现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。A.错误监控／报告 B.结算／支付错误 C.产品设计缺陷 D.财务／会计错误

题目
现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。

A.错误监控／报告
B.结算／支付错误
C.产品设计缺陷
D.财务／会计错误
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1.有关数据不全面、不及时、不准确造成未履行必要的汇报义务发生的损失属于内部流程风险中( )内容之一。A．错误监控/报告B．结算/支付错误C．交易/定价错误D．财务/会计错误

2.以下( )属于流程无效造成银行内部流程风险的表现。A．缺乏必要的流程B．依赖手工录入C．管理信息不及时D．项目资金不足E．流程发生冲突

3.以下哪些内容属于流程无效造成银行内部流程的风险表现?( )A．缺乏必要的流程B．依赖手工录入C．管理信息不及时D．项目资金不足E．流程发生冲突

4.现金未及时送达网点以及对方商业银行属于内部流程风险中( )内容之一。A．错误监控／报告B．结算／支付错误C．交易／定价错误D．财务／会计错误

参考答案和解析
答案：B
解析：
结算／支付错误是指商业银行结算支付系统失灵或延迟(如现金未及时送达营业网点或交易对方等)。国内外各商业银行均在大力推进运营与后台支持集中化，在流程方面既加强对前台和中台的控制，又重视对商业银行总体的流程重整。
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  • 第1题：

    内部流程引起的操作风险包括财务会计错误、文件合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控报告、结算支付错误、交易定价错误六个方面。现金未及时送达网点以及对方商业银行引起的操作风险属于( )。

    A．财务会计错误

    B．文件合同缺陷

    C．错误监控报告

    D．结算支付错误


    正确答案：D

  • 第2题：

    现金未及时送达网点以及对方商业银行属于内部流程风险中的( )。

    A．错误监控／报告

    B．结算／支付错误

    C．交易／定价错误

    D．财务／会计错误


    正确答案：B

  • 第3题：

    下列哪些属于内部流程引起操作风险的表现（　　）

    A、房产证丢失
    B、产品在权利义务结构方面不完善
    C、现金未及时送达网点
    D、银行员工知识缺乏
    E、.负责报告的部门职责不清晰

    答案：A,B,C,E
    解析：
    内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等而造成损失的风险。AB两项属于文件或合同缺陷；C项属于流程执行失败；E项属于控制和报告不力。

  • 第4题：

    下列()属于内部流程引起操作风险的表现。

    A:房产证丢失
    B:银行员工知识缺乏
    C:现金未及时送达网点
    D:负责报告的部门职责不清晰
    E:产品在权利义务结构方面不完善

    答案：A,C,D,E
    解析：
    内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括：财务／会计错误、文件／合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控／报告、结算／支付错误、交易／定价错误六个方面。A选项属于文件／合同缺陷；C选项属于结算／支付错误；D选项属于错误监控／报告；E选项属于产品设计缺陷。B选项属于人员因素引起操作风险的表现。

  • 第5题：

    对于金隔营业场所的实体防护装置，以下说法正确的有（）。

    • A、营业网点现金柜台不应正对出入口
    • B、营业网点现金柜台内部不应设置窗户
    • C、营业网点二层（含二层）以下与外界相通窗户应安装防盗栅栏
    • D、现金柜台防尾随联动互锁安全门未关闭时应发出声响报警
    • E、自助网点内部加、取款处出入口应安装金属防护门或防盗安全门

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    （）是指银行结算支付系统失灵或延迟（如现金未及时送达营业网点或交易对方等）。

    • A、结算/支付错误
    • B、产品设计缺陷
    • C、财务/会计错误
    • D、错误监控/报告

    正确答案:A

  • 第7题：

    在《信用卡》内控管理流程中，下列哪几项属于信用卡贷后管理风险点？（）

    • A、未对信用卡风险资产实行分类管理，造成信贷风险
    • B、未及时对风险事件进行上报，无法对持卡人的信用风险进行及时有效的评估
    • C、未及时、有效进行催收或催收不当
    • D、未对申请进件所有资料进行收集与初审，无法保证申请件内容完整性、真实性和有效性

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    由于内部流程不完善导致的风险属于（）。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、流动性风险

