对于证券公司与客户之间的资金清算交收,当客户取出证券交易结算资金时,下列阐述正确的是(  )。A.如校验通过,指定商业银行减少客户管理账户余额,证券公司增加客户交易结算资金 B.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易 C.客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户 D.客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的指数结果

题目
对于证券公司与客户之间的资金清算交收,当客户取出证券交易结算资金时,下列阐述正确的是(  )。

A.如校验通过,指定商业银行减少客户管理账户余额,证券公司增加客户交易结算资金
B.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易
C.客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户
D.客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的指数结果

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  • 第1题:

    在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下,证券公司与客户之间的资金清算交收,需要由( )配合完成。 A.中国结算公司 B.证券交易所 C.证券公司 D.指定商业银行


    正确答案:CD
    熟悉证券公司与客户之间的清算与交收程序。见教材第二章第五节,P46。

  • 第2题:

    下列关于分级结算原则的说法正确的是:( )。

    A.证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算与交收

    B.结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。

    C.当且仅当资金交付是给付证券,证券交付是给付资金

    D.将结算机构作为共同对手方


    正确答案:AB
    C属于银货对付原则,D属于共同对手方制度。

  • 第3题:

    下列说法中正确的是( )。

    A.目前我国证券市场采用的结算模式是机构结算模式
    B.证券公司在证券登记结算机构只需开立证券交收账户
    C.证券公司与其客户之间的资金清算交收可以由证券公司自行负责完成
    D.证券公司与客户之间的证券清算交收,应当由证券公司全权办理

    答案:C
    解析:
    考点:目前我国证券市场采用的结算模式是法人结算模式;证券公司在证券登记结算机构需开立证券交收账户和资金交收账户;证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成;证券公司与客户之间的证券清算交收,是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

  • 第4题:

    在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下,证券公司与客户的资金清算交收,需要由证券公司与存管银行配合完成。下列关于双方职责的说法,错误的是()。

    A:证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据完成客户资金的清算,更新客户资金账户的余额
    B:存管银行负责根据客户资金的存取数据和证券公司向其发送的证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新,并进行客户资金账户余额与客户管理账户余额的核对
    C:证券公司根据核对无误的清算结果向存管银行发送资金划付指令
    D:存管银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付,完成客户证券交易的资金交收

    答案:A
    解析:
    证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据和存管银行发送的客户资金存取数据完成客户资金的清算,更新客户资金账户的余额,并向存管银行发送客户证券交易清算数据及资金账户余额。

  • 第5题:

    在客户交易结算资金第三方存管制度框架下,证券公司与客户之间的资金清算交收,需 要证券公司自行完成。 ( )


    答案:错
    解析:
    在客户交易结算资金第三方存管制度框架下,证券公司与客户 之间的资金清算交收,需要由证券公司与指定商业银行(即与证券公司及其客户建立客户交 易结算资金三方存管关系、签订客户交易结算资金存管合同的商业银行,简称指定商业银 行)配合完成。

  • 第6题:

    在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下,正确的表述是( )。

    A:证券公司与客户的资金清算交收在银行独立完成
    B:指定商业银行根据证券公司的资金划付指令办理交收资金划付
    C:证券公司与客户的资金清算交收在证券公司独立完成
    D:证券公司与客户的资金清算交收,需要在证券公司和银行完成

    答案:B,D
    解析:
    证券公司在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下,证券公司和客户的资金清算交收,需要由和指定商业银行(即与证券公司及其客户建立客户交易结算资金三方存管关系、签订客户交易结算资金存管合同的商业银行)配合完成。

  • 第7题:

    证券交易资金存管业务中,关于中信银行为证券公司开立的账户,以下说法正确的是()。

    • A、法人资金交收过渡账户,用于证券公司与中登公司和其他结算机构之间进行的一级法人资金交收,该账户既可以在一般存管银行开立,也可以在主办存管银行开立
    • B、客户信用交易担保资金汇总账户用于存放客户交存的证券交易结算资金
    • C、客户交易结算资金汇总账户用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金
    • D、融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金

    正确答案:D

  • 第8题:

    在客户交易结算资金第三方存管制度框架下,关于证券公司与指定商业银行双方职责,下列说法中,错误的是()。

    • A、证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据完成客户资金的清算,更新客户资金账户的余额
    • B、指定商业银行负责根据客户资金的存取数据和证券公司向其发送的证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新
    • C、证券公司根据核对无误的清算结果向指定商业银行发送资金划付指令
    • D、指定商业银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付,完成客户证券交易的资金交收

