关于骆驼评级体系的分析设计的主要指标和考评标准说法错误的是（ ）。A.资本充足率（资本/风险资产），要求这一比率达到7．5%~8% B.有问题放贷与基础资本的比率，一般要求该比率低于15% C.净利润与盈利资产之比在0~1%之间为第一、二级 D.若该比率为负数则评为第三、四级 E.随时满足存款客户的取款需要和贷款客户的贷款需求的能力

题目
关于骆驼评级体系的分析设计的主要指标和考评标准说法错误的是（ ）。

A.资本充足率（资本/风险资产），要求这一比率达到7．5%~8%
B.有问题放贷与基础资本的比率，一般要求该比率低于15%
C.净利润与盈利资产之比在0~1%之间为第一、二级
D.若该比率为负数则评为第三、四级
E.随时满足存款客户的取款需要和贷款客户的贷款需求的能力
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1.简述绩效考评指标体系设计的程序以及绩效考评标准的设计原则。(12分)

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3.国际上通行的监管评价体系有骆驼评级体系和ARROW评级体系。

4.简述馈效考评指标体系设计的程序以及绩效考评标准的设计原则?(P238、239)(8分)

参考答案和解析
答案：A,C,D
解析：
骆驼评级体系的分析设计的主要指标和考评标准是： 第一，资本充足率（资本/风险资产），要求这一比率达到6．5%~7%；
第二，有问题放贷与基础资本的比率，一般要求该比率低于15%；
第三，管理者的领导能力和员工素质、处理突发问题应变能力和董事会决策能力、内部技术控制系统的完整性和创新服务吸引顾客的能力；
第四，净利润与盈利资产之比在1%以上为第一、二级，若该比率在0~1%之间为第三、四级，若该比率为负数则评为第五级；
第五，随时满足存款客户的取款需要和贷款客户的贷款需求的能力。
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  • 第1题：

    绩效诊断的主要内容有()。

    A:管理制度
    B:绩效管理体系
    C:考评指标和标准体系
    D:被考评者
    E:企业组织

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在绩效管理的总结阶段，绩效诊断的主要内容包括：①对企业绩效管理制度的诊断；②对企业绩效管理体系的诊断；③对绩效考评指标和标准体系的诊断；④对考评者全面全过程的诊断；⑤对被考评者全面全过程的诊断；⑥对企业组织的诊断。

  • 第2题：

    骆驼评级体系中的指标不包括市场风险敏感度。（ ）


    答案：错
    解析：
    从1991年开始，美国联邦储备委员会及其他监管部门对骆驼评级体系进行了重新修订。增加了第六个评估内容，即市场风险敏感度，主要考察利率、汇率、商品价格及股票价格的变化，对金融机构的收益或资本可能产生不良影响的程度。

  • 第3题：

    迄今为止金融服务局（FSA）使用的唯一的风险评估体系是（ ）。

    A.骆驼评级体系
    B.ARROW评级体系
    C.“腕骨”监管指标体系
    D.资源评级体系

    答案：B
    解析：
    2002年，ARROW体系被正式运用于所有FSA监管的金融机构，包括银行、证券、保险等，这也是迄今为止FSA使用的唯一的风险评估体系。

  • 第4题：

    （）是结合了新形势下我国大型银行的风险特征，是一个全新的监管模型。

    • A、骆驼评级体系
    • B、ARROW评级体系
    • C、“腕骨”监管指标体系
    • D、风险评级体系

    正确答案:C

  • 第5题：

    绩效管理运作体系主要包括（）。

    • A、考评的组织设计
    • B、考评的流程设计
    • C、考评方式方法
    • D、考评的工具设计
    • E、考评的指标设计

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    简述绩效考评指标体系设计的程序以及绩效考评标准的设计原则。


