下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（　　）。A.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性 B.负责制定市场风险管理制度、流程、偏好 C.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险 D.负责确定本行可以承受的市场风险水平

题目
下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（　　）。

A.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性
B.负责制定市场风险管理制度、流程、偏好
C.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险
D.负责确定本行可以承受的市场风险水平
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1.下面对银行合规管理组织框架与职责表述中正确的是()。A.董事会对全行经营活动的合规性负最终责任B.在高管层的授权下，合规委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督C.监事会代表董事会监督高管层合规管理职责的履行D.高管层职责中不包括合规政策的制定

2. 关于基金管理公司董事会风险管理的职责，以下说法错误的是()。A.董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略 B.董事会对风险管理的有效性承担直接责任 C.董事会确定公司管理总体目标 D.董事会批准公司基本风险管理制度

3.以下关于董事会及其风险管理委员会的说法，错误的是（）。A.董事会是商业银行的决策机构 B.董事会对银行总体负责，包括审核与监督银行的战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况 C.商业银行董事会承担商业银行风险管理的最终责任 D.最高风险管理委员会承担商业银行风险管理的最终责任

4.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行负责市场风险管理的部门应向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告，并且具备履行市场风险管理职责所需要的人力、物力资源。此题为判断题(对，错)。

更多“下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于商业银行市场风险管理组织框架的表述中，正确的是（　　）。

    A.商业银行市场风险管理组织框架包括董事会、高级管理层和相关部门三个层级
    B.董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程
    C.高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任
    D.承担风险的业务经营部门可以同时是负责市场风险管理的部门

    答案：A
    解析：
    B项，高级管理层负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程；C项，董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任；D项，负责市场风险管理的部门应当职责明确，与承担风险的业务经营部门保持相对独立。

  • 第2题：

    下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。

    A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
    B.有效管理商业银行的合规风险
    C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告
    D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

    答案：B
    解析：
    董事会应履行以下合规管理职责：
    （1）审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施；
    （3）审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；
    （3）授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督；
    （4）商业银行章程规定的其他合规管理职责。

  • 第3题：

    根据《商业银行市场风险管理指引》，下列不属于商业银行董事会管理市场风险的职责的是（ ）。

    A.负责审批市场风险管理的战略、政策和程序，确定银行可以承受的市场风险水平
    B.监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况
    C.负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程
    D.督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险，并定期获得关于市场风险性质和水平的报告

    答案：C
    解析：
    《商业银行市场风险管理指引》规定，董事会负责审批市场风险管理的战略、政策和程序，确定银行可以承受的市场风险水平，督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险，并定期获得关于市场风险性质和水平的报告，监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。商业银行的高级管理层负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程。

  • 第4题：

    下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述中，错误的是()。


    A.负责承担对市场风险管理的最终责任

    B.负责制定市场风险管理政策

    C.及时掌握市场风险水平及其管理状况

    D.负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程

    答案：A
    解析：
    A项，在风险管理方面，董事会对商业银行风险管理承担最终责任，负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批，对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。

  • 第5题：

    商业银行负责市场风险管理的部门应当履行下列职责（）

    • A、拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准；
    • B、识别、计量、监测和缓释市场风险；
    • C、设计、实施事后检验和压力测试；
    • D、识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险；

    正确答案:A,C,D,E

  • 第6题：

    按《商业银行市场风险管理指引》要求，下列属于商业银行负责市场风险管理的部门应当履行的职责的是（）：

    • A、承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
    • B、拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准；
    • C、识别、计量和监测市场风险；
    • D、监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况；
    • E、确保银行具备足够的人力、物力以及恰当的组织结构、管理信息系统和技术水平来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    未设立董事会的国有商业银行，应当由（）商业银行市场风险管理指引规定的董事会的有关市场风险管理职责。

    • A、股东会
    • B、经营决策机构
    • C、高级管理层
    • D、风险管理部门

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    下列关于商业银行市场风险管理组织框架的表述中，正确的是（  ）。
    A

    包括董事会、高级管理层和相关部门三个层级

    B

    董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程

    C

    高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任

    D

    承担风险的业务经营部门可以同时是负责市场风险管理的部门


    正确答案： D
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    根据《商业银行市场风险管理指引》，下列不属于商业银行董事会管理市场风险的职责是（  ）。
    A

