根据《反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是( )。A.客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记B.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的．还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记C.在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时．应当要求客户出示有效身份证件．进行核对并登记D.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
题目
B.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的．还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C.在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时．应当要求客户出示有效身份证件．进行核对并登记
D.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
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第1题：
反洗钱法规定金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。 （ ）
正确答案：√
根据《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，按照规定建立客户身份识别制度是金融机构的职责之一 -
第2题：
下列说法正确的是：
A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
D.客户身份识别是一个持续的过程。
正确答案：D
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第3题：
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述中，错误的是（ ）。A.客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
B.与客户建立人身保险，信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安，工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
D.在为客户提供现金汇款，现钞兑换，票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示有效身份证件，进行核对并登记答案：D解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，D项表述不准确。 -
第4题：
根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务之一是建立()制度。A:居民身份识别
B:客户身份识别
C:公民身份识别
D:法人身份识别答案：B解析：根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有：(1)健全反洗钱内控制度；(2)建立客户身份识别制度；(3)金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；(4)金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度；(5)金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 -
第5题：
下列对客户身份识别的说法正确的是（）
- A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
- B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
- C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
- D、客户身份识别是一个持续的过程。
正确答案:D -
第6题：
根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）
- A、未按规定履行客户身份识别义务的
- B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的
- C、违反保密规定，泄漏有关信息的
- D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
正确答案:A,B,C -
第7题：
根据《反洗钱法》，金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
- A、5
- B、10
- C、15
- D、20
正确答案:A -
第8题：
问答题简述我国《反洗钱法》对于客户身份识别的基本要求。正确答案： （1）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
（2）客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（3）与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（4）金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
（5）金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。解析： 暂无解析 -
第9题：
多选题根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，（）。A应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
B第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
C金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任
D金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任
正确答案： B,A解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。A我行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。
B客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。
C我行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。
D我行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查。
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题根据客户身份识别制度，以下表述了对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是哪项？（）A在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份。
B采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施。
C对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，尽量不对客户身份进行重新识别。
D在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题下列对客户身份识别的说法正确的是（）A客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
B客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
C客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
D客户身份识别是一个持续的过程。
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第13题：
简述我国《反洗钱法》对于客户身份识别的基本要求。
正确答案：（1）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 （2）客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 （3）与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 （4）金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 （5）金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
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第14题：
《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？
正确答案：客户身份识别制度共有8项要求。一是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记；二是客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；三是与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；四是金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户；五是金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；六是任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件；七是金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任；八是金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
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第15题：
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户身份资料及交易信息5年以上。( )答案：错解析：金融机构要按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。 -
第16题：
根据《反洗钱法》规定，金融机构应履行哪些反洗钱义务（）.
- A、客户身份识别制度
- B、客户身份资料和交易记录保存制度
- C、大额教益和可疑交易报告制度
- D、反洗钱内部控制制度
正确答案:A,B,C,D -
第17题：
为了预防洗钱和恐怖融资活动，（）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
- A、规范
- B、规定
- C、监督
- D、管理
正确答案:A -
第18题：
反洗钱法规定，金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向税务部门核实客户有关身份信息。
正确答案:错误 -
第19题：
开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。
- A、农业银行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息
- B、客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息
- C、农业银行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息
- D、农业银行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查
正确答案:D -
第20题：
单选题根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的？（）A为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
B通过第三方识别客户身份
C为客户开立假名账户
D为客户开立匿名账户
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第21题：
多选题根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，中国人民银行可以进行罚款（）。A未按规定履行客户身份识别义务的
B未按规定保存客户身份资料和交易纪录的
C违反保密规定，泄漏有关信息的
D未按规定对职工进行反洗钱培训的
正确答案： D,A解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。A农业银行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息
B客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息
C农业银行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息
D农业银行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题根据《反洗钱法》的规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（ ）有疑问的，应当重新识别客户身份。A真实性
B完整性
C有效性
D可靠性
正确答案： B,A解析：
《反洗钱法》第十六条第六款规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。