风险管理的政策和机制说法错误的是（ ）A.风险管理部门应当向经理层提交风险管理日报、月报、年报等定期报告。 B.证券公司应当通过评估、稽核、检查和绩效考核等手段保证风险管理制度的贯彻落实。 C.经理层应当向高级管理层定期报告公司风险状况,重大风险情况应及时报告。 D.证券公司应当制定包括风险容忍度和风险限额等的风险指标体系，并通过压力测试等方法计量风险、评估承受能力、指导资源配置。

题目
风险管理的政策和机制说法错误的是（ ）

A.风险管理部门应当向经理层提交风险管理日报、月报、年报等定期报告。
B.证券公司应当通过评估、稽核、检查和绩效考核等手段保证风险管理制度的贯彻落实。
C.经理层应当向高级管理层定期报告公司风险状况,重大风险情况应及时报告。
D.证券公司应当制定包括风险容忍度和风险限额等的风险指标体系，并通过压力测试等方法计量风险、评估承受能力、指导资源配置。
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1.商业银行的( )是商业银行为实现经营管理目标，通过制订并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、管理、监测和报告的动态过程和机制。A．风险控制B．风险管理C．内部控制D．公司治理

2.风险管理机制建设的目标是()。A.明确风险管理的战略目标B.制定全系统风险管理政策、制度和办法C.健全风险管理组织体系D.成立风险管理领导小组

3.关于风险评估的总体要求，下列说法错误的是()。A.商业银行应当有效评估和管理各类主要风险 B.对于能够量化的风险，商业银行应当建立风险识别、评估、控制和报告机制，确保相关风险得到有效管理 C.商业银行应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险 D.商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染

4.以下说法正确的有:()。A、公司应建立全面风险管理政策，明确公司的风险偏好、风险管理策略、方法以及公司内部各个不同层级的风险管理职责和构架B、公司应建立风险信息传递和报告机制，形成上下互动、横向沟通的工作流程C、公司应根据不同的风险分类，分别建立相应的风险管理制度。制度应涵盖针对不同风险的识别、评估、计量方法，风险指标的定性和定量标准，但不需包括相应的风险责任人D、公司应对重大事件、重大风险和重要业务流程建立应急机制，保证公司的正常运营

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  • 第1题：

    下列关于合规管理体系的说法中，错误的是（　　）。

    A.是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分
    B.是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心
    C.基本要素为合规政策和合规风险管理计划
    D.是银行安全稳健运营的重要基础

    答案：C
    解析：
    合规风险管理体系，是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。合规风险管理体系应该具体包括的基本要素有合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

  • 第2题：

    关于政策风险，以下表述错误的是（）。

    • A、市场风险即政策风险
    • B、政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响
    • C、政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测
    • D、宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响

    正确答案:A

  • 第3题：

    根据《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》，农村中小金融机构的风险管理机制建设框架应包括（）

    • A、风险管理组织体系
    • B、风险管理政策和程序
    • C、风险管理运行机制
    • D、考核问责
    • E、风险管理文化

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    以下不属于优化风险政策体系内容的是（）。

    • A、优化风险政策与评审指引组织架构，完善政策内容
    • B、建立风险政策与评审指引执行监督与评价机制
    • C、深入一线调研，加强行业研究，增强政策前瞻性和及时性
    • D、发挥风险管理委员会的统筹决策作用

    正确答案:D

  • 第5题：

    关于风险评估的总体要求，下列说法错误的是（）。

    • A、商业银行应当有效评估和管理各类主要风险
    • B、对能够量化的风险，商业银行应当建立风险识别、评估、控制和报告机制，确保相关风险得到有效管理
    • C、商业银行应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险
    • D、商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染

    正确答案:B

  • 第6题：

    银行业金融机构全面风险管理体系应当包括（）要素。

    • A、风险治理架构
    • B、风险管理政策和程序
    • C、管理信息系统和数据质量控制机制
    • D、内部控制和审计体系
    • E、风险管理策略、风险偏好和风险限额

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    多选题
    银行将明确风险管理的战略目标，制定全行风险管理政策、制度和办法，建立（）的风险管理运转机制。
    A

    主动识别

    B

    准确评估

    C

    持续监测

    D

    有效控制


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    根据《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》，农村中小金融机构的风险管理机制建设框架应包括（）
    A

    风险管理组织体系

    B

    风险管理政策和程序

    C

    风险管理运行机制

    D

    考核问责

    E

    风险管理文化


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    风险管理职能部门与内部审计部门的履职是否到位属于（）全面风险管理机制评价指标。
    A

    风险治理与风险管理组织架构

    B

    风险管理政策和程序

    C

    风险管理文化建设

    D

    风险管理监督评价与考核问责


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    哪个安全概念包括政策、过程和内部控制，以及组织如何运作，包括领导层的结构和政策以及其他管理机制（）.
    A