    正确答案:A

  • 第9题:

    单选题
    下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法,错误的是(  )。
    A

    证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理

    B

    目前,我国证券市场采用的是法人结算模式

    C

    在资金存取和结算流程中,指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易

    D

    证券公司与客户之间的资金清算交收,需要由证券公司与资金存管银行配合完成


    正确答案: C
    解析:

  • 第10题:

    单选题
    对于证券公司与客户之间的资金清算交收,当客户取出证券交易结算资金时,下列阐述正确的是(  )。[2016年3月真题]
    A

    如校验通过,指定商业银行减少客户管理账户余额,证券公司增加客户交易结算资金

    B

    指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易

    C

    客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户

    D

    客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的校验结果


    正确答案: C
    解析:
    证券公司与客户之间的资金清算交收,在客户交易结算资金第三方存管制度框架下,需要由证券公司与指定商业银行(即与证券公司及其客户建立客户交易结算资金三方存管关系、签订客户交易结算资金存管合同的商业银行,简称指定商业银行)配合完成。

  • 第11题:

    单选题
    下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法,错误的是(  )。[2018年5月真题]
    A

    证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理

    B

    目前,我国证券市场采用的是法人结算模式

    C

    在资金存取和结算流程中,指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易

    D

    证券公司与客户之间的资金清算交收,需要由证券公司与资金存管银行配合完成


    正确答案: C
    解析:
    目前我国证券市场采用的是法人结算模式。法人结算是指由证券公司以法人名义在证券登记结算机构开立证券交收账户和资金交收账户,其接受客户委托代理的证券交易的清算交收均通过此账户办理。证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成。证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收,是整个结算过程不可缺少的环节。在客户交易结算资金第三方存管制度框架下,证券公司与客户之间的资金清算交收,需要由证券公司与指定商业银行配合完成。

  • 第12题:

    单选题
    关于客户交易结算资金第三方存管制度框架,下列说法中正确的有()。 Ⅰ.证券公司与客户之间的资金清算交收由商业银行独立完成 Ⅱ.证券公司与客户之间的资金清算交收由证券公司独立完成 Ⅲ.指定商业银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付,完成客户证券交易的资金交收 Ⅳ.指定商业银行进行客户资金账户余额与客户管理账户余额的核对,将核对结果发送证券公司
    A

    Ⅰ、Ⅱ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券登记结算公司负责完成。( )


    正确答案:×
    证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成。

  • 第14题:

    客户交易结算资金第三方存管的核心内容是( )。

    A.证券公司负责客户证券交易的委托、清算与交收,担任客户交易结算资金的会计记账主体

    B.证券公司向存管银行提供客户交易结算资金明细账

    C.存管银行负责保管客户交易结算资金,承担客户交易结算资金的保管、资金交收的划转和客户资金存取的职责

    D.存管银行向客户提供其交易结算资金的查询服务


    正确答案:ABCD

  • 第15题:

    证券登记结算机构作为共同对手方提供多边净额结算服务时,负责( )。

    A.结算参与人与客户之间的证券清算交收 B.证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收
    C.结算参与人与客户之间的资金清算交收
    D.结算参与机构与客户之间资金清算

    答案:B
    解析:
    证券登记结算机构作为共同对手方提供多边净额结算服务时,证券登记结算机构负责与结算参与人之间的集中清算交收,结算参与人负责与客户之间的证券和资金的清算交收;不作为对手方提供结算服务时,由证券登记结算机构根据结算参与机构委托,代为完成与结算参与机构之间的证券和资金的清算交收;结算参与机构负责办理结算参与机构
    与客户之间的资金的清算交收。

  • 第16题:

    在客户交易结算资金第三方存管制度框架下,表述正确的是( )。
    A.证券公司与客户之间的资金清算交收由商业银行独立完成
    B.指定商业银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付,完成客户证券交易的资金交收
    C.证券公司与客户之间的资金清算交收由证券公司独立完成
    D.证券公司与客户之间的资金清算交收,需要由证券公司和指定商业银行配合完成


    答案:B,D
    解析:
    在客户交易结算资金第三方存管制度框架下,证券公司与客户之间的资金清算交收,需要由证券公司与指定商业银行(即与证券公司及其客户建立客户交易结算资金三方存管关系、签订客户交易结算资金存管合同的商业银行)配合完成。

