在妥善处理利益冲突时，下列说法正确的有（ ）。A.公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突 B.要建立有效受理客户投诉以及建议的渠道，及时、高效地处理客户投诉 C.定期汇总分析客户投诉情况，向有关人员和部门定期报告客户投诉及处理情况 D.研究客户对金融创新的潜在需求和改进建议 E.不断提高金融创新的服务质量和服务水平

题目
在妥善处理利益冲突时，下列说法正确的有（ ）。

A.公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突
B.要建立有效受理客户投诉以及建议的渠道，及时、高效地处理客户投诉
C.定期汇总分析客户投诉情况，向有关人员和部门定期报告客户投诉及处理情况
D.研究客户对金融创新的潜在需求和改进建议
E.不断提高金融创新的服务质量和服务水平
相似考题

1.在金融创新活动中，银行要非常注意保护客户利益，主要体现在（ ）方面。 A．审慎尽责 B．充分信息披露 C．引导理性消费 D．客户资产隔离 E．妥善处理利益冲突

2.本课程认为,领导干部在面对利益冲突时往往能够做出正确的决策。()此题为判断题(对，错)。

3.在存在潜在利益冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。 ( )A．正确B．错误

4.有关利益冲突的说法,正确的是()。A.利益冲突能够导致职业会计师的职业判断偏离职业要求标准B.利益冲突不包括潜在的利益冲突C.利益冲突不包括想象的利益冲突D.利益冲突不会影响职业会计师的职业判断

更多“在妥善处理利益冲突时，下列说法正确的有（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    在金融创新活动中，银行需要特别注意从( )等方面来保护客户的利益。

    A、审慎尽责

    B、充分信息披露

    C、引导理性消费

    D、客户资产隔离

    E、妥善处理利益冲突


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查业务创新与客户利益保护。具体来看，在金融创新活动中，银行需要特别注意从审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育等方面来保护客户的利益。

  • 第2题：

    在存在潜在利益冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突情况，以及处理利益冲突的建议。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第3题：

    根据妥善处理利益冲突的要求，对银行业从业人员来说应当（ ）。

    A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
    B.主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位
    C.在利益发生冲突时应申请回避
    D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息
    E.利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利


    答案：A,B,C,D
    解析：
    银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，妥善处理利益冲突，例如主动避免利益冲突，即主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目；主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位。在利益发生冲突时应申请回避或根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息，以确保交易的正当性和合理性。故A、B、C、D选项正确，E选项做法明显违背了利益冲突的要求。

  • 第4题：

    关于妥善处理利益冲突的规定，下列银行业从业人员的做法中，错误的是（ ）。

    A.应主动避免参与可能存在利益冲突的业务
    B.利用自己在银行的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务
    C.可以申请回避
    D.应向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性

    答案：B
    解析：
    银行业从业人员在妥善处理利益冲突时，应履行两方面的义务：第一，主动避免利益冲突，如主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目，主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位。第二，在利益冲突发生之时，应申请回避或根据“正常交易原则”，向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性。

  • 第5题：

    （2018年真题）下列关于资产评估机构接受委托的说法中，正确的是（　）。

    A.资产评估机构不得分别接受利益冲突方的委托对同一评估对象进行评估
    B.资产评估机构在分别接受利益冲突委托人委托对同一评估对象进行评估时，需要征得冲突方的同意
    C.资产评估机构可以分别接受利益冲突委托人的委托对同一评估对象进行评估
    D.资产评估机构在分别接受利益冲突委托人委托对同一评估对象进行评估时，应履行告知义务，分别通知委托双方

    答案：A
    解析：
    评估机构不得分别接受利益冲突双方的委托，对同一评估对象进行评估。

  • 第6题：

    依据《商业银行金融创新指引》，商业银行应能识别并妥善处理好金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理（）之间的利益冲突。

    • A、客户
    • B、银行与客户
    • C、银行与银监会
    • D、银行与银行业协会

    正确答案:B

  • 第7题：

    商业银行在金融创新中，保护客户利益的措施有（）。

    • A、充分信息披露
    • B、引导理性消费
    • C、客户资产隔离
    • D、妥善处理利益冲突
    • E、客户教育

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    下列各项对“利益冲突”的说法中不正确的是（）。

    • A、本质上是一种“道德风险”
    • B、利益冲突的主体特定
    • C、对其进行规制的重点在于补救
    • D、利益冲突可因同意而免除

    正确答案:C

  • 第9题：

    商业银行开展金融创新时，关于保护客户利益的表述错误的是（）。

    • A、妥善处理利益冲突
    • B、客户资产隔离
    • C、引导理性消费
    • D、维护银行利益至上

    正确答案:D

  • 第10题：

    多选题
    下列各项中，属于利益冲突的不同表现形式的有（）。
    A

    直接利益冲突

    B

    间接（潜在）利益冲突

    C

    同时性利益冲突

    D

    连续性利益冲突


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行在金融创新中，保护客户利益的措施有（）。
    A

    充分信息披露

    B

    引导理性消费

    C

    客户资产隔离

    D

    妥善处理利益冲突

    E

    客户教育


    正确答案： D,E
    解析： 在金融创新中应从审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育六个方面来保护客户的利益。

