该分公司为了控制在购买公司债券和向商业银行进行中长期借款中的利率风险，可以采取的方法是进行（ ）。A．远期外汇交易B．利率期货交易C．利率期权交易D．股指期货交易
题目
该分公司为了控制在购买公司债券和向商业银行进行中长期借款中的利率风险，可以采取的方法是进行（ ）。
A．远期外汇交易
B．利率期货交易
C．利率期权交易
D．股指期货交易
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第1题：
该分公司为了控制在当地购买股票中的投资风险，可以采取的方法是（ ）。
A．进行缺口管理
B．进行“5C”分析
C．分散投资
D．购买股票型投资基金
正确答案：CD
本题考查股票投资风险的管理方法。股票投资风险的管理方法主要有：一是根据对股票价格未来的走势的预测，买入价格即将上涨的股票或卖出价格即将下跌的股票；二是根据风险分散原理，按照行业分散、地区分散、市场分散、币种分散等因素，进行股票的分散投资，建立起相应的投资组合，并根据行业、地区与市场发展的动态和不同货币的汇率走势，不断调整投资组合；三是根据风险分散原理，在存在知识与经验、时间或资金等投资瓶颈的情况下，不进行个股投资，而是购买股票型投资基金；四是同样根据风险分散原理，做股指期货交易或股指期权交易，作为个股投资的替代，以规避个股投资相对集中的风险。 -
第2题：
共用题干
我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是，从母公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中，该分公司要保留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。根据以上资料，回答下列问题。该分公司为了控制在当地购买股票中的投资风险，可以采取的方法是()。
A:进行缺口管理
B:进行“SC”分析
C:分散投资
D:购买股票型投资基金答案：C,D解析：该分公司将资金存入商业银行的行为要承受信用风险，而购买公司债券的行为属于一种投资行为，需要承受投资风险。
利率风险的管理方法，主要有：①选择有利的利率；②调整借贷期限；③缺口管理；④持续期管理；⑤利用利率衍生产品交易。其中，利用利率衍生产品交易就是指通过做利率期货交易或利率期权交易进行套期保值，通过做利率互换交易把不利于自己的固定利率或浮动利率转换为对自己有利的浮动利率或固定利率，通过做远期利率协议提前锁定自己的借款利率水平，通过做利率上限、利率下限和利率上下限锁定借方最高成本、贷方最低收益和借贷最高成本与最低收益的区间。
股票投资风险的管理方法主要有：①根据对股票价格未来走势的预测，买入价格即将上涨的股票或卖出价格即将下跌的股票；②进行分散投资，建立起相应的投资组合；③购买股票型投资基金；④做股指期货交易或股指期权交易，作为个股投资的替代，以规避个股投资相对集中的风险。
汇率风险的管理方法主要有：①选择有利的货币，即基于对汇率未来走势的预测，外币债权人或债务人选择有利于自己的硬币、软币或软硬货币组合；②提前或推迟收付外币，即当预测到汇率正朝着不利于或有利于自己的方向变动时，外币债权人提前或推迟收入外币，外币债务人提前或推迟偿付外币；③进行结构性套期保值，即对方向相反的风险敞口进行货币的匹配和对冲；④做远期外汇交易，提前锁定外币兑换为本币的收入或本币兑换为外币的成本；⑤做货币衍生产品交易。 -
第3题：
我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。A:信用风险
B:法律风险
C:利率风险
D:操作风险答案：C解析：利率风险是指有关主体在货币资金借贷中，因利率在借贷有效期中发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。 -
第4题：
商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品(计划)的说法中，正确的有（ ）。A.保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益
B.商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
C.商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益
D.商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品
E.商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平答案：A,D,E解析：保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证效益，商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益。故选项B、C错误。 -
第5题：
利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移
B.资本管理
C.风险对冲
D.套期保值答案：C解析：利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和风险对冲。 -
第6题：
假设其他条件保持不变，则下列关于商业银行利率风险管理的表述中，正确的是()。
