规则和金融治理体系提供中国经验和中国方案D.以上说法均正确

3.下列关于资本监管的说法，正确的有( )。A．是审慎银行监管的核心B．有利于银行资产规模迅速扩张C．有利于控制银行体系的风险D．是促使商业银行可持续发展的有效监管手段E．以上选项都对

4.下列关于资本监管的说法正确的有( )。A．是审慎银行监管的核心B．有利于银行资产规模迅速扩张C．有利于控制银行体系的风险D．是促使商业银行可持续发展的有效监管手段E．是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段

更多“下列关于风险监管的说法，正确的有()。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于风险监管的说法，不正确的是（ ）。

    A．风险监管方式重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平

    B．风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式

    C．在无资源约束的情况下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择

    D．银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人机构为主体


    正确答案：C
    在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择。

  • 第2题：

    关于风险管理的主体，下列说法正确的是（ ）。


    参考答案：A
    风险管理的主体可以是任何个人、家庭、组织，组织既包括营利性组织，也包括非营利性组织。

  • 第3题：

    (2016年)下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（ ）。

    A.集中托管、保障安全
    B.组合投资、分散风险
    C.严格监管、信息透明
    D.利益共享、风险共担

    答案：A
    解析：
    证券投资基金的特点有：（1）集合理财、专业管理；（2）组合投资、分散风险；（3）利益共享、风险共担；（4）严格监管、信息透明；（5）独立托管、保障安全。

  • 第4题：

    下列关于套利交易面临的风险，说法正确的有（）。

    Ⅰ．资金风险

    Ⅱ．价差风险

    Ⅲ．政策风险

    Ⅳ．操作风险

    A、Ⅲ、Ⅳ
    B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D、Ⅱ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    C
    一般而言，套利交易面临的风险有政策风险、市场风险、操作风险和资金风险。套利交易对价差合理的判断正确与否以及价差是否沿着设想的轨道运行，决定了套利存在潜在的风险。

  • 第5题：

    下列关于风险监管的说法，不正确的是（　　）。

    A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况
    B.银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控
    C.按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类
    D.银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平

    答案：D
    解析：
    D项，银行机构自身风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一或部分分支机构的风险水平。

  • 第6题：

    下列关于资本监管的说法，正确的有（）。

    • A、是审慎银行监管的核心
    • B、有利于银行资产规模迅速扩张
    • C、有利于控制银行体系的风险
    • D、是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
    • E、是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段

    正确答案:A,C,D,E

  • 第7题：

    下列关于证券业自律监管的说法，错误的是（）

    • A、自律监管仅作用于自律组织的会员
    • B、自律监管存在利益冲突
    • C、自律监管不够灵活
    • D、自律监管对系统风险关注不够

    正确答案:C

  • 第8题：

    下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的有（）。

    • A、衡量商业银行风险变化的程度
    • B、包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率
    • C、属于静态指标
    • D、表示为资产质量从前期到本期变化的比率
    • E、是风险监管核心指标的主要类别之一

    正确答案:A,B,D,E

  • 第9题：

    单选题
    关于金融监管的说法，正确的是（  ）。
    A

    金融监管应当保护适度金融竞争

    B

    金融监管完全是监管机构的责任

    C

    有效的金融监管必定能消灭风险

    D

    监管的基本目标是提升金融效益


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    证券投资基金是一种适合普通投资者投资的理财产品，关于证券投资基金的特征，下列说法正确的有（  ）。
    A

    集合理财，专业管理

    B

    组合投资，分散风险

    C

    利益共享，风险共担

    D

    严格监管，信息透明

    E

    独立托管，保障安全


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的有（）。
    A

    衡量商业银行风险变化的程度

    B

    包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率

    C

    属于静态指标

    D

    表示为资产质量从前期到本期变化的比率

    E

    是风险监管核心指标的主要类别之一


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于风险监管的说法，不正确的是（  ）。
    A

    监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况

    B

    银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控

    C

    按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类

    D

    应将监管的重心转移到银行风险管理和外部控制质量的评估上


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    下列关于风险的说法中，正确的是（ ）。


    参考答案：B
    风险是总体上的必然性与个体上的偶然性的统在总体上，风险的发生往往呈现出明显的规律性，具有一定的必然性；就个体风险而言，其发生则是偶然的，是一种随机现象，具有不确定性；风险的这种总体上的必然性与个体上的偶然性的统一，构成了风险的不确定性。

