适合教育金信托的客户包括（　　）A.有大额整笔资金的家庭 B.离异家庭 C.有子女家庭 D.高资产或高收入人群 E.高支出的家庭

题目
适合教育金信托的客户包括（　　）

A.有大额整笔资金的家庭
B.离异家庭
C.有子女家庭
D.高资产或高收入人群
E.高支出的家庭
相似考题

1.股票收益高,理财规划师建议客户用股票来筹备子女教育金很适合。()此题为判断题(对，错)。

2.子女教育金信托,比较适合的对象有( )①有整笔资金,想送子女出国念书,可以找一个境外受托人管理此笔资产,设立一个子女教育金信托,指定投资标的范围与预期收益率,以子女为受益人②夫妻离婚时,对未成年的子女,可以离婚前的共同财产,或由必须给付子女抚养金的一方,找一个独立专业的受托人,成立一个子女教养金信托。以子女为受益人,这样,可以保证子女抚养金确实用来支付子女的养育与教育费用③高资产或高收入族群,同时有许多理财目标希望实现。为了避免各个目标相互排挤,可以针对每一个理财目标设立一个信托,根据不同的实现期限与目标弹性,确认可忍受的风险与预期报酬率,再找适当的专业管理者管理这几个信托账户。其中,最重要的就是退休养老金信托与子女教育金信托A．②③B．①③C．①②③D．①②

3.家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的( )A．储蓄计划B．保险、信托、信贷理财套餐C．消费安排D．债券、基金、股票投资建议

4.助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置与股票型基金的方式积累教育金，这说明该客户家庭( )。A．所需教育金额度大B．教育金积累期限紧迫C．教育金积累期较长D．风险承受能力很大

参考答案和解析
答案：A,B,D
解析：
教育金信托，比较适合如下几类客户： 1）有大额整笔资金的家庭，设立一个子女教育金信托，由境外受托人来管理这份财产，投资者可以与受托人谈妥预期收益率与投资范围，并指定子女为受益人。
2）离异家庭，原夫妻双方可以找一个独立的受托人，以子女为受益人成立一个子女教育基金，将离婚前的共同财产交予受托人保管打理以保障子女的养育与教育费用。
3）高资产或高收入人群，可以找适当的专业受托人，针对不同的理财目标设立各自的信托，并根据不同的达成期限与弹性目标，确认不同信托账户可承受的风险与预期报酬率。其中最重要的就是退休养老金信托与教育金信托。
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  • 第1题：

    下列对象中比较适合子女教育金信托的是( )。

    Ⅰ．夫妻离婚时，对未成年的子女，对离婚前的共同财产，必须给付子女抚养金的一方，找一个独立专业的受托人，成立一个子女教育金信托

    Ⅱ．有整笔资金，想送子女出国念书，可以找一个境外受托人管理此笔资产，设立一个子女教育金信托，指定投资标的范围与预期收益率，以子女为受益人

    Ⅲ．高资产或高收入族群，同时有许多理财目标希望实现。为了避免各个目标相冲突，可以针对每一个理财目标设立一个信托，根据不同的实现期限与目标弹性，确认可忍受的风险与预期报酬率，再找适当的专业管理者管理这几个信托账户

    A．Ⅰ、Ⅱ

    B．Ⅰ、Ⅲ

    C．Ⅱ、Ⅲ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


    参考答案：D

  • 第2题：

    选择教育金信托的客户有( )。


    A.有大额整笔资金的家庭

    B.单亲家庭

    C.贫困人群

    D.离异家庭

    E.高资产或高收人人群

    答案：A,D,E
    解析：
    教育金信托，比较适合如下几类客户：①有大额整笔资金的家庭；②离异家庭；③高资产或高收入人群。

  • 第3题：

    助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置股票型基金的方式积累教育金，这说明该客户家庭()。

    A:所需教育金额度大
    B:教育金积累期限紧迫
    C:教育金积累期较长
    D:风险承受能力很大

    答案：C
    解析：

  • 第4题：

    下列关于教育金规划的说法中，错误的是（）。

    • A、教育金规划时需配合保险规划，将教育金需求考虑到寿险保额需求中
    • B、由于教育金规划持续时间长，实现教育金目标后可能离退休时间很近了，所以最好在教育金规划同时进行退休金规划
    • C、由于教育金补助有学校或其它机构无偿提供，因此教育金补助为教育金规划的首选规划工具
    • D、离婚后为了避免一方未来不履行子女教育金职责，可采用教育金信托方式

    正确答案:C

  • 第5题：

    王先生有5年后教育金20万与20年后退休金100万两个目标，适合风险属性的投资报酬率为6%，以目标顺序法（先准备教育金然后准备退休金），目前无任何资产，那么准备教育金与退休金时应有的年储蓄各为（）。

    • A、教育金3.55万；退休金2.72万。
    • B、教育金3.55万；退休金4.30万。
    • C、教育金3.26万；退休金2.72万。
    • D、教育金3.26万；退休金4.30万。

    正确答案:B

  • 第6题：

    股票收益高，用来筹备子女教育金很适合。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    下列关于子女教育信托优点的说法，正确的是（）。

