银行监管的原则有（ ）。A．适度竞争原则B．审慎监管原则C．依法监管原则D．增收节支原则

题目

银行监管的原则有（ ）。

A．适度竞争原则

B．审慎监管原则

C．依法监管原则

D．增收节支原则

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1.银行监管的原则包括( )。A．依法监管B．优胜劣汰C．适度竞争D．谨慎监管

2.基金监管的基本原则有( )。Ⅰ.保障投资人利益原则Ⅱ.适度监管原则Ⅲ.高效监管原则Ⅳ.审慎监管原则A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.基金监管的基本原则有( )。I.保障投资人利益原则Ⅱ.适度监管原则Ⅲ.高效监管原则Ⅳ.审慎监管原则A.I、ⅡB.B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.银行监管的原则有( )。A．依法监管原则B．审慎监管原则C．适度竞争原则D．增收节支原则

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  • 第1题：

    基金监管的基本原则有（ ）。

    A.保障投资人利益原则 Ⅱ．适度监管原则 Ⅲ．高效监管原则 Ⅳ．审慎监管原则

    B.I、Ⅱ

    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D.Ⅲ、Ⅳ

    E.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案：D
    (P75～77)基金监管的基本原则包括：(1)保障投资人的利益原则。(2)适度监管原则。(3)高效监管原则。(4)依法监管原则。(5)审慎监管原则。(6)公开、公平、公正监管原则。

  • 第2题：

    防止银行间不计代价的过度竞争，避免出现金融市场垄断行为，应遵循（ ）原则。

    A．依法监管原则

    B．适度竞争原则

    C．公开、公平原则

    D．谨慎监管原则


    正确答案：B

  • 第3题：

    下列基金监管的基本原则中，（ ）是行政法治原则的集中体现的和保障。

    A.“三公”原则
    B.审慎监管原则
    C.适度监管原则
    D.依法监管原则

    答案：D
    解析：
    基金监管的基本原则有六个，分别是：保障投资人利益原则，适度监管原则，高效监管原则，依法监管原则，审慎监管原则，公开、公平、公正监管原则。其中，依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障。

  • 第4题：

    我国金融监管原则包括（ ）。

    A.依法监管原则
    B.监管主体独立性原则
    C.充分原则
    D.适度竞争原则
    E.统一性原则

    答案：A,B,D,E
    解析：
    金融监管原则包括监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则和统一性原则。因此，本题的正确答案为ABDE。

  • 第5题：

    我国金融监管原则包括（　　）。

    A.依法监管原则
    B.监管主体独立性
    C.充分原则
    D.适度竞争原则
    E.统一性原则

    答案：A,B,D,E
    解析：

  • 第6题：

    下列属于股权投资基金监管基本原则的是（ ）。
    Ⅰ依法监管原则
    Ⅱ高效监管原则
    Ⅲ适度监管原则
    Ⅳ分类监管原则

    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    答案：B
    解析：
    股权投资基金监管的基本原则有：依法监管原则、高效监管原则、适度监管原则、审慎监管原则、分类监管原则。

  • 第7题：

    监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责，这是指股权投资基金的（ ）监管原则。

    A.依法监管原则
    B.高效监管原则
    C.适度监管原则
    D.审慎监管原则

    答案：A
    解析：
    依法监管，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。知识点：股权投资基金监管的基本原则

  • 第8题：

    基金监管的基本原则有（） Ⅰ.保障投资人利益原则 Ⅱ.适度监管原则 Ⅲ.高效监管原则 Ⅳ.审慎监管原则

    • A、Ⅰ、Ⅱ
    • B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:D

  • 第9题：

    银行监管的原则有（）。

    • A、适度竞争原则
    • B、审慎监管原则
    • C、依法监管原则
    • D、增收节支原则
    • E、效率原则

    正确答案:A,B,C,E

  • 第10题：

    多选题
    我国金融监管的主要原则有（  ）。
    A

    依法监管原则

    B

    适度竞争原则

    C

    综合性监管原则

    D

    安全性原则

    E

    效益性原则


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    股权投资基金监管的基本原则包括（　　）Ⅰ．依法监管原则Ⅱ．高效监管原则Ⅲ．适度监管原则Ⅳ．审慎监管原则Ⅴ．分类监管原则
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ


    正确答案： A
    解析：
    股权投资基金监管的基本原则包括：①依法监管原则，指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；②高效监管原则，指股权投资基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，还要通过监管活动促进股权投资基金行业的持续健康规范发展；③适度监管原则，指政府监管应适度；④审慎监管原则，指监管机构应注重基金机构的风险防控和偿付能力，以确保基金运行稳健和基金财产安全；⑤分类监管原则，指根据不同类别股权投资基金的不同风险特点，采取不同的监管要求和方式。

