商业银行开发新产品／业务所面临的主要风险类型有（ ）。A.声誉风险 B.法律风险 C.操作风险 D.信用风险 E.市场风险

题目
商业银行开发新产品／业务所面临的主要风险类型有（ ）。

A.声誉风险
B.法律风险
C.操作风险
D.信用风险
E.市场风险
相似考题

1.请结合业务实际，试论商业银行负债业务面临的主要风险

2.商业银行应当充分识别业务经营中面临的潜在国别风险，了解所承担的国别风险类型，确保在单一和并表层面上按国别识别风险。（　　）

3.商业银行个人理财业务面临的主要风险有()。A.流动性风险 B.操作风险 C.声誉风险 D.信用风险 E.法律风险

4.商业银行负债业务可能面临的风险主要有：()。A.市场风险B.操作风险C.法律风险D.流动性风险

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  • 第1题：

    商业银行所面临的国家风险有（ ）。

    A.政治风险
    B.经济风险
    C.社会风险
    D.法律风险
    E.声誉风险

    答案：A,B,C
    解析：
    国家风险可分为政治风险、社会风险和经济风险三类。

  • 第2题：

    ( )一直是我国商业银行所面临的最主要风险。

    A、债项风险
    B、信用风险
    C、操作风险
    D、国家风险

    答案：B
    解析：
    B
    由于商业银行是高负债经营的，其经营特点决定了信用风险的重要程度，因此信用风险一直是我国商业银行所面临的最主要风险。

  • 第3题：

    商业银行在计量银行账户利率风险过程中，应考虑包括（）在内的重要风险的影响，以及开展主要币种业务时所面临的利率风险


    正确答案:重新定价风险、基准风险、收益率曲线风险和期权性风险

  • 第4题：

    商业银行从事国际业务所面临的最基本的风险是（）。

    • A、信用风险
    • B、流动性风险
    • C、利率风险
    • D、汇率风险

    正确答案:D

  • 第5题：

    商业银行代保管业务面临的风险主要是（）。

    • A、市场风险
    • B、信用风险
    • C、操作风险
    • D、流动性风险

    正确答案:C

  • 第6题：

    商业银行衍生产品业务面临的主要风险包括（）

    • A、市场风险
    • B、信用风险
    • C、流动性风险
    • D、操作风险
    • E、法律风险

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    商业银行对公业务面临的风险有（）。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、法律风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    商业银行从事国际业务所面临的最基本的风险是（）。
    A

    信用风险

    B

    流动性风险

    C

    利率风险

    D

    汇率风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    商业银行面临的主要风险有哪些？

    正确答案： 1.信用风险
    2.国家风险
    3.市场风险
    4.利率风险
    5.流动性风险
    6.操作风险
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    商业银行应当充分识别业务经营中面临的潜在国别风险，了解所承担的国别风险类型，确保在单一和并表层面上按国别识别风险。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    商业银行对公业务面临的风险有（）。
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    操作风险

    D

    法律风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行代保管业务面临的风险主要是（）。
    A

    市场风险

    B

    信用风险

    C

    操作风险

    D

    流动性风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    目前，我国商业银行资产业务面临的最主要风险是信用风险。


    答案：对
    解析：
    信用风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。

  • 第14题：

    简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。 


    正确答案: 投资银行面临的各种风险可分为：
    1）市场风险：
    负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
    负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
    2）信用风险：
    对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
    3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
    支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
    改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
    提高资源的替代性利用；
    消除多余的地区请求原则；
    降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
    （1）承销业务的风险与防范
    承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
    承销业务的三种发行方式的风险分析：
    代销：风险最小
    余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
    运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
    （2）自营（做市商）业务的风险与防范
    证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
    （3）证券经纪业务的风险管理
    证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
    证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
    防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。

  • 第15题：

    对商业银行表外业务风险进行研究，其根本目的在于进行表外业务风险管理，以有效防范并化解银行在经营表外业务时所面临的种种宏观风险和微观风险。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    商业银行面临的主要风险有哪些？


    正确答案:1.信用风险
    2.国家风险
    3.市场风险
    4.利率风险
    5.流动性风险
    6.操作风险

  • 第17题：

    商业银行开发新产品／业务所面临的主要风险类型有（）。

    • A、声誉风险
    • B、法律风险
    • C、操作风险
    • D、信用风险
    • E、市场风险

    正确答案:A,C,D,E

  • 第18题：

    风险评估的作用是识别被监管机构所面临的（）

    • A、内在风险水平
    • B、风险类型及其具体业务分布
    • C、风险发展方向
    • D、风险管理能力

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    填空题
    商业银行所面临的违约风险、结算风险属于(     )类别。

    正确答案：
    解析：

  • 第20题：

    填空题
    商业银行在计量银行账户利率风险过程中，应考虑包括（）在内的重要风险的影响，以及开展主要币种业务时所面临的利率风险

    正确答案： 重新定价风险、基准风险、收益率曲线风险和期权性风险
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行个人理财业务面临的主要风险有（）。
    A

    流动性风险

    B

    声誉风险

    C

    操作风险

    D

    信用风险

    E

    法律风险


    正确答案： C,E
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    商业银行开发新产品／业务所面临的主要风险类型有（  ）。
    A

    违规风险

    B

    操作风险

    C

    信用风险

    D

    声誉风险

    E

    市场风险


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第23题：

    问答题
    简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。

    正确答案： 投资银行面临的各种风险可分为：
    1）市场风险：
    负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
    负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
    2）信用风险：
    对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
    3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
    支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
    改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
    提高资源的替代性利用；
    消除多余的地区请求原则；
    降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
    （1）承销业务的风险与防范
    承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
    承销业务的三种发行方式的风险分析：
    代销：风险最小
    余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
    运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
    （2）自营（做市商）业务的风险与防范
    证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
    （3）证券经纪业务的风险管理
    证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
    证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
    防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。
    解析： 暂无解析

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