  • 第14题：

    下列关于市场风险监管资本的公式说法正确的是（ ）。

    A．市场风险监管资本=（附加因子×最低乘数因子3）×VaR

    B．市场风险监管资本=（附加因子+最低乘数因子3）×VaR

    C．市场风险监管资本=（附加因子×最低乘数因子3）+VaR

    D．市场风险监管资本=（附加因子+最低乘数因子3）+VaR


    正确答案：B

  • 第15题：

    下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是(　)。

    A.集中托管、保障安全
    B.组合投资、分散风险
    C.严格监管、信息透明
    D.利益共享、风险共担

    答案：A
    解析：
    证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。　
    【考点】基金宣传推介材料规范

  • 第16题：

    下列关于商业银行中间业务风险特征的说法正确的是()。

    A:自由度较大
    B:透明度差
    C:涉及多个环节，风险较大
    D:高杠杆
    E:容易监管

    答案：A,B,D
    解析：
    C项，商业银行中间业务涉及多个环节，银行的信贷、资金、财会、计算机等部门都与其相关，防范风险和明确责任的难度较大，与商业银行的表内资产业务相比，风险度较低；E项，商业银行中间业务的许多业务不能在财务报表上得到真实反映，财务报表的外部使用者难以了解银行的全部业务范围和评价其经营成果，经营透明度下降，不利于监管当局的有效监管。

  • 第17题：

    以下关于资本监管的重要性，说法正确的有(?)。

    A.资本监管是审慎银行监管的核心
    B.资本监管是提升银行稳定性的重要手段
    C.资本监管是维护银行公平竞争的重要手段
    D.资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
    E.资本监管是风险管理的主要手段

    答案：A,B,C,D
    解析：
    资本监管的重要性包括：①资本监管是审慎银行监管的核心；②资本监管是提升银行稳定性、维护银行公平竞争的重要手段；③资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段。?

  • 第18题：

    下列属于《巴塞尔协议》的主要内容有（）。

    • A、关于跨国银行业的监管
    • B、关于资本的组成
    • C、关于风险加权的计算
    • D、关于标准比率的目标
    • E、正式监管权力

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    根据《期货公司风险监管指标管理试行办法》，下列关于风险监管报表报送的说法正确的有（）。

    • A、期货公司结算负责人应当在风险监管报表上签字确认
    • B、制表人对风险监管报表内容持有异议的，应当书面说明意见和理由
    • C、期货公司应当建立按月、年编制并报送风险监管报表的制度
    • D、独立董事应在风险监管报表上签字确认

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    下列关于资本的说法，不正确的是（）。

    • A、会计资本也就是账面资本
    • B、监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求
    • C、经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的、银行需要保有的最低资本量
    • D、监管资本又称为风险资本

    正确答案:D

  • 第21题：

    单选题
    下列关于证券业自律监管的说法，错误的是（）
    A

    自律监管仅作用于自律组织的会员

    B

    自律监管存在利益冲突

    C

    自律监管不够灵活

    D

    自律监管对系统风险关注不够


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    根据《期货公司风险监管指标管理试行办法》，下列关于风险监管报表报送的说法正确的有（　　）。
    A

    期货公司结算负责人应当在风险监管报表上签字确认

    B

    制表人对风险监管报表内容持有异议的，应当书面说明意见和理由

    C

    期货公司应当建立按月、年编制并报送风险监管报表的制度

    D

    独立董事应在风险监管报表上签字确认


    正确答案： B,D
    解析： 《期货公司风险监管指标管理试行办法》第二十六条规定，期货公司法定代表人、经营管理主要负责人、财务负责人、结算负责人、制表人应当在风险监管报表上签字确认，并应当保证其真实、准确、完整。上述人员对风险监管报表内容持有异议的，应当书面说明意见和理由，向公司住所地中国证监会派出机构报送。第二十四条第二款规定，中国证监会派出机构可以根据审慎监管原则，要求期货公司按周或者按日编制并报送风险监管报表。

  • 第23题：

    多选题
    关于并表监管，下列说法正确的是（）
    A

    是对金融集团整体风险进行监管，包括定量并表监管和定性并表监管两个方面

    B

    定量并表监管的内容包括资本充足性、信用风险、流动性风险、市场风险以及关联交易等

    C

    定性并表监管的内容包括操作风险、合规风险、声誉风险、风险传染和监管套利等

    D

    我国银行业发展状况客观上要求监管部门实施并表监管

    E

    《银监法》要求对银行的境外机构以及海外业务实施并表监管


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    以下关于风险监管与合规监管的关系的表述中，正确的是（）
    A

    风险监管是对合规监管的继承

    B

    风险监管是对合规监管的发展

    C

    风险监管与合规监管内容上完全不同

    D

    合规监管是风险监管的一个组成部分


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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