  • 第17题:

    关于证券交易结算流程的证券交收和资金交收环节,下列表述中正确的有( )

    A:中国结算公司与结算参与人的资金交收通过“集中资金交收账户”完成
    B:证券交易所结算流程的资金交收环节仅指中国结算公司沪、深分公司与结算参与人之间的资金交收
    C:中国结算公司受证券公司的委托办理结算参与人与客户的证券交收
    D:中国结算公司不具体处理结算参与人与客户的资金交收

    答案:A,B,C,D
    解析:
    因中国结算公司沪、深分公司并不直接维护客户的资金账户,因此资金交收仅包括中国结算公司沪、深分公司与结算参与人的资金交收这一“集中资金交收”环节,中国结算公司并不具体处理结算参与人与客户的资金交收。具体而言,在最终交收时点,对于应付资金的结算参与人,中国结算公司沪、深分公司会将相应资金从其资金交收账户划付到中国结算公司沪、深分公司证券登记结算系统自身设立的“集中资金交收账户”对于应收资金的结算参与人,中国结算公司沪、深分公司会将相应资金从“集中资金交收账户”划付到其资金交收账户。

  • 第18题:

    在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下,正确的表述是()

    A:证券公司与客户的资金清算交收,需要由证券公司和客户配合完成
    B:证券公司与客户的资金清算交收由证券公司独立完成
    C:指定商业银行根据证券公司的资金划付指令办理交收资金赔付
    D:证券公司与客户的资金清算交收,需要由证券公司和指定商业银行配合完成

    答案:C,D
    解析:
    证券公司与客户之间的资金清算交收,需要由证券公司与指定商业银行配合完成。①证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据和指定商业银行发送的客户资金存取数据完成客户资金的清算,更新客户资金账户的余额,并向指定商业银行发送客户证券交易清算数据及资金账户余额;②指定商业银行负责根据客户资金的存取数据和证券公司向其发送的证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新,并进行客户资金账户余额与客户管理账户余额的核对,将核对结果发送证券公司;③证券公司根据核对无误的清算结果向指定商业银行发送资金划付指令,指定商业银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付,完成客户证券交易的资金交收

  • 第19题:

    在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下,证券公司与客户之间的资金清算交收,需要由()配合完成。

    • A、中国结算公司
    • B、证券交易所
    • C、证券公司
    • D、指定商业银行

    正确答案:C,D

  • 第20题:

    在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下,下列说法正确的是( )。

    • A、存管银行根据证券公司的资金划付指令办理交易资金划付
    • B、证券公司与客户的资金清算交收,需要由证券公司和客户配合完成
    • C、证券公司与客户的资金清算交收,由证券公司独立完成
    • D、证券公司与客户的资金清算交收,需要由证券公司和存管银行配合完成

    正确答案:A,D

  • 第21题:

    单选题
    证券公司与客户的交易结算,包括的环节是()。 Ⅰ.证券公司与客户之间的证券清算交收 Ⅱ.证券公司与资金存管银行之间的资金清算交收 Ⅲ.证券公司与客户之间的资金清算交收 Ⅳ.结算公司与资金存管银行之间的证券清算交收
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    单选题
    证券公司根据(  )提供的清算交收数据及指定商业银行提供的客户交易结算资金存取数据,完成客户资金的清算,更新客户资金账户的余额,并向指定商业银行发送客户证券交易清算数据及资金账户余额。
    A

    资金存管银行

    B

    证券交易所

    C

    其下属营业部

    D

    中国结算公司


    正确答案: D
    解析:

  • 第23题:

    单选题
    下面说法正确的是(  )。
    A

    目前我国证券市场采用的结算模式是机构结算模式

    B

    证券公司在证券登记结算机构只需开立证券交收账户

    C

    证券公司与其客户之间的资金清算交收可以由证券公司自行负责完成

    D

    证券公司与客户之间的证券清算交收,应当由证券公司全权办理


    正确答案: C
    解析:

  • 第24题:

    单选题
    下列说法中正确的是(  )。
    A

    目前我国证券市场釆用的结算模式是机构结算模式

    B

    证券公司在证券登记结算机构只需开立证券交收账户

    C

    证券公司与其客户之间的资金清算交收可以由证券公司自行负责完成

    D

    证券公司与客户之间的证券清算交收,应当由证券公司全权办理


    正确答案: D
    解析: