下列属于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则有(?)。A.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则 B.董事会应当监督高级管理层执行董事会政策 C.公司治理应维护股东的权利 D.商业银行应保持公司治理的透明度 E.董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构

题目
下列属于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则有(?)。

A.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则
B.董事会应当监督高级管理层执行董事会政策
C.公司治理应维护股东的权利
D.商业银行应保持公司治理的透明度
E.董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构
相似考题

1.根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于( )。A．操作风险B．战略风险C．国家风险D．信用风险

2.巴塞尔委员会认为，商业银行公司治理应遵循的几大原则是( )。A．董事会成员应称职，有能力对商业银行的各项事务做出一些正确的判断B．董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻C．商业银行应保持公司治理的透明度D．董事会和高级管理层应一定程度上发挥内部审计和内部控制部门的作用E．追求利润最大化

3.巴塞尔委员会认为，操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。( )

4.巴塞尔委员会认为，商业银行公司治理应遵循的原则有( )。A．董事会成员应称职，清楚理解其在公司治理中的角色，有能力对商业银行的各项事物作出正确的判断B．董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻C．治理结构框架应确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督，并确保董事会对公司和股东负责D．董事会和高级管理层应有效发挥内部审汁部门、外部审计单位及内部控制部门的作用E．董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督

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  • 第1题：

    根据巴塞尔委员会的要求，在标准法中，商业银行的所有业务可划分成八大类银行产品线。下列不属于这八大类的是( )。

    A．支付和结算

    B．贷款

    C．资产管理

    D．公司金融


    正确答案：B

  • 第2题：

    巴塞尔委员会认为操作风险是一种重要的风险类型，因此要求商业银行为操作风险造成的损失安排经济资本。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第3题：

    久期分析法是巴塞尔委员会认为评估商业银行流动性的较好方法，在各国商业银行得到广泛应用。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第4题：

    《商业银行公司治理指引》第四条指出，商业银行公司治理应当遵循原则有（ ）。

    A.各治理主体独立运作
    B.有效制衡
    C.相互合作
    D.协调运转
    E.合理的激励

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《商业银行公司治理指引》第四条指出，商业银行公司治理应当遵循各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的原则，建立合理的激励、约束机制，科学、高效地决策、执行和监督。

  • 第5题：

    按诱发风险的原因，下列不属于巴塞尔委员会将商业银行面临的风险进行分类的是（）。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、政治风险
    • D、国别风险

    正确答案:C

  • 第6题：

    根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于（）。

    • A、操作风险
    • B、战略风险
    • C、国别风险
    • D、信用风险

    正确答案:C

  • 第7题：

    《商业银行公司治理指引》第四条指出，商业银行公司治理应当遵循原则有（）。

    • A、各治理主体独立运作
    • B、有效制衡
    • C、相互合作
    • D、协调运转
    • E、合理的激励

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    下列关于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则的是（  ）。
    A

    董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则

    B

    董事会应当监督高级管理层是否执行董事会政策

    C

    公司治理应维护股东的权利

    D

    商业银行应保持公司治理的透明度

    E

    董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    运用基本指标法计算操作风险资本的公式为：KBIA=[Σ（GI1…n*α）]/n其中：请问：α等于多少，由谁设定（）
    A

    10%，商业银行

    B

    15％，巴塞尔委员会

    C

    20%，巴塞尔委员会

    D

    12％，商业银行


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    《商业银行公司治理指引》第四条指出，商业银行公司治理应当遵循原则有（  ）。
    A

    各治理主体独立运作

    B

    有效制衡

    C

    相互合作

    D

    协调运转

    E

    合理的激励


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    下列属于证券公司保存客户身份资料应当遵守的原则有（  ）。Ⅰ.安全Ⅱ.准确Ⅲ.完整Ⅳ.公开
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    判断题
    巴塞尔委员会认为，操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。（　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 经过巴林银行的倒闭等重大操作风险案件，巴塞尔委员会逐渐认识到操作风险也是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。

  • 第13题：

    巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则，其中包括( )。

    A．有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制

    B．董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致

    C．董事会成员应称职，清楚理解其在公司治理中的角色，有能力对商业银行的各项事务做出正确的判断

    D．董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督

    E．商业银行应保持公司治理的透明度


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查银行公司治理所共同遵循的八项基本原则。

  • 第14题：

    巴塞尔委员会认为久期分析法是评估商业银行流动性的较好方法，该方法在各国商业银行得到广泛应用。（ ）


    正确答案：×
    久期分析法是评估商业银行利率风险的一种方法。

  • 第15题：

    根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于（ ）。

    A.操作风险
    B.战略风险
    C.国别风险
    D.信用风险

    答案：C
    解析：
    国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。

  • 第16题：

    下列事件发生在1988年的是( )。

    A.巴塞尔银行委员会成立
    B.《巴塞尔资本协议》通过
    C.《巴塞尔新资本协议》发布
    D.我国《商业银行资本管理办法(试行)》实施

    答案：B
    解析：
    1988年，巴塞尔委员会正式出台了《统一国际银行资本计量和资本标准的国际协议》(即第一版巴塞尔资本协议)。选项A，巴塞尔委员会成立于1974年底；选项C，巴塞尔委员会于2004年发布了《巴塞尔新资本协议》；选项D，2012年6月，中国银监会发布了《商业银行资本管理办法(试行)》，于2013年1月1日起施行。

  • 第17题：

    银监会认为良好的商业银行公司治理应当包括哪些方面的内容？


    正确答案:西方国家的商业银行根据产品或者业务来进行结构划分，而后在产品集团内部分设业务管理部门及职能管理部门，这种矩阵式结构由纵轴产品线和横轴职能部门组织，轴心是客户群。我国商业银行业务运行的组织结构：我国的商业银行是按照公司治理形式组建的股份制企业，其内部组织结构形式通常由决策、执行、和监督等三个组织层次构成。

  • 第18题：

    巴塞尔委员会要求大型商业银行必须采用高级法计量信用风险。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    运用基本指标法计算操作风险资本的公式为：KBIA=[Σ（GI1…n*α）]/n其中：请问：α等于多少，由谁设定（）

    • A、10%，商业银行
    • B、15％，巴塞尔委员会
    • C、20%，巴塞尔委员会
    • D、12％，商业银行

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    巴塞尔委员会认为（  ）是对付操作风险的第一道防线。
    A

    资本约束

    B

    风险防范

    C

    内部控制

    D

    公司治理


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    经济合作与发展组织与巴塞尔委员会对于商业银行公司治理原则说法正确的是（  ）。
    A

    经济合作与发展组织认为，公司治理应维护股东的权利

    B

    巴塞尔委员会认为高级管理层是商业银行公司治理的关键部门

    C

    经济合作与发展组织认为不可以向公众披漏与公司有关的重大问题的信息

    D

    巴塞尔委员会认为商业银行应保持高度的透明度

    E

    经济合作组织认为，应清楚界定商业银行董事会和高级管理层的权力和责任，并在全行实行问责制


    正确答案： A,B,D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于（）。
    A

    操作风险

    B

    战略风险

    C

    国别风险

    D

    信用风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于银行风险的监管规则中，不属于巴塞尔委员会制定的是（）。
    A

    《有效银行监管的核心原则》

    B

    《操作风险管理与监管的稳健办法》

    C

    《巴塞尔协议Ⅲ》

    D

    《商业银行资本管理办法》


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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