资产证券化中，管理人不得有下列行为（ ）。 ①募集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营 ②超过计划说明书约定的规模募集资金 ③侵占、挪用专项计划资产 ④以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债A.①②④ B.①②③ C.①②③④ D.①③④

题目
资产证券化中，管理人不得有下列行为（ ）。
①募集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营
②超过计划说明书约定的规模募集资金
③侵占、挪用专项计划资产
④以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债

A.①②④
B.①②③
C.①②③④
D.①③④
相似考题

1.商业银行为信贷资产证券化交易提供信用增级,可以不额外计提资本。()此题为判断题(对，错)。

2.广义的资产证券化主要包括( )A．股票资产证券化B．现金资产证券化C．实体资产证券化D．证券资产证券化E．信贷资产证券化

3.根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（ ）。 A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等 B.境内资产证券化和离岸资产证券化 C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化 D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化

4.下列关于资产证券化SPV说法中,错误的是()。A、只能从事与证券化有关的业务活动B、目前我国的企业资产证券化主要采用公司形式C、在资产支持证券尚未清偿完毕的情况下，SPV不能进行清算D、SPV属于“不破产”实体

更多“资产证券化中，管理人不得有下列行为（ ）。 ”相关问题

  • 第1题：

    根据资产证券化的地域划分，可以分为（ ）。
    ①离岸资产证券化
    ②境内资产证券化
    ③国内资产证券化
    ④外国资产证券化?

    A：①②③④
    B：①③④
    C：②③④
    D：①②

    答案：D
    解析：
    根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可把资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。

  • 第2题：

    狭义的资产证券化即（ ）。

    A.实体资产证券化
    B.证券资产证券化
    C.信贷资产证券化
    D.现金资产证券化

    答案：C
    解析：
    信贷资产证券化，即狭义的资产证券化，是指将缺乏流动性但能够产生可预计的未来现金流的资产（如银行的贷款、企业的应收账款等），通过一定的结构安排，对资产中的风险与收益要素进行分离、重新组合、打包，进而转换成为在金融市场上可以出售并流通的证券的过程。

  • 第3题：

    根据证券化的基础资产不同，将资产证券化分为( )。Ⅰ．不动产证券化Ⅱ．信贷资产证券化Ⅲ．境内资产证券化Ⅳ．债权型证券化

    A:Ⅰ. Ⅱ.
    B:Ⅰ. Ⅳ.
    C:Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
    D:Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ.

    答案：A
    解析：
    根据证券化的基础资产不同．可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等类别。

  • 第4题：

    资产证券化包括()

    A:信贷资产证券化
    B:实体资产证券化
    C:证券资产证券化
    D:现金资产证券化
    E:外汇资产证券化

    答案：A,B,C,D
    解析：

  • 第5题：

    下列关于资产证券化的说法中，错误的是()。

    A.从资产质量看，可分为不良贷款(次级贷款)证券化和优良贷款证券化
    B.从贷款的形成阶段看，可分为存量贷款证券化和增量贷款证券化
    C.从贷款的会计核算方式看，可分为表内贷款证券化和表外贷款证券化
    D.证券资产证券化即实体资产向证券资产的转换

    答案：D
    解析：
    实体资产证券化是指实体资产向证券资产的转换。

  • 第6题：

    中国证监会派出机构应当对资产证券化业务中（）职责履行情况进行监督，并根据监管需要对资产证券化业务开展情况进行检查。

    • A、管理人
    • B、托管人
    • C、权益人
    • D、特定权益人
    • E、交易机构

    正确答案:A,B

  • 第7题：

    ABS资产证券化融资模式根据基础资产的种类的不同，资产证券化一般分为（）。

    • A、抵押证券化
    • B、抵押贷款证券化
    • C、资产证券化
    • D、资产支持证券化

    正确答案:B,D

  • 第8题：

    单选题
    资产证券化中，管理人不得有下列行为（  ）。①募集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营②超过计划说明书约定的规模募集资金③侵占、挪用专项计划资产④以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债
    A

    ①②④

    B

    ①②③

    C

    ①②③④

    D

    ①③④


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    下列不属于广义的资产证券化的是（）。
    A

    信贷资产证券化

    B

    实体资产证券化

    C

    证券资产证券化

    D

    授信资产证券化


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    专项资管计划委托人，在财产委托期间，不得有以下行为（）。
    A

    委托来源不当的资产从事洗钱活动

    B

    要求资产管理人减免管理费

    C

    要求资产管理人承诺收益

    D

    要求资产管理人在证券承销、证券投资等业务活动中为其提供配合


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下(  ）不属于服务机构在资产证券化中的主要职责。
    A

    负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人

    B

    定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告

    C

    对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位

    D

    监督证券化中交易各方的行为


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列关于资产证券化的说法，错误的是（）。
    A

    资产管理公司、证券公司、信托投资公司可以作为资产证券化发起人

    B

    按证券化产品的基础资产不同，可将资产证券化分为股权型证券化、债债权型证券化和混合型证券化

    C

    最早的证券化产品是按揭支持证券（MBS）

    D

    资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    以下（ ）属于服务商在资产证券化中的主要职责。
    ①负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人
    ②定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
    ③对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位
    ④监督证券化中交易各方的行为?