    正确答案: (1)绩效考评指标体系的设计程序
    确定绩效考评指标体系，一般可分为四个步骤：
    ①工作分析(岗位分析)。根据考评目的，对被考评对象的岗位的工作内容、性质以及完成这些工作所应具备的条件等进行研究和分析，从而了解被考评者在该岗位工作所应达到的目标、所采取的工作方式等，初步确定出绩效考评指标。
    ②理论验证。依据绩效考评的基本原理与原则，对所设计的绩效考评指标进行论证，使其具有一定的科学依据。
    ③进行指标调查，确定指标体系。根据工作分析所初步确定的指标，运用绩效考评指标体系设计方法进行指标调查，最后确定绩效考评指标体系。在进行指标调查和指标体系的确定时，往往将几种方法结合起来使用，使指标体系更加准确、完善、可靠。
    ④进行必要的修改和调整。为了使选择确定后的指标体系更加趋于合理，还应对其进行必要的修改和调整。修改和调整分为两种：一种是考评前的修改调整，通过进一步调查分析，将所确定的指标体系提交领导、专家会议讨论，征求相关主管人员和专家的意见，修改、补充、完善绩效考评指标体系；另一种是考评后的修改调整，根据考评的过程及考评结果应用之后所发现的问题，经过认真对照比较和分析，对指标体系进行必要的修改，
    使考评指标体系更加充实和完善。
    (2)绩效考评标准的设计原则
    绩效考评标准对于一定时期员工的努力方向和积极性有重要影响，因此应慎重对待。在编制时要遵循如下原则：
    ①定量准确的原则
    绩效考评标准应当达到准确量化的要求，考评指标凡是能用量化的，应尽可能使用数量表示和计量。“定量准确”一是指各指标的考评标准的起止水平应是合理确定的；二是指各标准的含义、相互间的差距应当是明确合理的，评分尽可能采用等距式量表；三是指选择的等级档次数量要合理，不宜过多或太少，控制在3～9级为宜。
    ②先进合理的原则
    考评标准的选择确定必须满足先进合理的要求，先进是指考评标准不但要反映企业单位的生产技术和管理水平，还应当具有一定的超前性，不至于使员工每项绩效指标的考评结果出现严重的偏向，要么过宽，要么过松；合理是指考评标准水平，应当反映出企业在正常的生产技术组织条件下，员工中少部分人可以超过，大部分人经过努力可以接近或达到，极少数的人可能达不到的水平。
    ③突出特点的原则
    绩效考评标准要突出各类工作岗位的性质和特点，在设计考评标准时，应针对不同的岗位，以及承担本岗位工作的所有被考评人的素质结构的特点而制定。同样的指标，对于不同的工作岗位的要求是不同的。
    ④简洁扼要的原则
    绩效考评的各项标准的定义、计算公式和说明，应尽量使用人们常用的大众化语言和词汇，表达力求简明扼要，尽量避免使用专业性很强的术语及模棱两可的词语，以减少考评者对概念或词汇产生误解和歧义，从而影响绩效考评结果的准确性和可靠性。

  • 第7题：

    “1104工程”非现场监管系统由哪些部分构成（）

    • A、基础报表体系
    • B、监管指标体系
    • C、生成（分析）报表体系
    • D、骆驼（CAMELS）评级体系

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    问答题
    简述绩效考评指标体系设计的程序以及绩效考评标准的设计原则。

