《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求,代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品,不包括( )。A.需要具备代销产品的资格 B.需要具备落实适当性义务要求的能力 C.需要具备一定数量的净资产 D.应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求

题目
《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求,代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品,不包括( )。

A.需要具备代销产品的资格
B.需要具备落实适当性义务要求的能力
C.需要具备一定数量的净资产
D.应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求

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  • 第1题:

    基金份额登记流程为( )。 A.T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部 B.代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构 C.T+1日,注册登记机构根据T日各代销机构的申购、赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理 D.将确认的份额登记至投资者的账户,将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构


    正确答案:ABCD
    考点:了解基金份额中购(认购)、赎回资金清算流程。见教材第三章第三节,P80。

  • 第2题:

    《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看,《证券期货投资者适当性管理办法》做出的要求包括( )。
    ①对投资者进行分类评估和分类管理
    ②对投资者提供同质化服务
    ③确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引
    ④经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制

    A.①③④
    B.①②③
    C.②③④
    D.①②③④

    答案:A
    解析:
    从投资者角度来看,该管理办法将投资者分为专业投资者和普通投资者,要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理,并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配,同时在销售和服务过程中,对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示义务。对于普通投资者与经营机构发生纠纷时,在举证责任的划分上,也实行了举证责任倒置,对于是否落实投资者适当性工作,由经营机构进行举证。从经营机构角度来看,该管理办法要求经营机构对投资进行分类评估和分类管理,为经营机构提供差异化服务奠定了基础,同时确立了监管底线要求、自律组织规定产品名录指引、经营机构制定具体分级标准的层层把关、严控风险的产品分级机制。

  • 第3题:

    股权投资基金选择第三方基金销售机构(代销机构)进行委托募集,合格代销机构应具备的条件是( )
    Ⅰ.代销机构需要具有代销意愿的基金管理人;
    Ⅱ.代销机构需遵守募集行为管理办法的规定;
    Ⅲ.代销机构应具有基金销售资质;
    Ⅳ.代销机构需成为中国证卷投资基金业协会会员

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

    答案:B
    解析:
    委托第三方机构募集的,基金管理人应当委托具有合格基金销售资质和专业基金销售服务团队的机构代为募集,并与代销机构签署书面协议,要求其严格遵守合格投资者制度和募集规定,履行对投资者的评估和投资者风险确认程序。目前,我国要求代销机构应获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员。

  • 第4题:

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定,证券期货交易场所应当制定完善本市场相关产品或服务的适当性管理自律规则。 ( )


    答案:对
    解析:
    《证券期货投资者适当性管理办法》第三十六条规定,证券期货交易场所应当制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则。

  • 第5题:

    下列《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义,说法正确的是( )。

    A.为投资者适当性管理提供了多样的标尺
    B.对代销机构适当性管理方面提出了统一的要求
    C.标志着我国投资者适当性管理制度体系基本确立
    D.体现了经营机构和投资者利益的辩证统一

    答案:D
    解析:
    《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义:
    (1) 为投资者适当性管理提供了统一的标尺。
    (2) 压缩了监管套利的空间。
    (3) 从根本上体现经营机构和投资者利益的辩证统一

  • 第6题:

    按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定,适当性管理工作包括以下方面内容( )。
    ①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、《证券期货投资者适当性管理办法》及其他有关规定
    ②在销售产品或者提供服务的过程中,勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或者服务信息,科学有效评估,充分揭示风险
    ③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素,提出明确的适当性匹配意见
    ④将适当的产品或者服务销售提供给适合的投资者,并对违法违规行为承担法律责任

    A.①③④
    B.①②③
    C.②③④
    D.①②③④

    答案:D
    解析:
    《证券期货投资者适当性管理办法》的相关内容。参看第三条的规定。

  • 第7题:

    开办基金托管业务的银行对分支机构的管理()

    • A、分支机构开办开放式基金代销业务须经总行授权
    • B、各级代销机构要严格按照总行的有关办法、规定、规范和业务流程办理基金代销业务
    • C、各级代销机构在办理基金代销业务时,须使用总行统一规定的单据和凭证格式
    • D、各级代销机构在办理基金代销业务时,须使用基金管理公司统一规定的单据和凭证格式
    • E、各级代销机构应严格按照总行规定的标准收取基金代销业务的手续费

    正确答案:A,B,C,E

  • 第8题:

    多选题
    我*行相关人员向个人客户销售代销理财产品时,禁止出现以下()行为?
    A

    向不符合准入要求的客户销售代销理财产品。

    B

    就不确定的事项提供确定性的判断,或者告知客户有可能使其误认为具有确定性的判断。

    C

    向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的代销理财产品。

    D

    向普通投资者主动推介不符合其投资目标的代销理财产品。

    E

    其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。


    正确答案: B,E
    解析: 暂无解析

  • 第9题:

    单选题
    《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求,代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品,不包括(  )。
    A

    需要具备代销产品的资格

    B

    需要具备落实适当性义务要求的能力

    C

    需要具备一定数量的净资产

    D

    应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求


    正确答案: C
    解析:

  • 第10题:

    单选题
    《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看,《证券期货投资者适当性管理办法》做出的要求包括()。 ①对投资进行分类评估和分类管理 ②对投资者提供同质化服务 ③确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引 ④经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制
    A

    ①③④

    B

    ①②③

    C

    ②③④

    D

    ①②③④


    正确答案: A
    解析: 从投资者角度来看,该管理办法将投资者分为专业投资者和普通投资者,要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理,并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配,同时在销售和服务过程中,对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示义务。对于普通投资者与经营机构发生纠纷时,在举证责任的划分上,也实行了举证责任倒置,对于是否落实投资者适当性工作,由经营机构进行举证。从经营机构角度来看,该管理办法要求经营机构对投资进行分类评估和分类管理,为经营机构提供差异化服务奠定了基础,同时确立了监管底线要求、自律组织规定产品名录指引、经营机构制定具体分级标准的层层把关、严控风险的产品分级机制。

  • 第11题:

    单选题
    在维护普通投资者利益方面,《证券期货投资者适当性管理办法》做出了()要求。 ①要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理,并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配 ②在销售和服务过程中,对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示 ③对普通投资者与经营机构发生纠纷时,举证责任的划分,也实行了举证责任倒置 ④对于是否落实投资者适当性工作,由经营机构进行举证
    A

    ①③④

    B

    ①②③

    C

    ②③④

    D

    ①②③④


    正确答案: A
    解析: 分为两个角度,从投资者角度来看,该管理办法将投资者分为专业投资者和普通投资者,要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理,并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配,同时在销售和服务过程中,对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示义务。对于普通投资者与经营机构发生纠纷时,在举证责任的划分上,也实行了举证责任倒置,对于是否落实投资者适当性工作,由经营机构进行举证。从经营机构角度来看,该管理办法要求经营机构对投资进行分类评估和分类管理,为经营机构提供差异化服务奠定了基础,同时确立了监管底线要求、自律组织规定产品名录指引、经营机构制定具体分级标准的层层把关、严控风险的产品分级机制。该题是从投资者角度来看这个问题。

  • 第12题:

    填空题
    商业银行应当审慎选择代销保险产品,代销保险产品应当符合( )的相关要求。

    正确答案: 监管机构
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    基金销售渠道审慎调查不包括( )。

    A.基金代销机构对基金管理人
    B.基金管理人对基金代销机构
    C.基金管理人和基金代销机构相互审慎调查
    D.基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查

    答案:D
    解析:
    基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查,也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 本题考察基金销售渠道审慎调查

  • 第14题:

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》,适当性管理主要分为( )
    ①全面了解客户
    ②投资者交易行为管理
    ③对产品或服务分级
    ④适当性匹配?

    A:①②④
    B:①②③④
    C:②③
    D:①③④

    答案:D
    解析:
    适当性管理主要分为以下三大安排:?1.全面了解客户
    证券公司应勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者信息,包括基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息,综合评估和确定投资者的风险承受能力。
    ?2.对产品或服务分级
    证券公司应当深入调查产品或服务信息,综合考虑产品或服务的流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性等因素,综合评估和确定产品或服务的风险等级。
    ?3.适当性匹配
    证券公司应当将适当的服务提供给适合的投资者,证券公司应当基于投资者不同的风险承受能力等级、投资期限和投资品种对拟投资产品或服务进行匹配,并提出明确的适当性匹配意见。
    关于客户适当性管理的具体内容详见第二章“经营机构管理规范”中第三节“投资者适当性管理”章节。

  • 第15题:

    商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施,不包括( )。

    A: 要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告
    B: 对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证
    C: 要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计
    D: 重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

    答案:C
    解析:
    【考点】理财产品概述——银行代理理财产品——银行代理理财产品概述

  • 第16题:

    《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看,《证券期货投资者适当性管理办法》做出的要求包括( )。
    Ⅰ.对投资者进行分类评估和分类管理
    Ⅱ.对投资者提供同质化服务
    Ⅲ.确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引
    Ⅳ.经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制

    A:Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.
    B:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
    C:Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.
    D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.