  • 第12题：

    多选题
    金融监管的原则有（　　）。
    A

    适度竞争原则

    B

    统一性原则

    C

    依法监管原则

    D

    增收节支原则


    正确答案： C,B
    解析：
    金融监管的基本原则主要有以下六点：①监管主体独立性原则；②依法监管原则；③外部监管与自律并重原则；④安全稳健与经营效率结合原则；⑤适度竞争原则；⑥统一性原则。

  • 第13题：

    监管当局要最大限度地评价金融机构的风险是金融监管的（）原则。

    A.依法监管

    B.审慎监管

    C.适度竞争

    D.公平、公开


    正确答案：B

    参见教材250页。

  • 第14题：

    防止银行间不计代价的过度竞争，避免出现金融市场垄断行为，应遵循（ ）。

    A．依法监管原则

    B．适度竞争原则

    C．公开、公平原则

    D．谨慎监管原则


    正确答案：B

  • 第15题：

    行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理,监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，这体现了基金监管的（ ）原则。

    A.依法监管原则
    B.高效监管原则
    C.审慎监管原则
    D.适度监管原则

    答案：D
    解析：
    市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度。对于基金而言，行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。

  • 第16题：

    我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析并回答以下问题：

    银行监管的原则有()。

    A.适度竞争原则
    B.审慎监管原则
    C.依法监管原则
    D.增收节支原则

    答案：A,B,C
    解析：
    银行监管的基本原则包括五个方面：①依法监管的原则；②公开、公正的原则；③效率原则；④适度竞争原则；⑤审慎监管原则。

  • 第17题：

    我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行监管的原则有( )。

    A、适度竞争原则
    B、审慎监管原则
    C、依法监管原则
    D、增收节支原则

    答案：A,B,C
    解析：
    银行监管的基本原则包括五个方面：①依法监管的原则；②公开、公正的原则；③效率原则；④适度竞争原则；⑤审慎监管原则。

  • 第18题：

    股权投资基金监管机构在监管活动中，须遵循的、起统帅和指导作用的基本准则有依法监管原则、（ ）、适度监管原则、审慎监管原则、分类监管原则。

    A.行业自律原则
    B.政府监管原则
    C.资格准入原则
    D.高效监管原则

    答案：D
    解析：
    股权投资基金监管机构在监管活动中，须遵循的、起统帅和指导作用的基本准则有依法监管原则、高效监管原则、适度监管原则、审慎监管原则、分类监管原则。

  • 第19题：

    股权投资基金监管的基本原则有（ ）。
    Ⅰ．依法监管原则
    Ⅱ．高效监管原则
    Ⅲ．适度监管原则
    Ⅳ．审慎监管原则

    A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    股权投资基金监管的基本原则，是指股权投资基金监管机构在监管活动中，应始终遵循的、起统帅和指导作用的基本准则。股权投资基金作为基金的一种类型，既应当遵循基金共性的监管原则，也应该结合股权投资基金的内在特点，有适应其自身特点的监管原则。1．依法监管原则。2．高效监管原则。3．适度监管原则。4．审慎监管原则。5．分类监管原则。知识点：股权投资基金监管的概念、特征、目标、基本原则以及监管机构；

  • 第20题：

    下列原则中，（）是金融行业特有的监管原则。

    • A、适度监管原则
    • B、审慎监管原则
    • C、公开、公平和公正原则
    • D、依法监管原则

    正确答案:B

  • 第21题：

    我国金融监管的主要原则有（）

    • A、依法监管原则
    • B、适度竞争原则
    • C、综合性监管原则
    • D、安全性原则
    • E、效益性原则

    正确答案:A,B,C

  • 第22题：

    单选题
    基金监管的基本原则有（） Ⅰ.保障投资人利益原则 Ⅱ.适度监管原则 Ⅲ.高效监管原则 Ⅳ.审慎监管原则
    A

    Ⅰ、Ⅱ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析： 基金监管的基本原则包括以下几个方面：
    ①保障投资人利益原则：保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。
    ②适度监管原则：政府监管体现了政府对经济的干预。
    ③高效监管原则：所谓高效监管，是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。
    ④依法监管原则：市场经济是法治经济，政府干预也须依法进行。政府基金监管不是任意的行政行为，而是一种法律活动，它必须以法律为依据。
    ⑤审慎监管原则；
    ⑥公开、公平、公正监管原则：公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。
    基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。

  • 第23题：

    单选题
    股权投资基金监管的基本原则有（  ）。Ⅰ.依法监管原则Ⅱ.高效监管原则Ⅲ.适度监管原则Ⅳ.审慎监管原则
    A

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    银行监管的原则有()。
    A

    适度竞争原则

    B

    审慎监管原则

    C

    依法监管原则

    D

    增收节支原则

    E

    效率原则


    正确答案： A,B,C,E
    解析： 银行监管的原则包括：①依法监管的原则；②公开、公正的原则；③效率原则；④适度竞争原则：⑤审慎监管原则。

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