商业银行在反洗钱管理中应建立客户身份识别制度，下列说法中，正确的有( )。A.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 B.不得为客户开立匿名账户或者假名账户 C.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 D.客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 E.声誉较好的单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，可以不提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

题目
商业银行在反洗钱管理中应建立客户身份识别制度，下列说法中，正确的有( )。

A.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
B.不得为客户开立匿名账户或者假名账户
C.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D.客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
E.声誉较好的单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，可以不提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
相似考题

1.下列不属于金融机构反洗钱义务的是( )。A．建立客户身份资料和交易记录保存制度B．建立客户身份识别制度C．建立反洗钱监测分析中心D．执行大额交易和可疑交易报告制度

2.下列说法正确的是：A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。D.客户身份识别是一个持续的过程。

3.《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？

4.中国人民银行在反洗钱活动中的职责是( )。A．建立反洗钱监测分析中心B．建立客户身份识别制度C．建立客户身份资料和交易记录保存制度D．执行大额交易和可疑交易报告制度

更多“商业银行在反洗钱管理中应建立客户身份识别制度，下列说法中，正确的有( )。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于客户身份识别制度的说法正确的有()

    A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

    B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

    C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统

    D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变


    正确答案：ABC

  • 第2题：

    商业银行在反洗钱管理方面主要的职责有（ ）。

    A.建立客户身份识别制度
    B.进行客户身份识别，必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
    C.应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
    D.建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
    E.应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据人民银行、银监会有关规定，商业银行在反洗钱管理方面主要有以下职责： 1.建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。2.建立客户身份识别制度。3.通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。 4.进行客户身份识别，必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。5.应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度6.应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。7.建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。商业银行大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。8.应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

  • 第3题：

    关于金融机构在反洗钱方面的义务，下列说法不正确的是（　　）。

    A.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
    B.按照规定执行大额交易报告制度
    C.建立客户身份识别制度
    D.健全金融机构内部监管制度

    答案：D
    解析：
    根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有：①建立健全反洗钱内部控制制度；②建立客户身份识别制度；③建立客户身份资料和交易记录保存制度；④执行大额交易和可疑交易报告制度；⑤按照反洗钱预防、监控制度的要求．开展反洗钱培训和宣传工作；⑥保密义务和报告义务。

  • 第4题：

    下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是( )。


    A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年

    B.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

    C.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

    D.通过第三方识别客户身份，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任

    答案：C
    解析：
    商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

  • 第5题：

    下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是()。


    A.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

    B.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年

    C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

    D.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任

    答案：A
    解析：
    商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

  • 第6题：

    下列对客户身份识别的说法正确的是（）

    • A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
    • B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
    • C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
    • D、客户身份识别是一个持续的过程。

    正确答案:D

  • 第7题：

    依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于金融机构反洗钱义务的说法正确的是：（）

    • A、应当建立健全反洗钱内部控制制度
    • B、应当建立客户身份识别制度
    • C、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
    • D、应当按照反洗钱预防、监控制度的要求开展反洗钱培训和宣传工作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    金融机构反洗钱义务包括（）

    • A、建立客户身份识别制度
    • B、建立客户身份资料和交易纪录保存制度
    • C、建立健全反洗钱内部控制制度
    • D、执行大额和可疑交易报告制度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于金融机构反洗钱义务的说法正确的是：（）
    A

    应当建立健全反洗钱内部控制制度

    B

    应当建立客户身份识别制度

    C

    在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

    D

    应当按照反洗钱预防、监控制度的要求开展反洗钱培训和宣传工作


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下面关于金融机构应当履行的反洗钱义务的说法正确的是（）。
    A

    设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

    B

    建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度

    C

    建立大额交易和可疑交易报告制度

    D

    建立与国务院反洗钱行政主管部门密切联系制度


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据人民银行等相关机构的有关规定，商业银行在反洗钱管理方面的主要职责有（  ）。
    A

