下列选项中，不是商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标的是(?)。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告 B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应 C.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配 D.确保潜在风险得以规避

题目
下列选项中，不是商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标的是(?)。

A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告
B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应
C.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配
D.确保潜在风险得以规避
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1.下列属于商业银行内部审计部门应当履行的职责有()A:评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况，以及相关人员的专业技能和资源充分性B:至少每年一次检查内部资本充足评估程序相关政策和执行情况C:组织实施内部资本充足评估程序D:至少每年一次评估资本充足率管理计划的执行情况E:向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告

2.下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（　　）。A. 监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求 B. 报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险 C. 报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件 D. 监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查

3.商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据其内部资本评估结果，确定商业银行的监管资本要求。（ ）

4.根据《商业银行资本管理办法(试行)》，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（　　）。A、银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划 B、银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序 C、银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分 D、内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次

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  • 第1题：

    商业银行已经建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银保监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。


    答案：错
    解析：
    商业银行己建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银保监会根据其内部资本评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到本办法要求的，银保监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。

  • 第2题：

    根据风险评估结果，商业银行应当在资本充足性评估程序中评估资本充足水平，即进行资本评估。()


    答案：对
    解析：

  • 第3题：

    商业银行应当将压力测试作为内部资本充足评估程序的重要组成部分，结合压力测试结果确定内部资本充足率目标。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    商业银行在披露资本充足率时，应包括（）。

    • A、资本数量、构成及各级资本充足率
    • B、各类风险暴露和评估
    • C、内部资本充足评估
    • D、薪酬
    • E、风险管理目标、政策、流程

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    银监会实施资本充足率监督检查应遵循以下程序（）。

    • A、审查商业银行内部资本充足评估报告，制定资本充足率检查计划
    • B、依据商业银行资本管理办法附件13规定的风险评估标准，实施资本充足率现场检查
    • C、根据检查结果初步确定商业银行的监管资本要求
    • D、与商业银行高级管理层就资本充足率检查情况进行沟通，并将评价结果书面发送商业银行董事会
    • E、监督商业银行持续满足监管资本要求的情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    下列不属于商业银行内部资本充足评估内容的是（）。

    • A、风险评估
    • B、信息披露
    • C、压力测试
    • D、资本规划

    正确答案:B

  • 第7题：

    单选题
    下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（  ）。
    A

    监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评佶的内部资本水平来确定监管资本要求

    B

    报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险

    C

    报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件

    D

    监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查


    正确答案： C
    解析：

  • 第8题：

    单选题
    根据《商业银行资本管理办法（试行）》，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（  ）。
    A

    银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分

    B

    银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划

    C

    内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次

    D

    银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序


    正确答案： C
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    商业银行应当在资本充足性评估程序中评估（  ），即进行资本评估。
    A

    资本充足水平

    B

    资产充足水平

    C

    风险管理水平

    D

    风险管理水平


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    判断题
    商业银行应当将压力测试作为内部资本充足评估程序的重要组成部分，结合压力测试结果确定内部资本充足率目标。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行应当在资本充足性评估程序中评估（），即进行资本评估。
    A

    资本充足水平

    B

    资产充足水平

    C

    盈利水平

    D

    风险管理水平


    正确答案： B
    解析： 根据风险评估结果，商业银行应当在资本充足性评估程序中评估资本充足水平，即进行资本评估。商业银行应基于风险评估过程中确定的当前风险轮廓、未来业务规划和发展战略确定资本需求。

  • 第12题：

    判断题
    商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据其内部资本评估结果，确定商业银行的监管资本要求。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据其内部资本评估结果确定监管资本要求：商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。

  • 第13题：

    银监会对商业银行实施资本充足率监督检查，确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险，下列选项中，不属于资本充足率监督检查内容的是( )。

    A.评估商业银行全面风险管理框架是否完备
    B.评估商业银行的资产及利润增速是否达到监管要求
    C.评估资本充足率计量结果的合理性和准确性
    D.评估商业银行公司治理、资本规划、内部控制和审计是否满足监管要求

    答案：B
    解析：
    《商业银行资本充足率监督检查指引》规定，商业银行内部应当建立包括治理架构、风险评估和资本规划等环节在内的资本充足评估程序，确保其资本水平能够有效抵御其所面临的各类风险和满足其实施经营战略的需要。商业银行应当建立和完善全面风险管理框架，全面和及时识别、计量、监测、缓释和控制风险。银监会对商业银行内部资本充足评估程序进行监督检查，全面评估商业银行资本规划和满足最低监管资本要求的能力。商业银行应当持续满足银监会的最低资本充足率要求。

  • 第14题：

    下列不属于商业银行内部资本充足评估程序核心内容的是（）。

    A:资本规划
    B:压力测试
    C:风险评估
    D:信息披露

    答案：D
    解析：
    内部资本充足评估是第二支柱的核心内容，银行的内部资本充足评估包括风险评估、资本规划、压力测试等内容。

  • 第15题：

    商业银行应当将压力测试作为内部资本充足评估程序的重要组成部分，（）确定内部资本充足率目标。


    正确答案:结合压力测试结果

  • 第16题：

    2012年6月，中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中，明确商业银行内部充足评估程序要实现资本水平与风险偏好和风险管理水平相适应的目标。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。

    • A、报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险
    • B、监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求
    • C、监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查
    • D、报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件

    正确答案:C

  • 第18题：

    商业银行应当在资本充足性评估程序中评估（），即进行资本评估。

    • A、资本充足水平
    • B、资产充足水平
    • C、盈利水平
    • D、风险管理水平

    正确答案:A

  • 第19题：

    判断题
    2012年6月，中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中，明确商业银行内部充足评估程序要实现资本水平与风险偏好和风险管理水平相适应的目标。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列关于内部资本充足评估报告的说法，正确的有（）。
    A

    压力测试内容不属于内部资本充足评估报告

    B

    内部资本充足评估报告也叫ICAAP报告

    C

    内部资本充足评估报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制，实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件

    D

    当监管机构在评估后认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求

    E

    根据重要性和报告用途不同，商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度，确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行对资本充足率达标负首要责任，银行应建立资本评估程序，完善的资本评估程序应包括以下（）方面的内容。
    A

    董事会和高级管理层的监督

    B

    健全资本评估程序的基本要素

    C

    评估程序应覆盖的风险

    D

    监测和报告

    E

    内部控制的检查


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商业银行应当将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分，并将内部资本充足评估程序结果运用于（）。
    A

    资本预算与分配

    B

    财务计划与监测

    C

    授信决策

    D

    战略规划


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。
    A

    报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险

    B

    监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求

    C

    监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查

    D

    报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件


    正确答案： B
    解析： C项，商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。

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