之所以要“管风险”主要基于二方面原因：监管资源的稀缺性、银行风险的外部性。

题目
之所以要“管风险”主要基于二方面原因：监管资源的稀缺性、银行风险的外部性。

相似考题

1.外部评级法，基于商业银行自身健全和完备的内部评级体系计量信用风险，但必须经过监管当局的技术检验和正式批准。（ ）

2.风险评估包括（ ）方面。A．风险损失程度的判别B．风险的外部环境C．风险的投资融资D．风险的资源方面E．发生可能性的估计

3.针对商业银行经营管理的特殊性，从其（　　）的角度，要更加关注风险可能造成的损失。A.内部控制和内部监管 B.内部控制和外部控制 C.外部控制和外部监管 D.内部控制和外部监管

4.下列关于风险监管的说法，不正确的是（ ）。A．风险监管方式重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平B．风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式C．在无资源约束的情况下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择D．银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人机构为主体

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  • 第1题：

    国别风险暴露较高的商业银行，可以主要利用外部资源开展国别风险监测。（ ）


    答案：错
    解析：
    国别风险暴露较低的商业银行，可以主要利用外部资源开展国别风险监测。

  • 第2题：

    巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管的核心原则》将银行面临的主要风险分为（）、法律风险、声誉风险、战略风险等。

    A.信用风险
    B.市场风险
    C.操作风险
    D.流动性风险
    E.社会风险

    答案：A,B,C,D
    解析：
    巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管的核心原则》将银行面临的主要风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险、法律风险、声誉风险、战略风险等。

  • 第3题：

    对于国别风险暴露较低的商业银行来说，其进行国别风险监测可主要利用的资源是()。

    A.内部资源
    B.外部资源
    C.政治资源
    D.经济资源

    答案：B
    解析：
    国别风险暴露较低的商业银行，可以主要利用外部资源开展国别风险监测。

  • 第4题：

    《巴塞尔新资本协议》鼓励商业银行采取（　）计量信用风险。

    • A、基于内部评级体系的内部模型
    • B、基于外部评级的模型
    • C、VaR方法
    • D、严格遵照监管当局的要求

    正确答案:A

  • 第5题：

    以下对风险监管表述不正确的一项是（）

    • A、风险监管关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平
    • B、风险监管检查和评价涉及银行业务的各个方面
    • C、风险监管是一种全面、动态掌握银行情况的监管
    • D、风险监管与合规监管是对立关系

    正确答案:D

  • 第6题：

    银监会各级机构可根据监管对象的风险状况，合理有效配置监管资源，对风险大的银行业金融机构多监管，风险小的银行业金融机构少监管。（）


    正确答案:正确

  • 第7题：

    多选题
    资金之所以会产生时间价值，是基于（　　）等方面的原因。
    A

    通货紧缩因素

    B

    货币增值因素

    C

    收益风险因素

    D

    通货膨胀因素

    E

    时间风险因素


    正确答案： E,C
    解析：
    资金之所以会产生时间价值，是基于以下几方面的原因：①货币增值因素，资金增值的来源是劳动所创造的剩余价值；②通货膨胀因素，同样量的货币因通货膨胀引起货币的贬值，意味着其价值随时间增加而减少，因此，要通过资金的时间价值对其损失作补偿；③时间风险因素，一般来说，未来的预期收入具有不确定性，时间越长、不确定性也越大，意味着风险也随时间增加而增加。

  • 第8题：

    单选题
    《巴塞尔新资本协议》鼓励商业银行采取（　）计量信用风险。
    A

    基于内部评级体系的内部模型

    B

    基于外部评级的模型

    C

    VaR方法

    D

    严格遵照监管当局的要求


    正确答案： D
    解析： 《巴塞尔新资本协议》鼓励商业银行采取基于内部评级体系的内部模型计量信用风险。故选A。

  • 第9题：

    多选题
    工行私人银行金融服务特征（）
    A

    量身定制

    B

    资源稀缺性

    C

    风险属性鲜明

    D

    整合优势资源

    E

    服务贯穿始终


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）是通过对风险种类、风险程度和风险发展趋势进行分析识别，对主要业务的风险状况、风险管理的充分性以及外部风险因素的影响做出判断。
    A

    日常监管分析

    B

    风险评估

    C

    监管评级

    D

    监管报告


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于风险监管的说法，不正确的是（  ）。
    A

    监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况

    B

    银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控

    C

    按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类

    D

    应将监管的重心转移到银行风险管理和外部控制质量的评估上


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列不属于监管理念中“管风险”的原因的是（  ）。
    A

    监管资源的稀缺性

    B

    金融风险的传染性

    C

    银行风险的外部性

    D

    风险监管的前瞻性


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    内部资本充足评估报告的作用包括（）。

    A.可以作为内部完善风险管理体系和控制机制
    B.实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件
    C.ICAAP报告可以作为银行提交给监管机构的合规文件
    D.监管机构可以基于银行自行评估的外部资本水平来确定监管资本要求
    E.监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求

    答案：A,B,C,E
    解析：
    ICAAP报告有两方面的作用，一方面作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制，实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件。另一方面，ICAAP报告作为银行提交给监管机构的合规文件，当监管机构在评估后认为银行的ICAAP程序符合监管要求时，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。

  • 第14题：

    风险评估的内容主要包括可能影响银行的外部风险，以及检测识别商业银行业务运作和内部控制方面的风险。( )


    答案：对
    解析：
    具体可参照风险评估的内容。

  • 第15题：

    工行私人银行金融服务特征（）

    • A、量身定制
    • B、资源稀缺性
    • C、风险属性鲜明
    • D、整合优势资源
    • E、服务贯穿始终

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    下列哪些方面属于商业银行操作风险的外部事件监测内容（）。

    • A、内外部欺诈
    • B、业务外包
    • C、监管规定
    • D、洗钱

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    由于哪些原因使得监管成为有限监管（）

    • A、事物发展的过程性
    • B、事物联系的普遍性
    • C、监管的外部性、信息不对称性和滞后性
    • D、监管资源的稀缺性
    • E、技术手段的落后性

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    导致商业银行内部控制失败的主要原因有（）

    • A、外部监管不力
    • B、内部监督缺乏
    • C、控制结构混乱
    • D、忽视新业务风险

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    银行卡业务外部风险主要包括（）几个方面。
    A

    特约商户风险

    B

    不法分子欺诈风险

    C

    竞争风险

    D

    外包风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    “管风险”，主要基于（  ）原因。
    A

    监管资源的稀缺性

    B

    银行风险的外部性

    C

    风险监管的前瞻性

    D

    便于市场约束

    E

    助于增进市场信心


    正确答案： B,D
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    由于哪些原因使得监管成为有限监管（）
    A

    事物发展的过程性

    B

    事物联系的普遍性

    C

    监管的外部性、信息不对称性和滞后性

    D

    监管资源的稀缺性

    E

    技术手段的落后性


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    之所以要“管风险”，主要基于三方面原因：一是监管资源的稀缺性，二是银行风险的内部性，三是风险监管的前瞻性。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    对于国别风险暴露较低的商业银行来说，其进行国别风险监测可主要利用的资源是（  ）。
    A

    内部资源

    B

    外部资源

    C

    政治资源

    D

    经济资源


    正确答案： C
    解析：

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