一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。A.告诉客户他退休时需要多少钱 B.现在应该做些什么投资准备 C.他和家人在退休后能享受什么样的生活品质 D.他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少 E.每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少

题目
一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。

A.告诉客户他退休时需要多少钱
B.现在应该做些什么投资准备
C.他和家人在退休后能享受什么样的生活品质
D.他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少
E.每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少
相似考题

1.基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。（ ）

2.退休规划的步骤（ ） Ⅰ.确定退休目标 Ⅱ.计算资金需求和退休收入 Ⅲ.计算资金缺口 Ⅳ.制定退休规划 Ⅴ.退休规划的执行和跟踪A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

3.退休规划的步骤（ ） Ⅰ.确定退休目标 Ⅱ.计算资金需求和退休收入 Ⅲ.计算资金缺口 Ⅳ.制定退休规划 Ⅴ.退休规划的执行和跟踪A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ B：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ C：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

4.在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

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  • 第1题：

    有一套规范科学的工作流程、方法是一名专业理财师应具备的基本专业素质。()


    答案：对
    解析：
    作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法，这样才能减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务，这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。

  • 第2题：

    作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。


    答案：错
    解析：
    专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。

  • 第3题：

    制定退休规划的流程包括的步骤有（）。

    A.计算资金需求和退休收入
    B.计算资金缺口
    C.投资规划的执行和跟踪
    D.确定退休目标
    E.制定退休规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    一般来说，制定退休规划包括以下五个步骤： 1．确定退休目标2．计算资金需求和退休收入3．计算资金缺口4．制定退休规划5．投资规划的执行和跟踪

  • 第4题：

    客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有-定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有-些是不够科学、合理的，理财师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活的科学理解的是（　　）。

    A.青年人没有必要考虑退休养老问题
    B.准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，所以储蓄的比例越大越好
    C.所有人都应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪，尽早规划退休生活…
    D.在制定退休规划时，-定要避免过于乐观的估计

    答案：D
    解析：
    A项不符合尽早性原则，未雨绸缪，尽早开始储备养老金i越早越轻松，故青年人也应该考虑退休养老问题；B项，退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，但是这并不意味着要放弃退休基金进行投资的收益；C项，虽然越早进行退休养老规划负担越轻，有条件的人应该进行早期强制性储蓄，尽早规划退休生活，但是并不是所有的人都应该如此，有些早期生活比较困难的人可能没有进行规划的条件。

  • 第5题：

    在（）的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。

    • A、为客户制定子女教育金规划
    • B、分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定
    • C、为客户制定换购房的规划
    • D、为客户制定退休规划

    正确答案:B

  • 第6题：

    某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包括（）

    • A、家庭收支和债务管理
    • B、财富传承规划
    • C、投资规划
    • D、财富保障规划
    • E、税务规划

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    多选题
    制定退休规划应该包括哪些步骤？（）
    A

    确定退休目标

    B

    计算资金需求和退休收入

    C

    计算资金缺口

    D

    制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择

    E

    投资规划的执行和跟踪


    正确答案： A,E
    解析： 一般来说，制定退休规划包括以下五个步骤：
    ①确定退休目标，即客户要决定退休的年龄、退休后的生活方式和水平；
    ②计算资金需求和退休收入，以当前消费水平为参照指标，综合考虑未来维持一定生活品质所需要的资金适当调整资金需求；
    ③计算资金缺口，退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距就是客户应该自筹的退休资金，即退休规划的资金缺口；
    ④制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择：根据资金缺口选择适当的投资工具和投资方式；
    ⑤退休规划的执行和跟踪，按照退休规划进行执行，并按照一定时间周期跟踪退休规划的执行情况，以适应各种因素的变化。

  • 第8题：

    单选题
    关于退休养老规划，下列表述不正确的是（  ）。
    A

    退休养老收入主要来源有：社会养老保险、子女赡养费用和财产赠与

    B

    理财师应建议客户尽早进行养老规划，以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足

    C

    制定退休养老规划的目的是为保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活

    D

    退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源设计和相应的储蓄、投资计划


    正确答案： C
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    理财师对客户进行设计退休养老规划，退休养老收入的来源可包括（  ）。
    A

    投资收益

    B

    基本社会养老保险

    C

    个人储蓄

    D

    商业养老保险

    E

    企业年金


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    一名专业的理财师制定的退休规划包括（  ）。
    A

    告诉客户他退休时需要多少钱

    B

    现在应该做些什么投资准备

    C

    他和家人在退休后能享受什么样的生活品质

    D

    他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少

    E

    每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    所谓退休规划，即通过提供财务分析、财务规划、投资管理等一系列专业化服务，为客户实现退休无忧安排，维持自尊、自立、保持水准的退休生活。制定退休规划应该包括的步骤有（  ）。
    A

    确定退休目标

    B

    计算资金需求和退休收入

    C

    计算资金缺口

    D

    制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择

    E

    投资规划的执行和跟踪


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    退休规划步骤分析包括的内容有（  ）。
    A