    正确答案： (1)绩效考评指标体系的设计程序
    确定绩效考评指标体系，一般可分为四个步骤：
    ①工作分析(岗位分析)。根据考评目的，对被考评对象的岗位的工作内容、性质以及完成这些工作所应具备的条件等进行研究和分析，从而了解被考评者在该岗位工作所应达到的目标、所采取的工作方式等，初步确定出绩效考评指标。
    ②理论验证。依据绩效考评的基本原理与原则，对所设计的绩效考评指标进行论证，使其具有一定的科学依据。
    ③进行指标调查，确定指标体系。根据工作分析所初步确定的指标，运用绩效考评指标体系设计方法进行指标调查，最后确定绩效考评指标体系。在进行指标调查和指标体系的确定时，往往将几种方法结合起来使用，使指标体系更加准确、完善、可靠。
    ④进行必要的修改和调整。为了使选择确定后的指标体系更加趋于合理，还应对其进行必要的修改和调整。修改和调整分为两种：一种是考评前的修改调整，通过进一步调查分析，将所确定的指标体系提交领导、专家会议讨论，征求相关主管人员和专家的意见，修改、补充、完善绩效考评指标体系；另一种是考评后的修改调整，根据考评的过程及考评结果应用之后所发现的问题，经过认真对照比较和分析，对指标体系进行必要的修改，
    使考评指标体系更加充实和完善。
    (2)绩效考评标准的设计原则
    绩效考评标准对于一定时期员工的努力方向和积极性有重要影响，因此应慎重对待。在编制时要遵循如下原则：
    ①定量准确的原则
    绩效考评标准应当达到准确量化的要求，考评指标凡是能用量化的，应尽可能使用数量表示和计量。“定量准确”一是指各指标的考评标准的起止水平应是合理确定的；二是指各标准的含义、相互间的差距应当是明确合理的，评分尽可能采用等距式量表；三是指选择的等级档次数量要合理，不宜过多或太少，控制在3～9级为宜。
    ②先进合理的原则
    考评标准的选择确定必须满足先进合理的要求，先进是指考评标准不但要反映企业单位的生产技术和管理水平，还应当具有一定的超前性，不至于使员工每项绩效指标的考评结果出现严重的偏向，要么过宽，要么过松；合理是指考评标准水平，应当反映出企业在正常的生产技术组织条件下，员工中少部分人可以超过，大部分人经过努力可以接近或达到，极少数的人可能达不到的水平。
    ③突出特点的原则
    绩效考评标准要突出各类工作岗位的性质和特点，在设计考评标准时，应针对不同的岗位，以及承担本岗位工作的所有被考评人的素质结构的特点而制定。同样的指标，对于不同的工作岗位的要求是不同的。
    ④简洁扼要的原则
    绩效考评的各项标准的定义、计算公式和说明，应尽量使用人们常用的大众化语言和词汇，表达力求简明扼要，尽量避免使用专业性很强的术语及模棱两可的词语，以减少考评者对概念或词汇产生误解和歧义，从而影响绩效考评结果的准确性和可靠性。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    “1104工程”非现场监管系统由哪些部分构成（）
    A

    基础报表体系

    B

    监管指标体系

    C

    生成（分析）报表体系

    D

    骆驼（CAMELS）评级体系


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    迄今为止金融服务局（FSA）使用的唯一的风险评估体系是（）。
    A

    骆驼评级体系

    B

    ARROW评级体系

    C

    “腕骨”监管指标体系

    D

    资源评级体系


    正确答案： D
    解析： 2002年，ARROW体系被正式运用于所有FSA监管的金融机构，包括银行、证券、保险等，这也是迄今为止FSA使用的唯一的风险评估体系。

  • 第11题：

    单选题
    关于绩效考评结果的具体应用，下列说法错误的是（）。
    A

    基于考评结果的培训体系设计和薪酬体系的变动是绩效考评结果应用最主要的两个方面

    B

    绩效考评和培训系统的联系，主要体现在培训实施上

    C

    员工培训的需求分析可以从战略层次、组织层次和个人层次进行

    D

    基于绩效考评结果的薪酬变动主要表现在薪酬等级的变动和奖金额度的确定两个方面


    正确答案： B
    解析： B项，绩效考评和培训系统的联系，主要体现在培训的需求分析和培训成效的测定和衡量上

  • 第12题：

    单选题
    （）是结合了新形势下我国大型银行的风险特征，是一个全新的监管模型。
    A

    骆驼评级体系

    B

    ARROW评级体系

    C

    “腕骨”监管指标体系

    D

    风险评级体系


    正确答案： C
    解析： “腕骨”（CARPALS）监管指标体系是银监会借鉴国际先进理念，吸收巴塞尔新资本协议的最新成果，以新四大监管工具为基础，结合新形势下我国大型银行的风险特征，于2010年初探索创立的一个全新的监管模型。