    负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策，程序以及具体的操作规程

    B

    督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险，并定期获得关于市场风险性质和水平的报告

    C

    负责审批市场风险管理的战略，政策和程序，确定银行可以承受的市场风险水平

    D

    监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    下列关于商业银行市场风险管理部门职责的表述，错误的是（  ）。
    A

    识别、评估新业务中包含的市场风险

    B

    审定市场风险管理政策和程序

    C

    识别、计量和监测市场风险

    D

    向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    下列关于商业银行风险管理的表述中，最恰当的是（  ）。
    A

    风险管理主要是事后管理

    B

    风险管理应当以客户为中心

    C

    风险管理应当实现风险与收益的合理平衡

    D

    风险管理主要是控制风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述，错误的是（）。
    A

    负责承担对市场风险管理的最终责任

    B

    负责组织人力、物力、系统等资源有效地识别、计量、监测和控制市场风险

    C

    及时掌握市场风险水平及其管理状况

    D

    负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程


    正确答案： D
    解析： A项，在风险管理方面，董事会对商业银行风险管理承担最终责任，负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批，对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。

  • 第13题：

    下列关于商业银行市场风险管理组织框架的表述中，正确的是（）。

    A.商业银行的监事会应当监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况
    B.董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程
    C.高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任
    D.承担风险的业务经营部门可以同时是负责市场风险管理的部门

    答案：A
    解析：
    B项，高级管理层负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程；C项，董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任；D项，负责市场风险管理的部门应当职责明确，与承担风险的业务经营部门保持相对独立。

  • 第14题：

    下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。

    A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告
    B.有效管理商业银行的合规风险
    C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
    D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

    答案：B
    解析：
    董事会应履行以下合规管理职责： (1)审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施；
    (2)审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；
    (3)授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督；
    (4)商业银行章程规定的其他合规管理职责。
    高级管理层职责：高级管理层应有效管理商业银行的合规风险。

  • 第15题：

    下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（）。

    A:负责确定本行可以承受的市场风险水平
    B:负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险
    C:负责制定市场风险管理制度和程序
    D:负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性

    答案：C
    解析：
    董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行能够有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。董事会负责审批市场风险管理的战、政策和程序；确定银行可以承受的市场风险水平；督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险，并定期获得关于市场风险性质和水平的报告；监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。

  • 第16题：

    下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述，错误的是（）。

    • A、负责承担对市场风险管理的最终责任
    • B、负责组织人力、物力、系统等资源有效地识别、计量、监测和控制市场风险
    • C、及时掌握市场风险水平及其管理状况
    • D、负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程

    正确答案:A

  • 第17题：

    商业银行董事会对银行风险管理承担最终责任。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    未设立董事会的国有商业银行，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关市场风险管理职责。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    下面对银行合规管理组织框架与职责表述中正确的是（）。

    • A、董事会对全行经营活动的合规性负最终责任
    • B、在高管层的授权下，合规委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
    • C、监事会代表董事会监督高管层合规管理职责的履行
    • D、高管层职责中不包括合规政策的制定

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    未设立董事会的国有商业银行，应当由（）商业银行市场风险管理指引规定的董事会的有关市场风险管理职责。
    A

    股东会

    B

    经营决策机构

    C

    高级管理层

    D

    风险管理部门


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（  ）。
    A

    审议批准商业银行的合规政策

    B

    监督高级管理层合规管理职责的履行情况

    C

    审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告

    D

    授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    关于基金管理公司董事会风险管理的职责，如下说法错误的是（  ）。
    A

    董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略

    B

    董事会对风险管理的有效性承担直接责任

    C

    董事会确定公司风险管理总体目标

    D

    董事会批准公司基本风险管理制度


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    关于基金管理公司风险管理的职责，以下表述正确的是（　　）。
    A

    董事会对风险管理的有效性承担最终责任

    B

    风险管理职能部门对风险管理的有效性承担最终责任

    C

    督察长对风险管理的有效性承担最终责任

    D

    管理层对风险管理的有效性承担最终责任


    正确答案： B
    解析：
    董事会对有效的风险管理承担最终责任。公司管理层对有效的风险管理承担直接责任。为协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，委员会对管理层负责，协助管理层履行职责。在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。

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