    计算资金需求和退休收入

    B

    计算资金缺口

    C

    退休规划的执行和跟踪

    D

    确定退休目标

    E

    制定退休规划


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析：

  • 第13题：

    作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即（　　），并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍．

    A.理财计划书
    B.投资计划书
    C.理财规划书
    D.投资规划书

    答案：C
    解析：
    暂无解析

  • 第14题：

    制定退休规划应该包括哪些步骤（　　）

    A.确定退休目标
    B.计算资金需求和退休收入
    C.计算资金缺口
    D.制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择
    E.投资规划的执行和跟踪

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    -般来说，制定退休规划包括以下五个步骤：①确定退休目标，即客户要决定退休的年龄、退休后的生活方式和水平；②计算资金需求和退休收入，以当前消费水平为参照指标，综合考虑未来维持-定生活品质所需要的资金适当调整资金需求；③计算资金缺口，退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距就是客户应该自筹的退休资金，即退休规划的资金缺口；④制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择：根据资金缺口选择适当的投资工具和投资方式；⑤投资规划的执行和跟踪，按照退休规划进行执行，并按照-定时间周期跟踪退休规划的执行情况，以适应各种因素的变化。

  • 第15题：

    一名专业的理财师可以帮助客户制定退休规划，而一份退休规划能够告诉客户：他和家人在退休后能享受什么样的生活品质，其中应该包括（）。

    A.对子女的支持程度如何
    B.他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少
    C.每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少
    D.每年可以支付的赡养费用是多少
    E.评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    而一份退休规划不只是告诉客户他退休时需要多少钱、现在应该做些什么投资准备，而是能够告诉该客户：他和家人在退休后能享受什么样的生活品质；其中应该包括根据客户现在已经拥有的资源（投资性资产）和未来的资源（未来来自社会福利、延迟权益、商业保险等方面的收入），他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少，每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少，可以支付的赡养费用是多少，对子女的支持程度如何等方面的具体内容，并且还要评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响，比如客户希望退休后能去环球旅行，那么这项目标对其他的财务支出计划（比如准备为女儿操办一次奢华婚礼）的影响如何。

  • 第16题：

    一名专业的理财师制定的退休规划包括（）

    • A、告诉客户他退休时需要多少钱
    • B、现在应该做些什么投资准备
    • C、他和家人在退休后能享受什么样的生活品质
    • D、他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少
    • E、每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    制定退休规划应该包括哪些步骤？（）

    • A、确定退休目标
    • B、计算资金需求和退休收入
    • C、计算资金缺口
    • D、制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择
    • E、投资规划的执行和跟踪

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    多选题
    某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包括（）
    A

    家庭收支和债务管理

    B

    财富传承规划

    C

    投资规划

    D

    财富保障规划

    E

    税务规划


    正确答案： B,C
    解析： 单项理财规划，只是涉及客户某一方面的理财需求，和根据这一理财目标提供的有针对性的分析结论和建议。单项理财规划，可以包括下列一项或几项内容：
    ①家庭收支和债务管理；
    ②财富保障规划；
    ③教育投资规划、退休养老规划、投资规划，税务规划；
    ④财富传承规划，等等。

  • 第19题：

    单选题
    关于退休养老规划，下列表述不正确的是（  ）。
    A

    一般来说，退休职工养老收入主要来源有：子女赡养费、社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资

    B

    退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划

    C

    制定退休养老规划的目的是为保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活

    D

    理财师应建议客户尽早进行养老规划，以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足


    正确答案： D
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    在（）的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。
    A

    为客户制定子女教育金规划

    B

    分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定

    C

    为客户制定换购房的规划

    D

    为客户制定退休规划


    正确答案： B
    解析： 理财规划服务不只是按制作理财规划书的标准程序，逐个地为客户制定所谓的子女教育金规划、退休规划、换购房的规划等，而是针对客户比较明确的、客户当前比较关心的家庭财务决定，进行分析和规划，并且着重强调这些家庭财务决定对家庭整体财务状况、现在以及未来的其他理财目标的影响。也只有在这样的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。

  • 第21题：

    多选题
    下列关于退休规划的说法正确的有（  ）。
    A

    未雨绸缪，尽早开始储备养老金，越早越轻松

    B

    在制定退休规划时，应多估计支出，少估计收入

    C

    预估寿命时最好以当地人均寿命为基准增加5～10岁为准

    D

    在进行退休规划时，应当在稳健和收益之间寻求平衡，制定科学合理的资产配置方案，选择适合的投资工具或投资组合

    E

    理财师和客户在制定退休规划时，一定要乐观估计


    正确答案： E,C
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    理财师在为客户制定退休规划时，制定退休规划包括 (  )步骤。
    A

    确定退休目标

    B

    计算资金需求和退休收入

    C

    计算资金缺口

    D

    评估现有资产状况

    E

    制定退休规划，确定投资工具


    正确答案： C,E
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即（），并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍．
    A

    理财计划书

    B

    投资计划书

    C

    理财规划书

    D

    投资规划书


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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