在金融创新过程中，( )负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施。A.董事会B.高级管理层C.风险管理部门D.董事会下设的风险管理委员会

题目
在金融创新过程中，( )负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施。


A.董事会

B.高级管理层

C.风险管理部门

D.董事会下设的风险管理委员会
相似考题

1.金融机构建立的反洗风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施。A、适当B、简化C、强化D、一定

2.商业银行应制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序，至少应包括()、审批、投产、培训、销售、后评价和定期更新等各个阶段。A需求发起B立项、设计C开发、测试D风险评估

3.在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是____。

4.董事会下设的()应将金融创新活动的风险和其他传统业务的风险进行统一管理,制定恰当的风险管理程序和风险控制措施,清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。A、薪酬委员会B、风险管理委员会C、董事会办公室D、合规部门

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  • 第1题：

    金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施

    A.适当

    B.简化

    C.强化

    D.一定


    正确答案：C

  • 第2题：

    在金融创新过程中，( )负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。


    A.高级管理层

    B.风险管理部门

    C.监事会

    D.董事会风险管理委员会

    答案：D
    解析：
    《商业银行金融创新指引》第三十五条规定，“商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。董事会下设的风险管理委员会应将金融创新活动的风险和其他传统业务的风险进行统一管理，制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。”

  • 第3题：

    下列说法正确的是（ ）。
    Ⅰ．金融全球化过程中，为了规避风险和逃避管制，金融创新不断出现
    Ⅱ．金融创新在一定程度上可以起到转移和分散风险的作用，但它只能转移和分散部分风险，不能从整体上减少风险
    Ⅲ．避险性创新只能降低个别风险，无法完全消除和减少全部风险
    Ⅳ．当金融创新的立足点不对时，容易产生泡沫经济，使创新严重脱离金融发展的现实基础，加大金融和经济风险

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    需要指出的是，在金融全球化过程中，为了规避风险和逃避管制，金融创新不断出现。金融创新在一定程度上可以起到转移和分散风险的作用，但它只能转移和分散部分风险，不能从整体上减少风险。一方面，避险性创新只能降低个别风险，无法完全消除和减少全部风险。另一方面，金融创新的风险性还表现在衍生工具的杠杆效应上，特别是当
    立足点不对时，容易产生泡沫经济，使创新严重脱离金融发展的现实基础，加大金融和经济风险。

  • 第4题：

    根据《商业银行金融创新指引》，（）负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。

    • A、监事会
    • B、审计委员会
    • C、风险管理委员会
    • D、高级管理层

    正确答案:D

  • 第5题：

    机关各部门均要负责制定和落实本部门及管理业务的（）

    • A、安全防范
    • B、风险评价
    • C、风险控制措施
    • D、HSE危害识别
    • E、风险防控

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。

    • A、适当
    • B、简化
    • C、强化
    • D、一定

    正确答案:C

  • 第7题：

    商业银行应制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序。至少应包括需求（）风险评估、审批、投产、培训、销售、后评价和定期更新等各个阶段。

    • A、发起
    • B、立项
    • C、设计
    • D、开发
    • E、测试

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    填空题
    在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（）。

    正确答案： 董事会下设的风险管理委员会
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    商业银行应制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序。至少应包括需求（）风险评估、审批、投产、培训、销售、后评价和定期更新等各个阶段。
    A

    发起

    B

    立项

    C

    设计

    D

    开发

    E

    测试


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据《商业银行金融创新指引》，（）负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。
    A

    监事会

    B

    审计委员会

    C

    风险管理委员会

    D

    高级管理层


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    董事会下设的（）应将金融创新活动的风险和其他传统业务的风险进行统一管理，制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。
    A

    薪酬委员会

    B

    风险管理委员会

    C

    董事会办公室

    D

    合规部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行应制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序，至少应包括（）、审批、投产、培训、销售、后评价和定期更新等各个阶段。(《商业银行金融创新指引》第21条)
    A