    答案:A
    解析:
    《管理办法》要求经营机构对投资进行分类评估和分类管理,为经营机构提供差异化服务奠定基础。

  • 第17题:

    在维护普通投资者利益方面,《证券期货投资者适当性管理办法》做出了( )要求。
    ①要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理,并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配
    ②在销售和服务过程中,对普通消费者实行有别于专业投资者的告知和风险警示
    ③对普通投资者与经营机构发生纠纷时,举证责任的划分,也实行了举证责任倒置
    ④对于是否落实投资者适当性工作,有经营机构进行举证

    A.①③④
    B.①②③
    C.②③④
    D.①②③④

    答案:D
    解析:
    在维护普通投资者利益方面,以上选项均正确

  • 第18题:

    定期定额申购是指投资者向产品代销机构提出申请,约定由代销机构定期自动为投资者提出约定金额的申购申请。代销机构为投资者办理定期定额申购之前需得到()的认可。

    • A、产品管理人
    • B、产品托管人
    • C、中国结算或中证报价系统

    正确答案:A

  • 第19题:

    单选题
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》,投资者主动要求购买风险等级高于风险承受能力的产品或者相关服务,经营机构在满足相关规定的条件下,(  )向其销售相关产品或者提供相关服务。
    A

    可以

    B

    拒绝

    C

    应该

    D

    暂缓


    正确答案: C
    解析:
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十九条规定,经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的,经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后,应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示,投资者仍坚持购买的,可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

  • 第20题:

    判断题
    商业银行开展代销业务,应当加强投资者适当性管理,充分揭示代销产品风险,向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第21题:

    单选题
    《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看,《证券期货投资者适当性管理办法》作出的要求包括(  )。①对投资进行分类评估和分类管理②对投资提供同质化服务③确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引④经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制
    A

    ①③④

    B

    ①②③

    C

    ②③④

    D

    ①②③④


    正确答案: A
    解析:

  • 第22题:

    单选题
    《证券期货投资者适当性管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架,从()方面明确了投资者适当性管理的各项工作,同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权,标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。 ①投资者分类 ②产品分级 ③强化经营机构适当性义务 ④突出违规行为惩戒
    A

    ①③④

    B

    ①②③

    C

    ②③④

    D

    ①②③④


    正确答案: ①③④,①②③,②③④,①②③④
    解析: 中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《管理办法》),这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章,是投资者保护领域的基础性制度,其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。《管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架,从投资者分类、产品分级、强化经营机构适当性义务及突出违规行为惩戒方面明确了投资者适当性管理的各项工作,同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权,标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本成形。《管理办法》于2017年7月1目正式实施。同时,中国证券业、期货业与证券投资基金业三大协会分别公布了各行业的投资者适当性管理实施指引,即《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》。此后,沪深交易所、中金所等均发布了相关修订版投资者适当性制度实施办法与操作指引等。

  • 第23题:

    单选题
    《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义不包括(  )。
    A

    为投资者适当性管理提供了多样的标尺

    B

    对代销机构适当性管理方面提出了统一的要求

    C

    标志着我国投资者适当性管理制度体系基本确立

    D

    体现了经营机构和投资者利益的辩证统一


    正确答案: B
    解析:

  • 第24题:

    多选题
    证券期货经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务,应当审慎选择受托方,确认受托方具备(  )。
    A

    代销相关产品的资格

    B

    提供服务的资格

    C

    适当性匹配的风险等级

    D

    落实相应适当性义务要求的能力


    正确答案: D,A
    解析:
    《证券期货投资者适当性管理办法》第二十六条规定,经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务,应当审慎选择受托方,确认受托方具备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力,应当制定并告知代销方所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求,代销方应当严格执行,但法律、行政法规、中国证监会其他规章另有规定的除外。