洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简洁的反洗钱措施。A.风险相当原则 B.同一性原则 C.自主管理原则 D.动态管理原则

题目
洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简洁的反洗钱措施。

A.风险相当原则
B.同一性原则
C.自主管理原则
D.动态管理原则
相似考题

1.对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施,对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。()此题为判断题(对，错)。

2.涉敏业务风险是反洗钱领域最大的风险。()

3.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出()，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。A 《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B《反洗钱现场监管走访通知书》C《反洗钱非现场监管意见书》D《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

4.关于风险为本法的反洗钱基本原则,下列说法不正确的是()A、在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险B、在低风险情形下，允许金融机构采取简化措施C、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但在低风险情形下，则允许采取简化措施D、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施

参考答案和解析
答案：A
解析：
风险相当原则是指证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简洁的反洗钱措施。
更多“洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简洁的反洗钱措施。”相关问题

  • 第1题：

    科学评估公司所面临的洗钱风险状况,合理配置反洗钱资源,建立与风险水平相适应的反洗钱体系,将有限资源投入到洗钱风险较高的业务领域,根据风险状况对风险控制措施进行调整,提升工作有效性。以上内容是反洗钱工作的()。

    A.依法合规原则

    B.风险为本原则

    C.尽职履责原则

    D.违规问责原则


    答案：B

  • 第2题：

    义务机构应建立(),按照风险为本原则,定期分析研判内外部洗钱风险,评估洗钱风险防控机制的有效性,采取有针对性的风险应对措施。

    A.洗钱风险自评估制度

    B.反洗钱信息报告制度

    C.反洗钱定期报告制度

    D.反洗钱监督保障制度


    参考答案：A

  • 第3题：

    反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构()等监管措施的行为。

    A、依法收集金融机构报送的反洗钱信息

    B、分析评估其执行反洗钱法律制度的状况

    C、根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改

    D、根据评估结果采取向上级主管行通报


    参考答案：ABC

  • 第4题：

    洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简洁的反洗钱措施。

    A：风险相当原则
    B：同一性原则
    C：自主管理原则
    D：动态管理原则

    答案：A
    解析：
    风险相当原则是指证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。

  • 第5题：

    金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照（）原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施。

    • A、合规为本
    • B、风险为本
    • C、保密为本
    • D、报告为本

    正确答案:B

  • 第6题：

    金融机构应依据（）结果科学配置反洗钱资源，在风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。

    • A、检查评估结果
    • B、类型评估结果
    • C、风险评估结果
    • D、等级评估结果

    正确答案:C

  • 第7题：

    以下哪项不是风险为本管理方法的主要目标？（）。

    • A、确保反洗钱防范措施与已经识别的洗钱风险相匹配
    • B、确保反洗钱防范措施与已经识别的恐怖融资风险相匹配
    • C、以最合规的方式配置反洗钱合规资源
    • D、以最有效的方式配置反洗钱合规资源

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的（）、限期整改等监管措施的行为。
    A

    行政处罚

    B

    风险预警

    C

    经济处罚

    D

    风险评估


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    反洗钱现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（）
    A

    在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险

    B

    在低风险情形下，允许采取简化措施

    C

    如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施

    D

    如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    洗钱风险管理工作基本原则中，（  ）是指证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简洁的反洗钱措施。
    A

    风险相当原则

    B

    同一性原则

    C

    自主管理原则

    D

    动态管理原则


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列关于证券公司反洗钱工作要求的说法中，正确的有（　　）。Ⅰ．证券公司应规范董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗钱管理部门、内部审计部门、人力资源部门、信息技术部门、境内外分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工Ⅱ．证券公司应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度和风险等级划分制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、保密制度、宣传培训制度等反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作Ⅲ．证券公司应当勤勉尽责，按照风险为本方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险Ⅳ．证券公司总部应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析：
    Ⅳ项应为，证券公司及其分支机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理。

  • 第13题：

    开展风险评估的意义和作用有哪些()。

    A.体现了FATF关于洗钱风险“是外部威胁作用于内部漏洞所产生的可能性”的定义

    B.强化了以风险为导向，评估重点风险，实现衡量金融机构控制风险的工作能力

    C.为后续反洗钱监管措施提供参考和依据

    D.落实风险为本的反洗钱原则，促进金融机构的反洗钱工作向“合规为基础、风险为导向”的转化


    参考答案：ABCD

  • 第14题：

    以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些内容()

    A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险

    B.在低风险情形下，允许采取简化措施

    C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施

    D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施


    答案：ABC

  • 第15题：

    以下哪项不是风险为本管理方法的主要目标?()

    A.确保反洗钱防范措施与已经识别的洗钱风险相匹配

    B.确保反洗钱防范措施与已经识别的恐怖融资风险相匹配

    C.以最合规的方式配置反洗钱合规资源

    D.以最有效的方式配置反洗钱合规资源


    正确答案：C

  • 第16题：

    下列关于证券公司反洗钱工作要求的说法中，错误的是（ ）。

    A.证券公司应规范董事会、监事会、高级管理层、反洗钱管理部门、内审部门、人力资源部门、信息科技部门、境内外分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工
    B.证券公司应依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度和风险等级划分制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可以交易报告制度、保密制度等内控制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作
    C.证券公司应当勤勉尽责，按照风险为本的方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险
    D.证券公司总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度有效性实施负责

    答案：D
    解析：
    本题考查反洗钱工作基本要求。证券公司及其分支机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效性实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理。

  • 第17题：

    反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的（）、限期整改等监管措施的行为。

    • A、行政处罚
    • B、风险预警
    • C、经济处罚
    • D、风险评估

    正确答案:B

  • 第18题：

    对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施，对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    单选题
    风险相当原则是指，证券公司应依据（　　）科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。
    A

    检查评估结果

    B

    风险评估结果

    C

    类型评估结果

    D

    等级评估结果


    正确答案： A
    解析：
    根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》总则，风险相当原则是指，证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。

  • 第20题：

    单选题
    下列关于证券公司反洗钱工作要求的说法，错误的是（  ）。
    A

    证券公司应规范董事会、监事会、高级管理层、反洗钱管理部门、内审部门、人力资源部门、信息科技部门、境内外分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工

    B

    证券公司应当勤勉尽责，按照风险为本的方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险

    C

    证券公司应依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度和风险等级划分制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可以交易报告制度、保密制度等内控制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作

    D

    证券公司总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度有效性实施负责


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    判断题
    对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施，对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金融机构应依据（）结果科学配置反洗钱资源，在风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。
    A

    检查评估结果

    B

    类型评估结果

    C

    风险评估结果

    D

    等级评估结果


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    反洗钱“风险为本”原则规定在洗钱风险较高的领域采取强化的风险控制措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的风险控制措施，从而实现反洗钱资源的有效配置。根据“风险为本”原则当客户属于兴业银行授信客户时，应采用简化的客户反洗钱尽职调查措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照（）原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施。
    A

    合规为本

    B

    风险为本

    C

    保密为本

    D

    报告为本


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

相关内容