    需求发起

    B

    立项、设计

    C

    开发、测试

    D

    风险评估


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    风险控制／缓释的要求是（　　）。

    A.监测各种风险水平的变化和发展趋势，确保风险在进一步恶化之前提交相关部门，以便其密切关注并采取恰当的控制措施
    B.报告商业银行所有风险的定性／定量评估结果，并随时关注所采取的风险管理／控制措施的实施质量／效果
    C.风险控制／缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致
    D.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本～收益要求
    E.能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序

    答案：C,D,E
    解析：
    选项AB为风险监测／报告的内容。风险控制／缓释要求：①风险控制／缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致；②所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本一收益要求；③能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序。

  • 第14题：

    (2018年)工程风险管理计划实施过程中的监控内容包括（ ）

    A.制定风险控制措施
    B.评估风险控制措施产生的效果
    C.跟踪和评估风险的变化程度
    D.确定风险的可接受性
    E. 监控潜在风险的发展

    答案：B,C,E
    解析：
    风险监控的主要内容：风险监控是指跟踪已识别的风险和识别新的风险，保证风险计划的执行，并评估风险对策与措施的有效性。其目的是考察各种风险控制措施产生的实际效果、确定风险减少的程度、监视风险的变化情况，进而考虑是否需要调整风险管理计划以及是否启动相应的应急措施等。风险管理计划实施后，风险控制措施必然会对风险的发展产生相应的效果，监控风险管理计划实施过程的主要内容包括：(1)评估风险控制措施产生的效果；(2)及时发现和度量新的风险因素；(3)跟踪、评估风险的变化程度；(4)监控潜在风险的发展，监测项目风险发生的征兆；(5)提供启动风险应急计划的时机和依据。

  • 第15题：

    系统运行部全面评估施工过程中的系统运行风险，制定风险控制措施，并提前发布（）。

    • A、风险预控
    • B、风险提示
    • C、风险预告
    • D、风险预警

    正确答案:D

  • 第16题：

    董事会下设的风险管理委员会应将金融创新活动的风险和其他传统业务的风险进行统一管理，制定恰当的（）清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。

    • A、风险管理程序
    • B、风险管理办法
    • C、风险控制措施
    • D、风险处臵办法

    正确答案:B,C

  • 第17题：

    在风险管理过程中，对风险进行识别之后，下一项任务是（）

    • A、就风险控制制定奖励计划
    • B、确定有哪些保险产品可以覆盖这些风险
    • C、采取风险控制措施
    • D、分析并评估风险

    正确答案:D

  • 第18题：

    商业银行应制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序，至少应包括（）、审批、投产、培训、销售、后评价和定期更新等各个阶段。(《商业银行金融创新指引》第21条)

    • A、需求发起
    • B、立项、设计
    • C、开发、测试
    • D、风险评估

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    事会下设的风险管理委员会应将金融创新活动的风险和其他传统业务的风险进行统－管理，制定恰当的（）清楚的界定各业务条线和相关部门的具体责任。(《商业银行金融创新指引》第35条)

    • A、风险管理程序
    • B、风险管理办法
    • C、风险控制措施
    • D、风险处置办法

    正确答案:B,C

  • 第20题：

    单选题
    董事会下设的风险管理委员会应将金融创新活动的风险和其他传统业务的风险进行统一管理，制定恰当的（  ），清楚地界定各条业务线和相关部门的具体责任。
    A

    风险管理政策和风险控制措施

    B

    风险管理政策和金融创新发展战略

    C

    风险预警和风险处置预案

    D

    风险管理程序和风险控制措施


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。
    A

    适当

    B

    简化

    C

    强化

    D

    一定


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下哪项内容以方式描述了内部审计部门在支持董事会开展企业风险评估方面所发挥的作用？（）
    A

    确保企业已建立并运行健全的风险管理程序。

    B

    监督公司的风险管理程序，确定这些程序是否充分有效。

    C

    检查、评估、报告风险管理程序的充分性和有效性，并提出相关改进建议。

    D

    落实风险管理方法和控制措施，以规避所确认的风险。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在金融创新过程中，（  ）负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。
    A

    高级管理层

    B

    风险管理部门

    C

    监事会

    D

    董事会风险管理委员会


    正确答案： D
    解析：

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