巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有（　　）。[2013年11 月真题] A、内部欺诈 B、经营中断和系统瘫痪 C、外部欺诈 D、国家政策变动 E、实物资产的损毁

题目
巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有（　　）。[2013年11 月真题]

A、内部欺诈
B、经营中断和系统瘫痪
C、外部欺诈
D、国家政策变动
E、实物资产的损毁
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1.巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括( )。A．内部欺诈B．外部欺诈C．实物资产损毁D．经营中断和系统瘫痪E．客户、产品和经营问题

2.商业银行在开发系统的过程中,必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序。任何操作风险内部计量系统必须提供与巴塞尔委员会规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据。()此题为判断题(对，错)。

3.根据《巴塞尔新资本协议》的有关规定，操作风险损失事件被划分为( )种事件类型。A．6B．7C．8D．9

4.下列关于巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体标准的说法，正确的有( )。A．商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架B．商业银行必须表明采用的操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件C．商业银行需要表明操作风险计量方法符合与信用风险IRB法相当的稳健标准D．商业银行在开发系统的过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序E．任何操作风险内部计量系统必须提供与巴塞尔委员会规定的操作风险范围和损失事件类型——致的操作风险分类数据

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  • 第1题：

    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型是（ ）。

    A．内部欺诈

    B．外部欺诈

    C．客户、产品、经营问题

    D．实物资产的损毁

    E．经营的中断和系统的瘫痪


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    巴塞尔委员会定义的操作风险是指由( )所造成损失的风险。

    A．不完善或有问题的内部程序

    B．人员因素

    C．系统因素

    D．外部事件

    E．战略制定


    正确答案：ABCD

  • 第3题：

    巴塞尔委员会认为操作风险是一种重要的风险类型，因此要求商业银行为操作风险造成的损失安排经济资本。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第4题：

    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有（　　）。

    A.内部欺诈
    B.经营中断和系统瘫痪
    C.外部欺诈
    D.国家政策变动
    E.实物资产的损毁

    答案：A,B,C,E
    解析：
    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括：①内部欺诈；②外部欺诈；③员工行为和工作场所问题；④客户、产品和经营行为；⑤实物资产的损毁；⑥经营的中断和系统的瘫痪；⑦执行、交货和流程管理。

  • 第5题：

    下列选项中，关于操作风险的说法正确的有（　　）。

    A.由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险属于操作风险
    B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
    C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别
    D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型
    E.操作风险具有普遍性

    答案：A,C,E
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项A正确。中国银监会规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。选项B错误。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。选项c正确，选项D错误。操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性。选项E正确。

  • 第6题：

    下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是()

    A:操作风险主要是由欧洲的巴塞尔委员会倡导的概念
    B:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
    C:操作风险包括策略风险
    D:中国银监会和银行业采用的是巴塞尔委员会在新资本协议中提出的定义

    答案：C
    解析：
    操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

  • 第7题：

    巴塞尔委员会认为：所谓操作风险是指由不完善或有问题的（）所造成损失的风险

    • A、内部程序
    • B、外部事件
    • C、信息科技系统
    • D、员工

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    根据巴塞尔委员会的定义，操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险、策略风险和声誉风险。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    单选题
    下列关于操作风险的表述错误的是（）。
    A

    操作风险是由于社会评价降低而对行为主体造成危险和损失的可能性

    B

    按照发生的频率和损失大小，巴塞尔委员会将操作风险分为七类

    C

    内部欺诈和外部欺诈均为操作性风险

    D

    重大的操作风险可能导致声誉风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有（  ）。
    A

    内部欺诈

    B

    经营的中断

    C

    外部欺诈

    D

    国家政策变动

    E

    实物资产的损毁


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    根据巴塞尔委员会的定义，操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险、策略风险和声誉风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    操作风险可以分为七种可能造成实质性损失的事件类型，其中包括（）。
    A

    信息科技系统事件

    B

    就业制度和工作场所安全事件

    C

    客户、产品和业务活动事件

    D

    实物资产损坏

    E

    外部欺诈


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    巴塞尔委员会认为，操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。( )


    正确答案：√

       解析：经过巴林银行的倒闭等重大操作风险案件，巴塞尔委员会逐渐认识到操作风险也是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。

  • 第14题：

    操作风险可以分为七种可能造成实质性损失的事件类型,其中包括()。

    A.信息科技系统事件

    B.就业制度和工作场所安全事件

    C.客户、产品和业务活动事件

    D.实物资产损坏

    E.外部欺诈


    参考答案：A,B,C,D,E

  • 第15题：

    巴塞尔委员会认为：所谓操作风险是指由不完善或有问题的()所造成损失的风险。

    A.内部程序

    B.外部事件

    C.信息科技系统

    D.员工


    正确答案：ABCD

  • 第16题：

    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有( )。


    A.内部欺诈

    B.经营的中断

    C.外部欺诈

    D.国家政策变动

    E.实物资产的损毁

    答案：A,B,C,E
    解析：
    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括：(1)内部欺诈。(2)外部欺诈。(3)员工行为和工作场所问题。(4)客户、产品和经营行为。(5)实物资产的损毁。(6)经营的中断和系统的瘫痪。(7)执行、交货和流程管理。

  • 第17题：

    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括()。

    A:内部欺诈
    B:外部欺诈
    C:实物资产损毁
    D:经营中断和系统瘫痪
    E:客户、产品和经营问题

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有7种，除了题中所述5种之外，还有员工行为和工作场所问题，执行、交货和流程管理。

  • 第18题：

    下列关于操作风险的表述错误的是（）。

    • A、操作风险是由于社会评价降低而对行为主体造成危险和损失的可能性
    • B、按照发生的频率和损失大小，巴塞尔委员会将操作风险分为七类
    • C、内部欺诈和外部欺诈均为操作性风险
    • D、重大的操作风险可能导致声誉风险

    正确答案:A

  • 第19题：

    操作风险可以分为七种可能造成实质性损失的事件类型，其中包括（）。

    • A、信息科技系统事件
    • B、就业制度和工作场所安全事件
    • C、客户、产品和业务活动事件
    • D、实物资产损坏
    • E、外部欺诈

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有（）。

    • A、内部欺诈
    • B、经营中断和系统瘫痪
    • C、外部欺诈
    • D、国家政策变动
    • E、实物资产的损毁

    正确答案:A,B,C,E

  • 第21题：

    多选题
    巴塞尔委员会认为：所谓操作风险是指由不完善或有问题的（）所造成损失的风险
    A

    内部程序

    B

    外部事件

    C

    信息科技系统

    D

    员工


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有（　　）。
    A

    内部欺诈

    B

    经营中断和系统瘫痪

    C

    外部欺诈

    D

    国家政策变动

    E

    实物资产的损毁


    正确答案： E,B
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    巴塞尔委员会认为，操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。（　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 经过巴林银行的倒闭等重大操作风险案件，巴塞尔委员会逐渐认识到操作风险也是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。

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