  • 第12题：

    单选题
    商业银行开展金融创新时，关于保护客户利益的表述错误的是（）。
    A

    妥善处理利益冲突

    B

    客户资产隔离

    C

    引导理性消费

    D

    维护银行利益至上


    正确答案： D
    解析： 在金融创新活动中，银行需要特别注意从审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育等方面来保护客户的利益。

  • 第13题：

    银行从业人员在面临利益冲突时，下列做法不正确的是( )。

    A．申请回避

    B．主动避免利益冲突

    C．自我把握，不做处理

    D．向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息


    正确答案：C
    解析：对于银行业从业人员而言，妥善处理利益冲突意味着有两个方面的义务：主动避免利益冲突，如主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目，主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位；在利益冲突发生之时，应申请回避或根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性。

  • 第14题：

    妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当（ ）。
    A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
    B.主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位
    C.在利益发生冲突时应申请回避
    D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息


    答案：A,B,C,D
    解析：
    银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，妥善处理利益冲突，例如主动避免利益冲突，即主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目；主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位。在利益发生冲突时应申请回避或根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息，以确保交易的正当性和合理性。故ABCD选项正确。

  • 第15题：

    在金融创新中，银行要非常注意保护客户利益，主要体现在()方面。

    A:审慎尽责
    B:充分信息披露
    C:引导理性消费
    D:客户资产隔离和客户教育
    E:妥善处理利益冲突

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在金融创新活动中，银行需要特别注意从审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育六个方面来保护客户的利益。

  • 第16题：

    下列关于资产评估机构接受委托的说法中，正确的是（　）。

    A、资产评估机构不得分别接受利益冲突方的委托对同一评估对象进行评估
    B、资产评估机构在分别接受利益冲突委托人委托对同一评估对象进行评估时，需要征得冲突方的同意
    C、资产评估机构可以分别接受利益冲突委托人的委托对同一评估对象进行评估
    D、资产评估机构在分别接受利益冲突委托人委托对同一评估对象进行评估时，应履行告知义务，分别通知委托双方

    答案：A
    解析：
    评估机构不得分别接受利益冲突双方的委托，对同一评估对象进行评估。

  • 第17题：

    商业银行开展金融创新时，关于保护客户利益的表述错误的是（　　）。

    A.妥善处理利益冲突
    B.客户资产隔离
    C.引导理性消费
    D.维护银行利益至上

    答案：D
    解析：
    在金融创新活动中，银行需要特别注意从审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育等方面来保护客户的利益。

  • 第18题：

    商业银行应能识别并妥善处理好金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与（）之间、银行与（）之间的利益冲突。


    正确答案:客户、第三方服务提供者

  • 第19题：

    证券公司应当有效防范并妥善处理利益冲突，在涉及到公司与客户之间的利益冲突时，应当坚持公平对待客户的原则。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    科学研究中的利益冲突有哪几种表现形式（）

    • A、研究过程中的利益冲突
    • B、成果发表时的利益冲突
    • C、研究结果的利益冲突
    • D、咨询过程中的利益冲突

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    下列各项中，属于利益冲突的不同表现形式的有（）。

    • A、直接利益冲突
    • B、间接（潜在）利益冲突
    • C、同时性利益冲突
    • D、连续性利益冲突

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    单选题
    下列各项对“利益冲突”的说法中不正确的是（）。
    A

    本质上是一种“道德风险”

    B

    利益冲突的主体特定

    C

    对其进行规制的重点在于补救

    D

    利益冲突可因同意而免除


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在妥善处理利益冲突时，下列说法正确的有（）。
    A

    公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突

    B

    要建立有效受理客户投诉以及建议的渠道，及时、高效地处理客户投诉

    C

    定期汇总分析客户投诉情况，向有关人员和部门定期报告客户投诉及处理情况

    D

    研究客户对金融创新的潜在需求和改进建议

    E

    不断提高金融创新的服务质量和服务水平


    正确答案： E,A
    解析： 在业务创新过程中，银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突。同时，要建立有效受理客户投诉以及建议的渠道，及时、高效地处理客户投诉，定期汇总分析客户投诉情况，向有关人员和部门定期报告客户投诉及处理情况，研究客户对金融创新的潜在需求和改进建议，不断提高金融创新的服务质量和服务水平。

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