    治理

    B

    企业风险管理

    C

    信息风险管理

    D

    信息安全

    E

    合规


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下不属于优化风险政策体系内容的是（）。
    A

    优化风险政策与评审指引组织架构，完善政策内容

    B

    建立风险政策与评审指引执行监督与评价机制

    C

    深入一线调研，加强行业研究，增强政策前瞻性和及时性

    D

    发挥风险管理委员会的统筹决策作用


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下关于风险管理机制建设的说法正确的是（）。
    A

    全面风险管理机制建设是风险管理部一个部门的事情

    B

    全面风险管理机制建设并不是风险管理条线“包打天下”，而是需要各个部门、各个条线按照既定职责共同完成

    C

    全面风险管理机制建设对效益增长无实质促进作用

    D

    全面风险管理机制建设主要侧重于信贷业务风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列属于风险管理的政策和机制的是（ ）
    ①开展新业务的风险管理的要求
    ②风险管理与绩效考核的要求
    ③风险管理的制度与落实要求
    ④授权管理体系的要求
    ⑤建立风险指标体系的要求

    A.①②③④⑤
    B.①②③
    C.①④⑤
    D.①②③④

    答案：A
    解析：
    属于风险管理的政策和机制：
    l.风险管理的制度与落实要求
    2.授权管理体系的要求
    3.建立风险指标体系的要求
    4.开展新业务的风险管理的要求
    5.风险管理应急机制要求
    6.风险管理与绩效考核的要求
    7.风险管理与信息管理的要求
    8.风险管理机制的相关要求
    9.风险管理工作的报告要求

  • 第14题：

    下列关于行业风险管理的说法，错误的是（）。

    • A、行业风险管理是运用相关指标和数学模型，全面反映行业各个方面的风险因素的一种活动
    • B、行业风险管理主要反映的行业风险因素包括周期性风险、成长性风险、地方保护主义、市场集中度风险、行业壁垒风险、宏观政策风险等
    • C、行业风险管理中需对风险进行量化评价
    • D、行业风险管理的最终目的是帮助银行确定授信资产的行业布局和调整战略，并制定具体的行业授信政策

    正确答案:B

  • 第15题：

    政策性银行应当加强对（）的识别与计量，及时评估和应对汇率及利率变化对业务的影响，建立有效的市场风险报告机制和新产品、新业务市场风险管理机制。

    • A、汇率风险
    • B、利率风险
    • C、市场风险
    • D、操作风险

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    银行将明确风险管理的战略目标，制定全行风险管理政策、制度和办法，建立（）的风险管理运转机制。

    • A、主动识别
    • B、准确评估
    • C、持续监测
    • D、有效控制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    风险管理职能部门与内部审计部门的履职是否到位属于（）全面风险管理机制评价指标。

    • A、风险治理与风险管理组织架构
    • B、风险管理政策和程序
    • C、风险管理文化建设
    • D、风险管理监督评价与考核问责

    正确答案:A

  • 第18题：

    多选题
    政策性银行应当加强对（）的识别与计量，及时评估和应对汇率及利率变化对业务的影响，建立有效的市场风险报告机制和新产品、新业务市场风险管理机制。
    A

    汇率风险

    B

    利率风险

    C

    市场风险

    D

    操作风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    下列关于行业风险管理的说法，错误的是（）。
    A

    行业风险管理是运用相关指标和数学模型，全面反映行业各个方面的风险因素的一种活动

    B

    行业风险管理主要反映的行业风险因素包括周期性风险、成长性风险、地方保护主义、市场集中度风险、行业壁垒风险、宏观政策风险等

    C

    行业风险管理中需对风险进行量化评价

    D

    行业风险管理的最终目的是帮助银行确定授信资产的行业布局和调整战略，并制定具体的行业授信政策


    正确答案： A
    解析： B项，对地方保护主义的关注属于区域风险管理的内容。

  • 第20题：

    多选题
    关于商业银行公司董事会的说法正确的是（  ）。
    A

    董事会承担商业银行风险管理的最终责任

    B

    负责审批风险管理的战略、政策和程序

    C

    对商业银行的决策过程、经营活动进行监督和测评

    D

    制定风险管理的程序和操作规程

    E

    负责拟订具体的风险管理政策和指导原则


    正确答案： E,A
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    关于物业管理风险防范，下列说法错误的是（　　）。
    A

    妥善处理物业管理活动相关主体间的关系

    B

    通过风险管理措施，可以消除风险

    C

    物业服务企业要抓制度建设、抓员工素质和抓管理落实

    D

    适当引入市场化的风险分担机制


    正确答案： B
    解析：
    风险管理是一个控制风险等级和降低损失程度的过程。在物业管理活动中，风险是客观存在和不可避免的，在一定条件下还带有某些规律性。虽然不可能完全消除风险，但可以通过努力把风险缩减到最小的程度。

  • 第22题：

    判断题
    商业银行应当建立全面风险管理的内控机制，确保相关决策信息的准确和全行风险管理政策的有效实施。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    关于政策风险，以下表述错误的是（）。
    A

    市场风险即政策风险

    B

    政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响

    C

    政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测

    D

    宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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