A.购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险
B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险
C.购买以3个月1IBOR为参照的浮动利率债券，则该交易不存在利率风险
D.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益答案：B解析：利率风险是指市场利率变动的不确定性给商业银行造成损失的可能性。A项，购买国债存在基准风险，又称利率定价基础风险；C项，以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其利率会随市场状况波动，存在利率风险。D项会造成收益减少。 -
第7题：
商业银行的系统风险包括（）
- A、政策风险
- B、利率风险
- C、购买力风险
- D、信用风险
- E、财务风险
正确答案:A,B,C -
第8题：
单选题中国人民银行连续调整存贷款利率，从而对市场利率的预期值产生影响。借款人为了规避利率上升的风险，在利率期权操作上应该采取的行动是（）。A购买看涨期权
B购买看跌期权
C同时购买看涨期权和看跌期权
D不购买任何期权
正确答案： C解析： 本题考核利率期权的相关内容。借款人可以通过购买看涨期权，设定他们必须支付的利率最大值。出借人可以通过购买看跌期权，设定他们将收取的利息最小值。 -
第9题：
多选题该分公司为了控制在当地购买股票中的风险，可以采取的方法是（ ）。A缺口管理
B进行“5C”分析
C分散投资
D购买股票型投资基金
正确答案： D,B解析： -
第10题：
多选题我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。 该分行为了控制在当地经营中的利率风险，可以采取的方法是（）。A进行远期外汇交易
B进行货币期货交易
C进行利率衍生产品交易
D进行缺口管理
正确答案： D,B解析： 利率风险的管理方法主要有： ①选择有利的利率; ②调整借贷期限; ③缺口管理，即商业银行在资产与负债中分别区分出利率敏感性资产与利率敏感性负债，并计算出利率敏感性资产减去利率敏感性负债后的缺口，在预测到利率上升或下降时，将缺口调为正值或负值，以提高或稳定银行的净利息收益; ④久期管理，即商业银行分别计算和预测出利率性资产和利率性负债的久期，再计算出利率性资产的久期减去利率性负债的久期后的久期缺口，当利率上升或下降时，将久期缺口调为负值或正值，以增加或稳定银行净值; ⑤利用利率衍生产品交易，即通过做利率期货交易或利率期权交易进行套期保值，通过做利率互换交易把不利于自己的固定利率或浮动利率转换为对自己有利的浮动利率或固定利率，通过做远期利率协议提前锁定自己的借款利率水平，通过做利率上限、利率下限和利率上下限锁定借方最高成本、贷方最低收益和借贷最高成本与最低收益的区间。选CD。 -
第11题：
多选题该分行为了控制在当地贷款中的信用风险，可以采取的方法有（ ）。A久期管理
B对借款人进行信用的5C和3C分析
C建立审贷分离机制
D保持负债的流动性
正确答案： A,D解析： -
第12题：
多选题该分行为了控制在当地经营中的利率风险可以采取的方法是（ ）。A进行货币衍生品交易
B选择有利的货币
C进行利率衍生品交易
D进行缺口管理
正确答案： D,B解析： -
第13题：
我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了（ ）。
A．信用风险
B．法律风险
C．利率风险
D．操作风险
正确答案：C
本题考查对利率风险概念的理解。利率风险是指有关主体在货币资金借贷中，因利率在借贷有效期中发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。本题中，“商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少”属于利率变动蒙受的经济损失。 -
第14题：
共用题干
我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是，从母公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中，该分公司要保留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。根据以上资料，回答下列问题。该分公司为了控制在购买公司债券和向商业银行进行中长期借款中的利率风险可以采取的方法是进行()。
A:远期外汇交易
B:利率期货交易
C:利率期权交易
D:股指期货交易答案：B,C解析：该分公司将资金存入商业银行的行为要承受信用风险，而购买公司债券的行为属于一种投资行为，需要承受投资风险。
利率风险的管理方法，主要有：①选择有利的利率；②调整借贷期限；③缺口管理；④持续期管理；⑤利用利率衍生产品交易。其中，利用利率衍生产品交易就是指通过做利率期货交易或利率期权交易进行套期保值，通过做利率互换交易把不利于自己的固定利率或浮动利率转换为对自己有利的浮动利率或固定利率，通过做远期利率协议提前锁定自己的借款利率水平，通过做利率上限、利率下限和利率上下限锁定借方最高成本、贷方最低收益和借贷最高成本与最低收益的区间。
股票投资风险的管理方法主要有：①根据对股票价格未来走势的预测，买入价格即将上涨的股票或卖出价格即将下跌的股票；②进行分散投资，建立起相应的投资组合；③购买股票型投资基金；④做股指期货交易或股指期权交易，作为个股投资的替代，以规避个股投资相对集中的风险。
