理财师在客户信息收集过程中，可以采取的来源和方法有( )。A、开户资料 B、调查问卷 C、面谈征询 D、客户提交的账户资料 E、客户提交的财务资料

题目
理财师在客户信息收集过程中，可以采取的来源和方法有( )。

A、开户资料
B、调查问卷
C、面谈征询
D、客户提交的账户资料
E、客户提交的财务资料
相似考题

1.在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（ ）。 A．收集金融机构公布的信息 B．和客户交谈 C．采用数据调查表 D．收集政府部门公布的信息 E．建立数据库，平时多注意收集和积累

2.在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（ ）。 Ⅰ建立数据库，平时多注意收集和积累 Ⅱ和客户交谈 Ⅲ采用数据调查表 Ⅳ收集政府部门公布的信息A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（　　）。 Ⅰ建立数据库，平时多注意收集和积累 Ⅱ和客户交谈 Ⅲ采用数据调查表 Ⅳ收集政府部门公布的信息A、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.定量信息的来源是（ ）。A.与客户沟通中的观察B.理财师收集C.与客户多次接触D.与客户交流中的了解

参考答案和解析
答案：A,B,C,D,E
解析：
A,B,C,D,E
理财师收集客户信息的来源和方法主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料。
更多“理财师在客户信息收集过程中，可以采取的来源和方法有( )。”相关问题

  • 第1题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。


    A.解决财务问题的条件和方法
    B.了解、收集客户相关信息的必要性
    C.如实告知客户自己的能力范围
    D.风险和收益的范围大小

    答案：D
    解析：
    理财师需要告知客户的理财服务信息包括：①解决财务问题的条件和方法；②了解、收集客户相关信息的必要性；③如实告知客户自己的能力范围。

  • 第2题：

    理财师在收集客户信息时，下列（　　）不属于客户的定性信息。

    A.家庭基本信息
    B.客户的工作和收入信息
    C.家庭主要成员情况
    D.客户的期望和目标

    答案：B
    解析：
    理财师收集的客户信息中，客户的定性信息包括：①家庭主要成员情况；②职业生涯发展状况；③家庭基本信息；④客户的期望和目标。?

  • 第3题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息包括（）。

    A.银行等金融机构的相关制度体系
    B.解决财务问题的条件和方法
    C.客户理财意识的不足之处
    D.了解、收集客户相关信息的必要性
    E.理财师的能力范围

    答案：B,D,E
    解析：
    需要告知客户的理财服务信息包括：(1)解决财务问题的条件和方法。(2)了解、收集客户相关信息的必要性。(3)如实告知客户自己的能力范围。?

  • 第4题：

    在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（ ）。
    A.建立数据库，平时多注意收集和积累 B.和客户交谈C.采用数据调査表 D.收集政府部门公布的信息
    E.收集金融机构公布的信息


    答案：B,C
    解析：
    。和客户交谈获取的信息为初级信息，因为客户的个人和财务材料只 能通过与客户沟通获得，所以也称之为初级信息。从业人员和客户初次见面时，通过交谈的方式 收集信息是不够的，通常还要采用数据调查表来帮助收集定量信息，故B、C选项正确。建立数据 库，平时多注意收集和积累、收集政府部门和金融机构公布的信息是次级信息的收集方法。

  • 第5题：

    以下哪些是需要告知客户的理财服务信息 (　　)。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.在向客户介绍专业理财服务时，理财师粗略收集、整理和分析其家庭的财务状况和生活状况
    C.了解、收集客户相关信息的必要性
    D.如实告知客户自己的能力范围
    E.专业理财师应利用所有可以利用的资源，代替客户做好家庭财务决定

    答案：A,C,D
    解析：
    需要告知客户的理财服务信息有：1、解决财务问题的条件和方法； 2、了解、收集客户相关信息的必要性； 3、如实告知客户自己的能力范围。

  • 第6题：

    在接触客户、建立信任关系阶段，理财师需要告知客户的理财服务信息有( )。

    A.客户理财意识的不足之处
    B.解决财务问题的条件和方法
    C.自己的能力范围
    D.银行等金融机构的相关制度体系
    E.了解、收集客户相关信息的必要性

    答案：B,C,E
    解析：
    在接触客户、建立信任关系阶段，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有如下三方面的认识，这也是与客户建立长期信任关系的基础：(1)解决财务问题的条件和方法。(2)了解、收集客户相关信息的必要性。(3)如实告知客户自己的能力范围。

