金融产品代销机构向客户推介的金融产品满足下列（ ）条件时，需要对客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。 ①向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低 ②损失可能超过购买支出的 ③金融产品不易理解的 ④期限较长的A.①③ B.①②④ C.②③④ D.①②③

题目
金融产品代销机构向客户推介的金融产品满足下列（ ）条件时，需要对客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。
①向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低
②损失可能超过购买支出的
③金融产品不易理解的
④期限较长的

A.①③
B.①②④
C.②③④
D.①②③
相似考题

1.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,识别客户身份的责任由金融机构承担()此题为判断题(对，错)。

2.理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么()A.向客户隐瞒以免引起不快B.向客户说明C.如果客户问起就说明，不问即不必说明D.视该金融产品而定

3.理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么，()。A:应向客户隐瞒以免引起不快 B:应向客户说明 C:如果客户问起就说明，不问则不必说明 D:应视该金融产品而定

4.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,可无条件信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。()此题为判断题(对，错)。

更多“金融产品代销机构向客户推介的金融产品满足下列（ ）条件时，需要对客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。 ”相关问题

  • 第1题：

    关于证券公司向客户推介金融产品的行为，下列说法错误的是（ ）。

    A.应当了解客户的身份、财产和收入状况
    B.应当了解客户的金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好
    C.委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买入范围销售金融产品
    D.证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断其适当性的，可以向其主动推介，但应由客户签字确认

    答案：D
    解析：
    《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条规定，证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。

  • 第2题：

    在从事代销金融产品活动时，不得有下列情形中的（）。 Ⅰ.采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品 Ⅱ.采取抽奖/回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品 Ⅲ.与客户分享投资收益、分担投资损失 Ⅳ.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金

    • A、Ⅱ.Ⅲ
    • B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    • C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    • D、Ⅰ.Ⅳ

    正确答案:B

  • 第3题：

    根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）。

    • A、无条件满足客户需求
    • B、进行风险提示并要求客户书面确认
    • C、告知客户无法进行购买
    • D、告知客户重新进行风险测评

    正确答案:B

  • 第4题：

    向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（）。

    • A、进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买
    • B、直接让客户购买
    • C、告知客户不能购买
    • D、营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存

    正确答案:D

  • 第5题：

    按照《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对委托人进行资格审查应当在（）。

    • A、接受代销金融产品的委托后
    • B、接受代销金融产品的委托前
    • C、向客户推荐金融产品
    • D、为客户提供产品咨询服务

    正确答案:B

  • 第6题：

    证券公司代销金融产品，不得有下列行为中的（）。 Ⅰ.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品 Ⅱ.与客户分享投资收益、分担投资损失 Ⅲ.采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品 Ⅳ.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    证券公司向客户推介金融产品，应当评估客户购买金融产品的适当性，包括了解（　　）。[2017年2月真题]Ⅰ．客户的兴趣爱好Ⅱ．客户的风险偏好Ⅲ．客户的金融知识Ⅳ．客户的学历
    A

    Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ


    正确答案： D
    解析：
    根据《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条，证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

  • 第8题：

    单选题
    证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。由客户签字确认的文件名称是？（）
    A

    《金融产品或金融服务风险等级评估表》

    B

    《适当性初次评估结果告知函》

    C

    《适当性评估结果确认书》

    D

    《金融产品或金融服务不适当警示及风险提示函》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在从事代销金融产品活动时，不得有下列情形中的（）。 Ⅰ.采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品 Ⅱ.采取抽奖/回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品 Ⅲ.与客户分享投资收益、分担投资损失 Ⅳ.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金
    A

    Ⅱ.Ⅲ

    B

    Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    C

    Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

    D

    Ⅰ.Ⅳ


    正确答案： B
    解析： 证券公司代销金融产品，不得有下列行为：
    （1）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。
    （2）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。
    （3）与客户分享投资收益、分担投资损失。
    （4）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。
    （5）其他可能损害客户合法权益的行为。

  • 第10题：

    单选题
    关于证券公司向客户推介金融产品的行为，下列说法错误的是（  ）。
    A

    应当了解客户的金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等

    B

    应当了解客户的身份、财产和收入状况

    C

    委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围

    D

    证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断其适当性的，可以向其主动推介，但应由客户签字确认


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，如果销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，且金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息，金融机构（）。
    A

    不可信赖销售金融产品的金融机构提供的客户身份识别结果

    B

    可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果

    C

    可不再重复进行已完成的客户身份识别程序

    D

    仍应承担未履行客户身份识别义务的责任

    E

    仍应按要求重新进行客户身份识别程序


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于证券公司向客户推介金融产品的行为，下列说法错误的是（　　）。[2018年4月真题]
    A

    委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品

    B

    证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断其适当性的，可以向其主动推介，但应由客户签字确认

    C

    应当了解客户的金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好

    D

    应当了解客户的身份、财产和收入状况


    正确答案： A
    解析：
    根据《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条，证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性；证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认；委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。

  • 第13题：

    证券公司代销金融产品，不得有下列（ ）行为。
    Ⅰ．采取正常宣传方式引导客户购买金融产品
    Ⅱ．采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品
    Ⅲ．与客户分享投资收益、分担投资损失
    Ⅳ．使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    证券公司代销金融产品。不得有下列行为：(1)采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。（2）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。（3）与客户分享投资收益、分担投资损失。（4）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。（5）其他可能损害客户
    合法权益的行为。

  • 第14题：

    证券公司应当如实记载向客户推介、销售金融产品的有关情况，依法妥善保管与代销金融产品活动有关的各种文件、资料。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，可以适当向其推介产品。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    证券公司向客户推介金融产品应当评估客户购买金融产品的适当性包括（）。 Ⅰ.客户的身份 Ⅱ.客户的财产和收入状况 Ⅲ.客户的金融知识 Ⅳ.客户的投资目标

    • A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    正确答案:C

  • 第17题：

    符合（）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：

    • A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
    • B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
    • C、所有销售金融产品的金融机构都可以

    正确答案:A,B

  • 第18题：

    单选题
    根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）。
    A

    无条件满足客户需求

    B

    进行风险提示并要求客户书面确认

    C

    告知客户无法进行购买

    D

    告知客户重新进行风险测评


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，如果符合下列哪几个条件，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序（）
    A

    销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

    B

    销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合其内部反洗钱制度

    C

    销售金融产品的金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息

    D

    金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    关于代销金融产品的适当性原则，下列说法不正确的是（）。
    A

    证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性

    B

    证券公司无法判断客户购买金融产品适当性的，可以向客户推介

    C

    客户主动要求购买金融产品的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认

    D

    委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    证券公司代销金融产品，代销的金融产品具有（　　）特征的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。[2018年5月真题]Ⅰ．流动性较低的Ⅱ．透明度较低的Ⅲ．不易理解的Ⅳ．损失可能超过购买支出的
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    根据《证券公司代销金融产品管理规定》第十三条，代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配状况，并要求客户签字确认。

  • 第22题：

    单选题
    证券公司向客户推介金融产品应当评估客户购买金融产品的适当性包括（）。 Ⅰ.客户的身份 Ⅱ.客户的财产和收入状况 Ⅲ.客户的金融知识 Ⅳ.客户的投资目标
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析： 证券公司向客户推介金融产品应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况评估其购买金融产品的适当性。

  • 第23题：

    单选题
    金融产品代销机构向客户推介的金融产品满足下列（  ）条件时，需要对客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。Ⅰ．向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低Ⅱ．损失可能超过购买支出的Ⅲ．金融产品不易理解的Ⅳ．期限较长的
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： C
    解析：

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