    建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

    B

    建立客户身份识别制度

    C

    应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度

    D

    应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

    E

    应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第12题：

    问答题
    《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？

    正确答案： 客户身份识别制度共有8项要求。
    一是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记；
    二是客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
    三是与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
    四是金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户；
    五是金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；
    六是任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件；
    七是金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任；
    八是金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    中国人民银行在反洗钱活动中应当( )。

    A．建立反洗钱监测分析中心

    B．建立客户身份识别制度

    C．建立客户身份资料和交易记录保存制度

    D．执行大额交易和可疑交易报告制度


    正确答案：A
    A【解析】《金融机构反洗钱规定》规定，中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：①接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；②建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；③按照规定向中国人民银行报告分析结果；④要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；⑤经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；⑥中国人民银行规定的其他职责。所以，本题的正确“答案为A。

  • 第14题：

    商业银行等金融机构的反洗钱义务主要包括（??）。

    A.建立健全反洗钱内控制度
    B.建立客户身份资料和交易记录保存制度
    C.建立客户身份识别制度
    D.建立大额交易和可疑交易报告制度
    E.向中国人民银行报告分析结果

    答案：A,B,C,D
    解析：
    按照《反洗钱法》规定，商业银行等金融机构的反洗钱义务主要包括，建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度。

  • 第15题：

    根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务之一是建立()制度。

    A:居民身份识别
    B:客户身份识别
    C:公民身份识别
    D:法人身份识别

    答案：B
    解析：
    根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有：(1)健全反洗钱内控制度；(2)建立客户身份识别制度；(3)金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；(4)金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度；(5)金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

  • 第16题：

    在反洗钱主要制度体系中，处于核心地位的是客户身份识别制度。（ ）


    答案：错
    解析：
    在反洗钱主要制度体系中，处于基础地位的是客户身份识别制度，处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。

  • 第17题：

    中国人民银行在反洗钱活动中的职责是（）。

    • A、建立反洗钱监测分析中心
    • B、建立客户身份识别制度
    • C、建立客户身份资料和交易记录保存制度
    • D、执行大额交易和可疑交易报告制度

    正确答案:A

  • 第18题：

    银行在反洗钱工作中的义务包括（）

    • A、建立反洗钱内部控制制度和机构
    • B、客户身份识别
    • C、大额和可疑交易报告
    • D、保存客户身份资料和交易记录

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    下面关于金融机构应当履行的反洗钱义务的说法正确的是（）。

    • A、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
    • B、建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度
    • C、建立大额交易和可疑交易报告制度
    • D、建立与国务院反洗钱行政主管部门密切联系制度

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    多选题
    金融机构建立健全反洗钱内部控制制度应当包括下列（）制度履行反洗钱义务。
    A

    建立数据分析报送考核制度

    B

    建立客户身份识别制度

    C

    建立客户风险等级管理制度

    D

    建立大额交易和可疑交易报告制度

    E

    建立客户身份资料和交易记录保存制度


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下哪项不是商业银行的的反洗钱义务？（）
    A

    建立反洗钱内部控制制度，并设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

    B

    建立客户身份识别制度。

    C

    建立客户身份资料和交易记录保存制度。

    D

    终止对可疑客户的金融服务。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商业银行依法应履行的反洗钱义务主要有（  ）。
    A

    开展反洗钱培训和宣传工作

    B

    建立客户身份资料和交易记录保存制度

    C

    建立健全反洗钱内部控制制度

    D

    建立客户身份识别制度

    E

    执行大额交易和可疑交易报告制度


    正确答案： E,C
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    根据人民银行、银监会有关规定，商业银行在反洗钱管理方面主要职责有（  ）。
    A

    建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

    B

    建立客户身份识别制度

    C

    通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合相关法律要求的客户身份识别措施

    D

    进行客户身份识别，必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

    E

    应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度


    正确答案： E,B
    解析：

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