在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，大多数应该是主动到访客户。（　）

题目
在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，大多数应该是主动到访客户。（　）

相似考题

1.以下关于保护客户隐私的说法中不正确的是( )。A．在离职后可以将客户信息带至新机构，向其介绍新机构的产品与服务B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为C．银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息D．银行业从业人员不得违反规定透露任何客户资料和交易信息

2.下列关于保护客户隐私的说法不正确的是( )。A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C．银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

3.以下关于保护客户隐私的说法不正确的是：()。A.银行员工不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行员工应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

4.以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确的是( )。A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易 信息B．出于好奇或其他目的向其它同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C．银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其信息档案，在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

更多“在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，大多数应该是主动到访客户。（　）”相关问题

  • 第1题：

    客户的主要来源分为（ ）。

    A.同事介绍

    B.客户主动到访

    C.银行现有客户

    D.自己寻找开发客户

    E.客户介绍的新的优质客户


    正确答案：ABCD
    在理财师初次接触客户的阶段，客户主要来源于同事介绍、主动到访的客户、银行现有客户以及自己寻找开发的客户。

  • 第2题：

    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应(　　)。

    A.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理
    B.将客户转介给持有理财师专业证书的理财业务人员
    C.在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理
    D.将客户带到理财专区并自行为其办理

    答案：B
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

  • 第3题：

    理财师应当认识到理财规划跟踪服务的重要性，这也是产生客户黏性、维护良好客户关系，以及开发新客户（包括通过转介绍）的一个重要手段。


    答案：对
    解析：
    理财师应当认识到理财规划跟踪服务的重要性，这也是产生客户黏性、维护良好客户关系，以及开发新客户（包括通过转介绍）的一个重要手段。

  • 第4题：

    以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确（）

    • A、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
    • B、银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
    • C、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

    正确答案:D

  • 第5题：

    接待客户来访时，客户到访时（）米左右见微笑，并主动礼貌询问客户的服务需求。

    • A、2
    • B、3
    • C、4
    • D、5

    正确答案:B

  • 第6题：

    在一家以“顾客是上帝”为宗旨的公司里，应当先把客户介绍给自己公司的同事，然后再把同事介绍给客户。（）


    正确答案:错误

  • 第7题：

    对于大堂人员咨询指导，耐心服务的表述，以下（）无需扣分

    • A、有给予客户指导.介绍的
    • B、对于不能确定或无法当场回复的，可转介到相关岗位人员处回复
    • C、若忙于其他客户，可礼貌向客户致歉并及时给予客户介绍资料
    • D、无回复，无转介到其他岗位

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    多选题
    对于大堂人员咨询指导，耐心服务的表述，以下（）无需扣分
    A

    有给予客户指导.介绍的

    B

    对于不能确定或无法当场回复的，可转介到相关岗位人员处回复

    C

    若忙于其他客户，可礼貌向客户致歉并及时给予客户介绍资料

    D

    无回复，无转介到其他岗位


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在咨询指导耐心服务中不扣分的是（）
    A

    忙于接待其他客户，有礼貌致歉并给予客户操作介绍资料的

    B

    使用“可以”.“没问题”或“肯定”等方式作出超过招商银行服务承诺的

    C

    如客户咨询涉及自助服务功能开通但客户没有开通自助服务功能的，未主动转介或建议到相关岗位开通相关服务功能

    D

    无回复，或无转接相关岗位，或拒绝客户咨询的


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（  ）。
    A

    在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理

    B

    将客户带到理财专区并自行为其办理

    C

    在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理

    D

    将客户转介绍给持有理财师专业证书的理财业务人员


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    理财师应当认识到理财规划跟踪服务的重要性，这也是产生客户黏性、维护良好客户关系，以及开发新客户（包括通过转介绍）的一个重要手段。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： A．正确 B．错误

  • 第12题：

    单选题
    下列有关银行理财师行为的描述，符合基本行为准则的是（  ）
    A

    在任何情况下，未经客户书面许可，银行理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息

    B

    在与客户签订金融理财服务合同后，银行理财师应立即为客户建立独立账户，并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录

    C

    银行理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内，如果客户有超出胜任能力范围的要求，只能放弃该客户

    D

    银行理财师应当为客户提供及时周到的服务，当发现权威机构推荐的理财产品时，应立即建议客户购买


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    后续跟踪服务的必要性（ ）。

    A.首先，理财规划服务是个过程，不是一次性完成的
    B.其次，客户的理财目标有短期的也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师
    C.再次，综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变
    D.从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户
    E.业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，对服务非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    后续跟踪服务的必要性
    首先，理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了包括上文提到的接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理。
    其次，客户的理财目标有短期的也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务。
    再次，综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较大差异。因此在方案制定完成并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标。
    最后，从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，如何通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作。此外，业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，对服务非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户。

  • 第14题：

    在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。（　　）


    答案：错
    解析：
    在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，或属于主动到访客户．大多数应该是已有现成银行客户：其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。

  • 第15题：

    客户关系包括（）、（）、（）层。

    • A、亲朋好友、客户介绍、周围同事
    • B、亲朋好友、周围同事、商业伙伴
    • C、亲朋好友、客户介绍、商业伙伴
    • D、客户介绍、周围同事、商业伙伴

    正确答案:B

  • 第16题：

    在咨询指导耐心服务中不扣分的是（）

    • A、忙于接待其他客户，有礼貌致歉并给予客户操作介绍资料的
    • B、使用“可以”.“没问题”或“肯定”等方式作出超过招商银行服务承诺的
    • C、如客户咨询涉及自助服务功能开通但客户没有开通自助服务功能的，未主动转介或建议到相关岗位开通相关服务功能
    • D、无回复，或无转接相关岗位，或拒绝客户咨询的

    正确答案:A

  • 第17题：

    在客服岗位接待要求中，客户到访时5米左右微笑五指并拢举手示意，并主动礼貌询问客户的服务需求。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    以下关于保护客户隐私的说法不正确的是：（）

    • A、银行员工不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
    • B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
    • C、银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
    • D、银行员工应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

    正确答案:D

  • 第19题：

    单选题
    接待客户来访时，客户到访时（）米左右见微笑，并主动礼貌询问客户的服务需求。
    A

    2

    B

    3

    C

    4

    D

    5


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，或属于主动到访客户。大多数应该是已有现成银行客户：其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。

  • 第21题：

    单选题
    以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确（）
    A

    银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

    B

    银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息

    C

    银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    客户的主要来源分为（  ）。
    A

    同事介绍

    B

    客户主动到访

    C

    银行现有客户

    D

    自己寻找开发客户

    E

    客户介绍的新的优质客户


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    客户经理通过中介介绍有可能需要银行服务的对象，常见的中介类型有（）
    A

    政府部门

    B

    社会团体

    C

    银行现有客户

    D

    客户经理选定的信息提供者

    E

    家庭成员和亲戚

    F

    同事、朋友、社团的其他成员、邻居

    G

    本人所购商品的供应商或其他商业联系的人


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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