  • 第13题：

    （ ）是结合了新形势下我国大型银行的风险特征，是一个全新的监管模型。

    A.骆驼评级体系
    B.ARROW评级体系
    C.“腕骨”监管指标体系
    D.风险评级体系

    答案：C
    解析：
    “腕骨”（CARPALs）监管指标体系是银行业监督管理机构借鉴国际先进理念，吸收巴塞尔新资本协议的最新成果，以新四大监管工具为基础，结合新形势下我国大型银行的风险特征，于2010年初探索创立的一个全新的监管模型。

  • 第14题：

    （ ）是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。

    A.骆驼评级体系
    B.ARROW评级体系
    C.“腕骨”监管指标体系
    D.风险评级体系

    答案：A
    解析：
    骆驼评级体系的特点是单项评分与整体评分相结合，定性分析与定量分析相结合，以评级风险管理能力为导向，充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次，是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。

  • 第15题：

    迄今为止金融服务局（FSA）使用的唯一的风险评估体系是（）。

    • A、骆驼评级体系
    • B、ARROW评级体系
    • C、“腕骨”监管指标体系
    • D、资源评级体系

    正确答案:B

  • 第16题：

    员工考评的设计核心在于（），指标的完整体系包括考评要素、考评标志及考评标度。

    • A、考评指标体系的设计
    • B、结构的设计
    • C、员工管理
    • D、员工守则

    正确答案:A

  • 第17题：

    关于绩效考评结果的具体应用，下列说法错误的是（）。

    • A、基于考评结果的培训体系设计和薪酬体系的变动是绩效考评结果应用最主要的两个方面
    • B、绩效考评和培训系统的联系，主要体现在培训实施上
    • C、员工培训的需求分析可以从战略层次、组织层次和个人层次进行
    • D、基于绩效考评结果的薪酬变动主要表现在薪酬等级的变动和奖金额度的确定两个方面

    正确答案:B

  • 第18题：

    《商业银行监管评级内部指引》是借鉴国际通用的（）体系制订的。

    • A、骆驼评级
    • B、分支机构风险评级
    • C、标准普尔评级
    • D、穆迪评级

    正确答案:A

  • 第19题：

    多选题
    绩效管理运作体系主要包括（）。
    A

    考评的组织设计

    B

    考评的流程设计

    C

    考评方式方法

    D

    考评的工具设计

    E

    考评的指标设计


    正确答案： D,C
    解析： 绩效管理运作体系主要包括：考评的组织设计、考评流程设计以及考评的方式方法和考评工具设计等内容。

  • 第20题：

    判断题
    骆驼评级体系中的指标不包括市场风险敏感度。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 从1991年开始，美国联邦储备委员会及其他监管部门对骆驼评级体系进行了重新修订。增加了第六个评估内容，即市场风险敏感度，主要考察利率、汇率、商品价格及股票价格的变化，对金融机构的收益或资本可能产生不良影响的程度。

  • 第21题：

    单选题
    关于绩效考核指标体系设计的说法，正确的是（  ）。
    A

    通过经验判断法确定绩效考核指标

    B

    通过工作分析法确定绩效指标权重

    C

    绩效考核指标体系主要由考核指标、指标权重、指标评价标准构成

    D

    绩效考核指标体系主要由考核标准、考核方法、考核主体构成


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    《商业银行监管评级内部指引》是借鉴国际通用的（）体系制订的。
    A

    骆驼评级

    B

    分支机构风险评级

    C

    标准普尔评级

    D

    穆迪评级


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    员工考评的设计核心在于（），指标的完整体系包括考评要素、考评标志及考评标度。
    A

    考评指标体系的设计

    B

    结构的设计

    C

    员工管理

    D

    员工守则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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