    • A、子女教育信托具有强制储蓄的特性
    • B、子女教育信托可以使教育金由专人管理、投资，增加收益率
    • C、信托拥有风险隔离的特点
    • D、托财产既不属于委托人所有，也不完全属于受托人所有，因此无论委托人发生什么样的突发情况，都不会影响子女的教育金，这是子女教育信托最为突出的特点
    • E、子女教育信托不具有强制储蓄的优点

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    以下哪些是家族信托服务适合客户类型（）。

    • A、婚姻财富保护
    • B、灵活的财富传承
    • C、资产隔离与信息保密
    • D、全权委托资产管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    信托融资产品优势包括（）。

    • A、融资利率比贷款利率更为灵活
    • B、银行审批流程较为简便，节约客户时间成本
    • C、可以根据客户的需求设计不同期限或不同赎回条款的信托融资产品
    • D、可以根据客户的不同偏好，量身定制专享信托融资方案

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    多选题
    中高端客户金融资产包括（）。
    A

    基金

    B

    第三方存管

    C

    集合信托、券商理财

    D

    私行客户家族信托资产


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于子女教育信托优点的说法，正确的是（）。
    A

    子女教育信托具有强制储蓄的特性

    B

    子女教育信托可以使教育金由专人管理、投资，增加收益率

    C

    信托拥有风险隔离的特点

    D

    托财产既不属于委托人所有，也不完全属于受托人所有，因此无论委托人发生什么样的突发情况，都不会影响子女的教育金，这是子女教育信托最为突出的特点

    E

    子女教育信托不具有强制储蓄的优点


    正确答案： D,B
    解析： 子女教育信托是由父母设立，以子女教育金为信托财产的个人信托品种。这一信托品种的主要意义在于将子女教育金处于信托保护状态，防止家庭财务危机对子女教育造成不利影响。除此之外，受托人对教育金的直接管理还可以防止受益人对资金的滥用。对于人数不少的海外留学青少年而言，这一信托品种具有突出的意义。青少年往往还不具备足够的自控能力，如果他们直接拥有大量资金将是一种巨大的风险，将教育资金置于信托之中则可以解决此类问题。子女教育信托的优点有：第一，子女教育信托具有强制储蓄的特性。第二，子女教育信托可以使教育金由专人管理、投资，增加收益率。第三，如果只是依靠储蓄作为积累教育金的方法，一旦发生债务危机，存款会被用来还债，那么未来子女的教育问题将会面临困难。

  • 第12题：

    判断题
    股票收益高，用来筹备子女教育金很适合。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    子女教育金规划工具包括( )。

    Ⅰ．贫困学生补助 Ⅱ．师范生学费减免

    Ⅲ．教育储蓄 Ⅳ．教育金信托

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D

  • 第14题：

    教育资金的来源包括客户自身拥有的资产收入、政府或民间的资助，还包括（　　）。

    A.商业助学贷款
    B.国家助学金贷款
    C.教育金信托
    D.学校学生贷款
    E.教育储蓄

    答案：A,B,D
    解析：
    教育资金的来源除了客户自身拥有的资产收入和政府或民间机构的资助外，还包括政府为家庭贫困的学生提供的专门的低息贷款。教育贷款是教育费用重要的筹资渠道，我国的教育贷款政策主要包括三种贷款形式：一是学校学生贷款，即高校利用国家财政资金对学生办理的无息贷款；二是国家助学贷款；三是一般性商业助学贷款。

  • 第15题：

    助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置与股票型基金的方式积累教育金，这说明该客户家庭()。

    A:所需教育金额度大
    B:教育金积累期限紧迫
    C:教育金积累期较长
    D:风险承受能力很大

    答案：C
    解析：

  • 第16题：

    银行可以将客户的理财信息透露给合作的信托公司，以便信托公司向客户推荐适合的产品。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    以下可以做为子女教育金主要规划工具的有（） （1）教育金补助； （2）国家助学贷款； （3）教育年金保险； （4）子女教育金信托； （5）高风险的金融衍生产品。

    • A、（1）（3）
    • B、（3）（5）
    • C、（2）（4）
    • D、（1）（2）（3）（4）

    正确答案:D

  • 第18题：

    选择教育金信托的客户有（）

    • A、有大额整笔资金的家庭
    • B、单亲家庭
    • C、贫困人群
    • D、离异家庭
    • E、高资产或高收人人群

    正确答案:A,D,E

  • 第19题：

    商业银行可以将客户（包括个人客户和机构客户）理财资金委托给信托公司进行投资。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    银行信托理财产品的主要参与方包括（）。

    • A、银行
    • B、信托公司
    • C、理财客户
    • D、融资主题/投资对象

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    判断题
    银行可以将客户的理财信息透露给合作的信托公司，以便信托公司向客户推荐适合的产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    选择教育金信托的客户有（）
    A

    有大额整笔资金的家庭

    B

    单亲家庭

    C

    贫困人群

    D

    离异家庭

    E

    高资产或高收人人群


    正确答案： B,D
    解析： 教育金信托，比较适合如下几类客户：①有大额整笔资金的家庭；②离异家庭；③高资产或高收入人群。

  • 第23题：

    多选题
    银行信托理财产品的主要参与方包括（）。
    A

    银行

    B

    信托公司

    C

    理财客户

    D

    融资主题/投资对象


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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