商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。 A.信用风险 B.流动性的风险 C.市场风险 D.操作风险

题目
商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。

A.信用风险
B.流动性的风险
C.市场风险
D.操作风险
相似考题

1.根据《商业银行操作风险管理指引》，为确保在出现灾难和业务严重中断时各项应急方案和机制的正常执行，商业银行应当（ ）A.制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案；B.建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制；C.定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制；D.定期对交易和账户进行复核和对账。

2.为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险,商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。管理信息系统至少应当()。A.记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息B.支持操作风险和控制措施的自我评估C.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品D.定期对交易和账户进行复核和对账

3.商业银行应当严格执行账户管理的有关规定对账户开立、变更和撤销的情况定期进行检查，防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动。此题为判断题(对，错)。

4.为有效控制业务风险,商业银行对公业务记账人员必须定期与开户单位进行对账。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    列哪一条关于商业银行内部控制的观点是错误的（）。

    • A、商业银行应当对存款账户实施有效管理，与除储蓄存款以外的其他存款的所有人定期进行对账，并确保对账的适时有效
    • B、商业银行应当设立一个独立部门专门负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价
    • C、内部审计部门应当对检查发现问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督不力，承担相应的责任
    • D、商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则

    正确答案:B

  • 第2题：

    《商业银行内部控制指引》对商业银行存款账户对账管理是如何规定的？


    正确答案: 商业银行应对存款账户实施有效管理，与除储蓄存款以外的其他存款的所有人定期进行对账，并确保对账的适时有效。

  • 第3题：

    各行每年应至少组织一次不定期对账，不定期对账抽样比例不低于应对账账户总数（不包括小额账户和贷款账户）的10%。已办理不定期对账的账户，当期可不再进行定期对账。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    根据《商业银行操作风险管理指引》，为确保在出现灾难和业务严重中断时各项应急方案和机制的正常执行，商业银行应当（）

    • A、制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案；
    • B、建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制；
    • C、定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制；
    • D、定期对交易和账户进行复核和对账。

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    以下有关BNMS系统账户对机制的描述正确的包括（）。

    • A、通过设置集团内两两账户之间的关系，实现集团账户间资金划拨、统一支付、累计积数等功能
    • B、在期货出/入金、主动收款下设置账户对机制，可对资金汇划的方向进行更严格的管理
    • C、针对账户对，可通过设置额度进行交易控制
    • D、针对账户对，可通过设置单笔和每日限额进行交易控制

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    CBUS系统中对满足身份核实范围的个人账户在系统中进行了标识和控制，在存款人办理业务时，必须先对账户相关身份信息进行核实后再办理业务，核实时通过操作该交易实现对账户核实结果的标记。（）


    正确答案:正确

  • 第7题：

    判断题
    CBUS系统中对满足身份核实范围的个人账户在系统中进行了标识和控制，在存款人办理业务时，必须先对账户相关身份信息进行核实后再办理业务，核实时通过操作该交易实现对账户核实结果的标记。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下有关账户对机制的描述正确的包括（）。
    A

    通过设置集团内两两账户之间的关系，实现集团账户间资金划拨、统一支付、累计积数等功能

    B

    在期货出/入金、主动收款下新增了账户对机制，协助对资金汇划的方向进行更严格的管理

    C

    针对账户对，可通过设置额度进行交易控制

    D

    针对账户对，可通过设置单笔和每日限额进行交易控制


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    商业银行应当对存款账户实施有效管理，与本行所有存款的所有人定期进行对账，并确保对账的适时有效。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分银行账户和交易账户，并根据银行账户和交易账户的性质和特点，采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    《商业银行内部控制指引》对商业银行存款账户对账管理是如何规定的？

    正确答案： 商业银行应对存款账户实施有效管理，与除储蓄存款以外的其他存款的所有人定期进行对账，并确保对账的适时有效。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）是针对商业银行的电子银行客户交易辅助操作柜员的操作进行的控制机制和手段。
    A

    交易限额、交易次数控制和交易授权控制

    B

    可疑交易控制

    C

    获利不能控制

    D

    交易被动化控制


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列工作中，属于审计准备阶段的是（）。

    • A、对内部控制进行符合性测试
    • B、对账户余额进行实质性测试
    • C、对会计报表总体合理性进行分析性复核
    • D、对内部控制进行调查了解

    正确答案:D

  • 第14题：

    根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括（）

    • A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突
    • B、定期对交易和账户进行复核和对账
    • C、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度
    • D、对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    商业银行应当严格执行账户管理的有关规定对账户开立、变更和撤销的情况定期进行检查，防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    下列关于商业银行账户管理有关规定的说法，错误的是（）。

    • A、认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性
    • B、对账户变更和撤销的情况定期进行检查
    • C、对账户开立情况不需要进行检查
    • D、防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动

    正确答案:C

  • 第17题：

    （）是针对商业银行的电子银行客户交易辅助操作柜员的操作进行的控制机制和手段。

    • A、交易限额、交易次数控制和交易授权控制
    • B、可疑交易控制
    • C、获利不能控制
    • D、交易被动化控制

    正确答案:D

  • 第18题：

    判断题
    核心银行系统单位账户冻结/解冻只针对账户或金额进行交易控制，同时联动凭证的处理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    各行每年应至少组织一次不定期对账，不定期对账抽样比例不低于应对账账户总数（不包括小额账户和贷款账户）的10%。已办理不定期对账的账户，当期可不再进行定期对账。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    柜台业务的内部控制要做到（）.
    A

    对存款账户实施有效管理，与所有存款的所有人定期进行对账，并确保对账的适时有效

    B

    对账户开立.变更和撤销的情况应定期进行检查，确保存款人出租.出借账户或利用其存款账户从事合法活动

    C

    对所有内部凭证事项进行持续监控，发现异常情况必须进行跟踪和分析

    D

    严格执行账户管理的有关规定，明确专人负责银行结算账户的开立.使用和撤销的审查和管理，认真审核存款人身份和账户资料的真实性.完整性和合法性


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    非证券交易时间可以受理的基金交易有（）。
    A

    基金交易账户开户

    B

    各类查询交易

    C

    复核交易；对当日发生的所有交易（除需当场复核的交易和定投签约、撤约交易外）进行的复核

    D

    统计报表的打印


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    商业银行要对现金收付、资金划转、账户资料变更等柜台业务，建立复核制度，确保交易的记录完整和可追溯。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括（）
    A

    部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

    B

    定期对交易和账户进行复核和对账

    C

    主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度

    D

    对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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