在操作风险资本计量的方法中，（??）是将商业银行的所有业务划分为九类产品线，每一类产品线规定不同操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总每条业务线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A. 标准法 B. 高级计量法 C. 内部评级法 D. 基本指标法

第1题：

第2题：

第3题：

第4题：

第5题：

第6题：

第7题：

第8题：

下列关于市场风险资本要求的说法中，不正确的是（）。

• A、如果商业银行内部模型法未覆盖特定风险和新增风险，则必须采用标准法统一计量特定风险资本要求，并采用简单加总方法汇总内部模型法计量市场风险资本要求和特定风险标准法资本要求，得到总的市场风险资本要求
• B、商业银行市场风险加权资产即为总市场风险资本要求的8倍
• C、内部模型法覆盖率=按内部模型法计量的资本要求／（按内部模型法计量的资本要求+按标准法计量的资本要求）×100%
• D、总市场风险资本要求包括一般市场风险资本要求和特定风险（含新增风险）资本要求

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

第16题：

第17题：

第18题：

第19题：

关于操作风险监管资本计量，以下表述正确的有（）。

• A、基本指标法的计算思路：前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值
• B、B.高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IM、损失分布法（LDA.等
• C、标准法的计算思路：将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数
• D、《巴塞尔新资本协议》提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强

第20题：

商业银行使用标准法计量操作风险监管资本时，代理服务业务条线的对应β系数为18%。

第21题：

第22题：

第23题：