  • 第7题：

    在客户家庭财务状况收集过程中，信息收集来源和方法主要有（）。

    A.开户资料
    B.调查问卷
    C.面谈征询
    D.客户能提交的一些账户
    E.客户能提交的一些财务资料

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    信息收集来源和方法，主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料。

  • 第8题：

    根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解，错误的是（）。

    • A、在建立和界定与客户的关系过程中，金融理财师应努力取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利
    • B、收集客户信过程，即使发现客户不愿提供完整的信息，也只能继续提供服务，但可对服务范围进行限定
    • C、在分析评估客户的财务状况时，金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算
    • D、执行个人理财方案过程中，金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息

    正确答案:B

  • 第9题：

    服务监测的方法有服务目标追踪法、现场调查、客户询问和（信息收集）四种方法。

    • A、投诉收集
    • B、信息收集
    • C、消费者收集
    • D、客户收集

    正确答案:B

  • 第10题：

    判断题
    定性信息主要靠理财师收集，定量信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    理财师也许不能直接帮助客户做税务筹划，但是可以通过交流和信息收集，了解客户和发现相关需求，为客户的税务规划提供支持和保证。譬如，税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括（  ）。
    A

    婚姻状况

    B

    子女及其他赡养人员

    C

    工作资历

    D

    投资经验

    E

    对风险的态度


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    理财师在客户信息收集过程中，可以采取的来源和方法有（  ）。
    A

    开户资料

    B

    调查问卷

    C

    面谈征询

    D

    客户提交的账户资料

    E

    客户提交的财务资料


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第13题：

    定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。（　　）


    答案：对
    解析：
    定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。

  • 第14题：

    在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有()。

    A:收集金融机构公布的信息
    B:和客户交谈
    C:采用数据调查表
    D:收集政府部门公布的信息
    E:建立数据库，平时多注意收集和积累

    答案：B,C
    解析：
    和客户交谈、采用数据调查表，是初级信息收集方法。收集政府部门和金融机构公布的信息是次级信息的收集方法。

  • 第15题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（　　）。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.了解、收集客户相关信息的必要性
    C.如实告知客户自己的能力范围
    D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    答案：D
    解析：
    理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

  • 第16题：

    理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定性信息？（ ）


    A.家庭基本信息
    B.客户的工作和收入信息
    C.家庭主要成员情况
    D.客户的期望和目标

    答案：B
    解析：
    理财师收集的客户信息中，客户的定性信息包括：①家庭基本信息；②职业生涯发展状况；③家庭主要成员情况;④客户的期望和目标。

  • 第17题：

    理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息。


    答案：错
    解析：
    大多数情况下，理财师拿出定制的表格，然后开始向客户询问“您现在有多少资金”，或者“您的收入情况怎样”……这样的信息收集方式会遭到客户心理上的抵触。

  • 第18题：

    在客户家庭信息收集过程中，理财师需要注意的工作方法不包括（）。

    A.信息收集来源和方法
    B.比较好的信息来源
    C.考虑先按要求分门别类地收集客户家庭财务相关的材料
    D.事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况

    答案：C
    解析：
    在信息收集过程中理财师还是需要注意如下几点工作方法： 1．信息收集来源和方法，主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料；
    2．比较好的信息来源，包括金融机构账户对账单（statement）、工资和/或报税表、投资或贷款合同或确认书等；
    3．理财师可以考虑先尽量收集齐全客户家庭财务相关的材料，然后再按要求分门别类加以整理、分析；值得注意的是事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许的情况下泄露出去。

  • 第19题：

    财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    工作分析在收集信息阶段要完成的工作任务有（）

    • A、获得管理层的批准
    • B、选择信息来源
    • C、选择收集信息的方法和系统
    • D、确定收集信息的原则
    • E、确定收集信息的内容

    正确答案:B,C,D,E

  • 第21题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

    • A、解决财务问题的条件和方法
    • B、了解、收集客户相关信息的必要性
    • C、如实告知客户自己的能力范围
    • D、客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    正确答案:D

  • 第22题：

    单选题
    理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。
    A

    考虑自己是否会触犯客户的隐私

    B

    考虑客户会不会告诉自己

    C

    减少这方面的咨询

    D

    引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
    A

    解决财务问题的条件和方法

    B

    了解、收集客户相关信息的必要性

    C

    如实告知客户自己的能力范围

    D

    客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色


    正确答案： A
    解析： 理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

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