某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（　　）类别。A.外部事件 B.内部流程 C.人员因素 D.系统缺陷

题目
某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（　　）类别。

A.外部事件
B.内部流程
C.人员因素
D.系统缺陷
相似考题

1.小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。A．向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务B．银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示C．向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示D．根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品E．推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估

2.银行理财产品并不等同于一般存款产品。以下哪些属于理财产品存在的主要风险?()A: 流动性风险B: 政策风险C: 认购风险D: 赎回风险

3.商业银行对理财产品进行风险评级应当包括（ ）。A.理财产品投资范围、投资资产和投资比例B.理财产品期限、成本、收益测算C.本行开发设计的同类理财产品过往业绩D.理财产品运营过程中存在的各类风险

4.银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失,这是因()造成的操作风险。A.系统缺陷B.内部流程C.外部事件D.个人因素

更多“某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（　　）类别。”相关问题

  • 第1题：

    A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等受益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺2年收益率可达60％～100％，但并未同时向其提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30％。事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。

    在已知小李为稳健型风险投资者的情况下，A银行仍然向小李推荐该理财产品，这种做法违反了()。

    A. 风险匹配原则
    B. 审慎性原则
    C. 公开公正原则
    D. 风险隔离原则

    答案：A
    解析：
    自2012年1月1日起开始施行的《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行销售理财产品应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。因此，在已知小李为稳健型风险投资者的情况下，A银行仍然向小李推荐该理财产品，这种做法违反了风险匹配原则。

  • 第2题：

    银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。

    A.操作风险
    B.声誉风险
    C.信用风险
    D.市场风险

    答案：A
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。

  • 第3题：

    商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括（ ）。

    A.理财产品投资范围、投资资产
    B.理财产品投资比例
    C.理财产品期限、成本、收益测算
    D.本行开发设计的同类理财产品过往业绩
    E.理财产品运营过程中存在的各类风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素：(1)理财产品投资范围、投资资产和投资比例。(2)理财产品期限、成本、收益测算。(3)本行开发设计的同类理财产品过往业绩。(4)理财产品运营过程中存在的各类风险。

  • 第4题：

    对公理财产品与个人理财产品相对应，是商业银行为企业法人、机构法人等对公客户设计销售的理财产品。（　　）


    答案：对
    解析：
    与个人理财产品相对应，商业银行根据不同的企业法人、机构法人等对公客户需求而设计销售的理财产品，即为对公理财产品。

  • 第5题：

    以下操作风险监测的各项内容，属于对内部流程监测的是（）。

    • A、某理财产品设计存在缺陷
    • B、结算系统存在兼容性风险
    • C、某员工发生记账错误
    • D、某领导干部违反计算机系统安全规定

    正确答案:A

  • 第6题：

    商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下（）因素。

    • A、理财产品投资范围、投资资产和投资比例
    • B、理财产品期限、成本、收益测算
    • C、本行开发设计的同类理财产品过往业绩
    • D、理财产品运营过程中存在的各类风险
    • E、他行开发设计的同类理财产品过往业绩

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失，这是因（）造成的操作风险。

    • A、系统缺陷
    • B、内部流程
    • C、外部事件
    • D、个人因素

    正确答案:B

  • 第8题：

    不定项题
    该商业银行在向小李销售该理财产品时，不符合《商业银行理财业务监督管理办法》的做法有（  ）。
    A

    向小李承诺该理财产品的预期收益率

    B

    在销售专区内对销售过程进行录音录像

    C

    告知小李也可以在某证券公司购买该理财产品

    D

    销售的该理财产品的风险等级低于小李的风险承受能力


    正确答案： B
    解析：

  • 第9题：

    判断题
    对公理财产品与个人理财产品相对应，是商业银行为企业法人、机构法人等对公客户设计销售的理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 与个人理财产品相对应，商业银行根据不同的企业法人、机构法人等对公客户需求而设计销售的理财产品，即为对公理财产品。

  • 第10题：

    单选题
    某商业银行由于违规销售某款理财产品导致客户投资损失，其他客户对其在该银行购买理财产品的安全性产生了担心，该风险是（  ）。
    A

    声誉风险

    B

    市场风险

    C

    法律风险

    D

    战略风险


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（  ）类别。
    A

    外部事件

    B

    内部流程

    C

    系统缺陷

    D

    人员因素


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失，这是因（）造成的操作风险。
    A

    系统缺陷

    B

    内部流程

    C

    外部事件

    D

    个人因素


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等受益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺2年收益率可达60％～100％，但并未同时向其提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30％。事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。