汇率风险的管理方法主要有：①选择有利的货币，即基于对汇率未来走势的预测，外币债权人或债务人选择有利于自己的硬币、软币或软硬货币组合；②提前或推迟收付外币，即当预测到汇率正朝着不利于或有利于自己的方向变动时，外币债权人提前或推迟收入外币，外币债务人提前或推迟偿付外币；③进行结构性套期保值，即对方向相反的风险敞口进行货币的匹配和对冲；④做远期外汇交易，提前锁定外币兑换为本币的收入或本币兑换为外币的成本；⑤做货币衍生产品交易。 -
第15题：
共用题干
我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是，从母公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中，该分公司要保留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。根据以上资料，回答下列问题。该分公司为了控制从母公司进口零部件的汇率风险，可以采取的方法是()。
A:做远期利率协议
B:进行远期外汇交易
C:做利率上下限
D:进行“3C”分析答案：B解析：该分公司将资金存入商业银行的行为要承受信用风险，而购买公司债券的行为属于一种投资行为，需要承受投资风险。
利率风险的管理方法，主要有：①选择有利的利率；②调整借贷期限；③缺口管理；④持续期管理；⑤利用利率衍生产品交易。其中，利用利率衍生产品交易就是指通过做利率期货交易或利率期权交易进行套期保值，通过做利率互换交易把不利于自己的固定利率或浮动利率转换为对自己有利的浮动利率或固定利率，通过做远期利率协议提前锁定自己的借款利率水平，通过做利率上限、利率下限和利率上下限锁定借方最高成本、贷方最低收益和借贷最高成本与最低收益的区间。
股票投资风险的管理方法主要有：①根据对股票价格未来走势的预测，买入价格即将上涨的股票或卖出价格即将下跌的股票；②进行分散投资，建立起相应的投资组合；③购买股票型投资基金；④做股指期货交易或股指期权交易，作为个股投资的替代，以规避个股投资相对集中的风险。
汇率风险的管理方法主要有：①选择有利的货币，即基于对汇率未来走势的预测，外币债权人或债务人选择有利于自己的硬币、软币或软硬货币组合；②提前或推迟收付外币，即当预测到汇率正朝着不利于或有利于自己的方向变动时，外币债权人提前或推迟收入外币，外币债务人提前或推迟偿付外币；③进行结构性套期保值，即对方向相反的风险敞口进行货币的匹配和对冲；④做远期外汇交易，提前锁定外币兑换为本币的收入或本币兑换为外币的成本；⑤做货币衍生产品交易。 -
第16题：
商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品（计划）的说法，正确的有()。A:保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益
B:商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
C:商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益
D:商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品
E:商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平答案：A,D,E解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第24条规定，保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益。因此，B、C选项说法是错误的。 -
第17题：
企业向商业银行购买远期利率合约(FRA)的主要目的是（）。A:锁定未来的借款成本
B:对冲未来的汇率风险
C:锁定未来的投资收益
D:对冲利率下降的风险答案：A解析：企业向银行购买远期利率合约主要目的是锁定未来的借款成本，对冲利率上升的风险。 -
第18题：
当收益率曲线向上倾斜时，即短期利率高于长期利率，那么就采取用长期借款购买债券的策略。
正确答案:错误 -
第19题：
施工单位为了降低自身风险，常用的也是最有效的风险转移方法是（）。
- A、向第三方转移
- B、向分包商转移
- C、向业主索赔
- D、购买保险
正确答案:C -
第20题：
单选题商业银行在贷款定价中，对于信用等级较低的客户，商业银行可在基准利率基础上调高利率。这是商业银行采取的（ ）的风险管理策略。A风险规避
B风险补偿
C风险对冲
D风险分散
正确答案： A解析： -
第21题：
不定项题该分公司为了控制从母公司进口零部件的汇率风险，可以采取的方法是（ ）。A做远期利率协议
B进行远期外汇交易
C做利率上下限
D进行“3C”分析
正确答案： D解析： -
第22题：
不定项题该分公司在商业银行存款和购买公司债券时，承受的金融风险是( )。A信用风险
B投资风险
C声誉风险
D国家风险中的主权风险
正确答案： A解析： -
第23题：
多选题该分公司为了控制在购买公司债券和向商业银行进行中长期借款中的利率风险可以采取的方法是进行（ ）。A远期外汇交易
B利率期货交易
C利率期权交易
D股指期货交易
正确答案： A,B解析： -
第24题：
多选题为了缓释操作风险，商业银行可以采取的管理措施有（ ）。A计提经济资本
B设定风险限额
C外包非核心业务
D购买商业保险
E制定应急和连续营业方案
正确答案： C,D解析：