    A：②③④
    B：①④
    C：①②③
    D：①②③④

    答案：C
    解析：
    服务商对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管：负责收取这些资产到期的本金和利息，将其交付予受托人；对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位；定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告。选项④，监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息，确认服务机构提供的各种报告的真实性，并向投资者披露，是【受托人】在资产证券化中的主要职责。

  • 第14题：

    资产证券化中，管理人不得有下列行为（ ）。
    Ⅰ.募集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营
    Ⅱ.超过计划说明书约定的规模募集资金
    Ⅲ.侵占、挪用专项计划资产
    Ⅳ.以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.
    B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
    C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.
    D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.

    答案：C
    解析：
    选项Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.符合资产证券化中管理人不得有的行为。

  • 第15题：

    以下( )属于服务商在资产证券化中的主要职责。
    Ⅰ、负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人
    Ⅱ、定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
    Ⅲ、对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位
    Ⅳ、监督证券化中交易各方的行为

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    服务商对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管：负责收取这些资产到期的本金和利息，将其交付予受托人；对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位；定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告。 监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息，确认服务机构提供的各种报告的真实性，并向投资者披露，是受托人在资产证券化中的主要职责。@##

  • 第16题：

    下列资产证券从资产质量看可分为（　　）。


    A.存量贷款证券化

    B.优良贷款证券化

    C.增量贷款证券化

    D.表内贷款证券化

    答案：B
    解析：
    从资产质量看可分为：不良贷款(次级贷款)证券化和优良贷款证券化。

  • 第17题：

    专项资管计划委托人，在财产委托期间，不得有以下行为（）。

    • A、委托来源不当的资产从事洗钱活动
    • B、要求资产管理人减免管理费
    • C、要求资产管理人承诺收益
    • D、要求资产管理人在证券承销、证券投资等业务活动中为其提供配合

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为（）。

    • A、未来收益证券化和信贷资产证券化
    • B、境内资产证券化和境外资产证券化
    • C、境内资产证券化和离岸资产证券化
    • D、股权型证券化和债权型证券化

    正确答案:C

  • 第19题：

    下列不属于广义的资产证券化的是（）。

    • A、信贷资产证券化
    • B、实体资产证券化
    • C、证券资产证券化
    • D、授信资产证券化

    正确答案:B

  • 第20题：

    多选题
    下列属于广义资产证券化的有（  ）。
    A

    信贷资产证券化

    B

    实体资产证券化

    C

    土地资产证券化

    D

    证券资产证券化

    E

    现金资产证券化


    正确答案： E,C
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有()。 ①资产证券化最基本的功能是融资 ②资产证券化可以解决资产和负债的不匹配 ③资产证券化交易中的证券一般都是单一品种 ④资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重高
    A

    ①②③④

    B

    ①②④

    C

    ①③④

    D

    ②③④


    正确答案： D
    解析： 注意审题，题干问的不正确的是，选项①③④说法不正确，故选择C 资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性；资产证券化交易中的证券一般不是单一品种，而是通过对现金流的分割和组合，可以设计出具有不同档级的证券；一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。

  • 第22题：

    多选题
    中国证监会派出机构应当对资产证券化业务中（）职责履行情况进行监督，并根据监管需要对资产证券化业务开展情况进行检查。
    A

    管理人

    B

    托管人

    C

    权益人

    D

    特定权益人

    E

    交易机构


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列选项中，不属于基金托管和资产证券化业务的是（  ）。
    A

    福利基金托管

    B

    政府财务顾问

    C

    基础设施资产证券化

    D

    银行不良资产证券化


    正确答案： D
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    下列关于资产证券化的各项说法中，错误的是（  ）。
    A

    资产证券化能够改善资产负债表结构、优化财务状况

    B

    资产证券化能够解决发起人流动性和期限不匹配问题

    C

    资产证券化中，发起人不能通过收付款服务等途径收取费用

    D

    资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性


    正确答案： C
    解析：

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