    该理财产品属于()。

    A. 非保本理财产品
    B. 保本理财产品
    C. 分级产品
    D. 非分级产品

    答案：A,D
    解析：
    由于该理财产品的最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等受益权，并承诺两年收益率可达60％～100％。事实上2年后亏损了30％。因此，该理财产品属于非保本产品和非分级产品。

  • 第14题：

    某商业银行由于违规销售某款理财产品导致客户投资损失，其他客户对其在该银行购买理财产品的安全性产生了担心，该风险是( )。

    A.声誉风险
    B.市场风险
    C.法律风险
    D.战略风险

    答案：A
    解析：
    声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关者对商业银行负面评价的风险。

  • 第15题：

    商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下（　　）因素。

    A.理财产品投资范围、投资资产和投资比例
    B.理财产品期限、成本、收益测算
    C.本行开发设计的同类理财产品过往业绩
    D.理财产品运营过程中存在的各类风险
    E.他行开发设计的同类理财产品过往业绩

    答案：A,B,C,D
    解析：
    商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素：(1)理财产品投资范围、投资资产和投资比例；(2)理财产品期限、成本、收益测算；(3)本行开发设计的同类理财产品过往业绩；(4)理财产品运营过程中存在的各类风险。

  • 第16题：

    商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素（）。

    • A、理财产品投资范围
    • B、理财产品的投资资产和投资比例
    • C、理财产品期限、成本、收益测算
    • D、本*行开发设计的同类理财产品过往业绩
    • E、理财产品运营过程中存在的各类风险

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    商业银行对理财产品进行风险评级应当包括（）。

    • A、理财产品投资范围、投资资产和投资比例
    • B、理财产品期限、成本、收益测算
    • C、开发设计的同类理财产品过往业绩
    • D、理财产品运营过程中存在的各类风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    下列各类别的银行理财产品中，投资者面临风险最小的是（　）。

    • A、货币型理财产品
    • B、贷款类银行信托理财产品
    • C、股票挂钩类结构性理财产品
    • D、QDIl基金挂钩类理财产品

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    以下操作风险监测的各项内容，属于对内部流程监测的是（）。
    A

    某理财产品设计存在缺陷

    B

    结算系统存在兼容性风险

    C

    某员工发生记账错误

    D

    某领导干部违反计算机系统安全规定


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列各类别的银行理财产品中，投资者面临风险最小的是（　）。
    A

    货币型理财产品

    B

    贷款类银行信托理财产品

    C

    股票挂钩类结构性理财产品

    D

    QDIl基金挂钩类理财产品


    正确答案： D
    解析： (1)货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，投资方向是具有高信用级别的中短期金融工具，所以其信用风险低、流动性风险小。
    (2)信托贷款对银行和信托公司而言，都属于表外业务，贷款的信用风险完全由购买理财产品的投资者承担。
    一旦用款单位出现还款风险，担保人叉不能如期履行担保责任，将会给购买理财产品的投资者带来巨大风险;股票挂钩类理财产品的风险主要来自所选择挂钩的某只股票或股票篮子，股票市场风险大于货币市场和债券市场;C项和D项属于结构性理财产品，结构性理财产品的本金有部分风险。

  • 第21题：

    单选题
    某银行最近推出一项理财产品，该产品的理财期限为6个月（如未提前终止），此银行在提前终止日或理财到期日将按照年收益率5.25%向投资者支付理财收益。则据此推断该理财产品属于（  ）。
    A

    非保证收益理财产品

    B

    非保本浮动收益理财产品

    C

    保证收益理财产品

    D

    保本浮动收益理财产品


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    某银行从业人员为了销售理财产品，向客户隐瞒了该理财产品的风险，该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于（  ）的规定。
    A

    勤勉尽职

    B

    保护商业秘密与客户隐私

    C

    专业胜任

    D

    诚实信用


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    商业银行对理财产品进行风险评级应当包括（）。
    A

    理财产品投资范围、投资资产和投资比例

    B

    理财产品期限、成本、收益测算

    C

    开发设计的同类理财产品过往业绩

    D

    理财产品运营过程中存在的各类风险


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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