    正确答案:C

  • 第9题：

    多选题
    下列属于内部流程引起操作风险的表现有（  ）。
    A

    房产证丢失

    B

    产品在权利义务结构方面不完善

    C

    现金未及时送达网点

    D

    银行员工知识缺乏

    E

    负责报告的部门职责不清晰


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的（　）。
    A

    错误监控/报告

    B

    结算/支付错误

    C

    产品设计缺陷

    D

    财务/会计错误


    正确答案： D
    解析： 结算/支付错误是指商业银行结算支付系统失灵或延迟(如现金未及时送达营业网点或交易对方等)。

  • 第11题：

    多选题
    哪些属于广东农信社营业网点向现金管理（分）中心缴款的主要风险点（）
    A

    现金管理（分）中心管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度

    B

    无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领

    C

    无在监控下双人开箱清点现金

    D

    员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患

    E

    新印制的重要空白凭证没及时入库，造成账实不符


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    未建立健全覆盖储蓄存款业务品种的业务操作流程属于储蓄存款业务主要风险中的（）
    A

    核算不真实

    B

    业务不合规

    C

    内部控制不完善

    D

    其他风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下项各项中,属于现金的综合性控制手段的有()。

    A、力争现金流入与流出同步

    B、实行内部牵制制度

    C、及时进行现金的清理

    D、公司内部各单位之间的现金往来不需严加控制


    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分为非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列（ ）属于非流程风险。

    A．欺诈操作失误

    B．人力资源配置不当

    C．增加人工授权控制产生的内部欺诈

    D．欺诈


    正确答案：B

  • 第15题：

    下列选项中，不属于一个良好的现金内部控制应该达到的要求的是（　）。

    A.现金收支与记账岗位分离
    B.全部收入及时准确入账
    C.按天盘点现金，编制现金盘点表
    D.对现金收支业务进行内部审计

    答案：C
    解析：
    良好的内部控制并不要求每天盘点现金，编制现金盘点表。通常按月会计主管指定出纳员以外的人员对现金进行盘点，编制现金盘点表。

  • 第16题：

    监管规定属于操作风险中的（）。

    • A、内部流程
    • B、系统缺陷
    • C、外部事件
    • D、人员因素

    正确答案:C

  • 第17题：

    内部业务流程维度解决“我们的优势是什么”的问题，下列各项中属于反映内部业务流程维度的常用指标有（）。

    • A、总资产周转率
    • B、存货周转率
    • C、员工保持率
    • D、交货及时率

    正确答案:B,D

  • 第18题：

    现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的（　）。

    • A、错误监控/报告
    • B、结算/支付错误
    • C、产品设计缺陷
    • D、财务/会计错误

    正确答案:B

  • 第19题：

    未建立健全覆盖储蓄存款业务品种的业务操作流程属于储蓄存款业务主要风险中的（）

    • A、核算不真实
    • B、业务不合规
    • C、内部控制不完善
    • D、其他风险

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    （）是指银行结算支付系统失灵或延迟（如现金未及时送达营业网点或交易对方等）。
    A

    结算/支付错误

    B

    产品设计缺陷

    C

    财务/会计错误

    D

    错误监控/报告


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    营业网点因业务需要开立内部表外账户的流程是什么？

    正确答案： 营业网点需要开立内部表外账户时，应填写《内部账户开销户申请书》，申请部门（或网点）经办人员和业务主管在内部账户开销户申请书上签章（或签字）后提交二级分行运行管理部门。二级分行运行管理部门将内部账户开户申请上报省行运行管理部进行审批。省行同意后通过参数表园地反馈二级分行运行管理部。二级分行运行管理部门联机开立内部账户，并将开户结果反馈营业网点。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在《信用卡》内控管理流程中，下列哪几项属于信用卡贷后管理风险点？（）
    A

    未对信用卡风险资产实行分类管理，造成信贷风险

    B

    未及时对风险事件进行上报，无法对持卡人的信用风险进行及时有效的评估

    C

    未及时、有效进行催收或催收不当

    D

    未对申请进件所有资料进行收集与初审，无法保证申请件内容完整性、真实性和有效性


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    监管规定属于操作风险中的（）。
    A

    内部流程

    B

    系统缺陷

    C

    外部事件

    D

    人员因素


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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