银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有（ ）等。 I 利率趋势 II 当时市场状况 III 客户投资目标 IV 风险偏好 A.I、IV B.II、III C.I、II、III D.I、II、III、IV
题目
I 利率趋势
II 当时市场状况
III 客户投资目标
IV 风险偏好
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
相似考题
参考答案和解析
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第1题：
个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况,( )。
A．分析客户承受风险的能力
B．向客户提供投资建议
C．协助客户设定其个人或家庭的理财目标
D．进行个人投资产品推介
正确答案：AC
-
第2题：
在理财规划中不仅要考虑客户的工资收入和支出，还要考虑客户的性格、消费观念、投资理念等因素。（ ）
正确答案：√
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第3题：
银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（ ）等。
Ⅰ.利率趋势
Ⅱ.当时市场状况
Ⅲ.客户投资目标
Ⅳ.风险偏好A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：C解析：银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑其他因索，如利率趋势、当时市场状况、客户投资目标等因索。 -
第4题：
商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。A:利用个人理财业务从事洗钱活动
B:泄露客户个人交易信息
C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
D:不当使用客户个人资料
E:为客户进行理财产品风险揭示答案：A,B,D解析：商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。 -
第5题：
银行从业人员在进行理财顾问活动中，要了解客户的财务信息如投资偏好等。()答案：错解析：财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。客户的投资偏好不属于财务信息。 -
第6题：
银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有（ ）。A 、 客户的投资渠道偏好
B 、 客户的风险特征
C 、 客户的知识结构
D 、 客户的个人性格
E 、 客户的生活方式答案：A,B,C,D,E解析：银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有：风险特征、投资渠道偏好、知识结构、生活方式和个人性格。 -
第7题：
个人理财业务的审慎性原则要求（）。
- A、设计个人理财产品时应充分考虑银行的利益
- B、尽量向客户销售高收益产品，提高客户的资产回报
- C、充分考虑客户的风险承受能力
- D、不须评估客户财物状况
正确答案:C -
第8题：
商业银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有（）。
- A、客户消费计划
- B、客户的生命周期特点
- C、客户的经济状况
- D、客户的风险偏好
- E、投资工具的风险性，收益性和流动性
正确答案:A,B,C,D -
第9题：
手机银行(WAP)除了为客户提供帐户管理、转账汇款、交费支付、信用卡业务外，还为客户提供了手机投资理财业务，具体包括手机股市、基金业务、外汇业务、银期转账、国债业务、个人贷款业务等。（）
正确答案:正确 -
第10题：
判断题私人银行业务是指向富裕阶层提供的理财业务，包括为客户提供投资理财产品，利用信托、保险、基金等一切金融工具为客户进行个人理财。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题个人理财业务的审慎性原则要求（）。A设计个人理财产品时应充分考虑银行的利益
B尽量向客户销售高收益产品，提高客户的资产回报
C充分考虑客户的风险承受能力
D不须评估客户财物状况
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题商业银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有（）。A客户消费计划
B客户的生命周期特点
C客户的经济状况
D客户的风险偏好
E投资工具的风险性，收益性和流动性
正确答案： C,D解析： 银行将根据客户的经济状况、风险偏好、消费计划及其生命周期特点，为客户选择合适的金融产品和投资工具。 -
第13题：
银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有( )。
A.客户的投资渠道偏好
B.客户的风险特征
C.客户的知识结构
D.客户的个人性格
E.客户的生活方式
正确答案：ABCDE
银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有：风险特征、投资渠道偏好、知识结构、生活方式和个人性格。 考点附录2个人理财业务相关法律法规 -
第14题：
商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照( )规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。
A.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
B．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
C．《银行业从业人员职业操守》
D．《金融违法行为处罚办法》
正确答案：B
B【解析】理财产品（计划）的风险揭示应充分、清晰和准确。商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。 -
第15题：
一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由（ ）等构成。
Ⅰ风险偏好Ⅱ风险认知度
Ⅲ个人性格Ⅳ实际风险承受能力A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：客户的风险特征由以下三个方面构成：①风险偏好，反映客户主观上对风险的态度；②风险认知度，反映客户主观上对风险的基本度量；③实际风险承受能力，反映风险客观上对客户的影响程度。 -
第16题：
下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有()。A.在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
B.综合理财业务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
C.在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担
D.综合理财业务更强调个性化的服务
E.综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类答案：A,D,E解析：选项B是理财顾问服务的定义；选项C，综合理财服务的投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。 -
第17题：
客户选择理财组合方式的因素除了风险特征外，还需要考虑客户的个人性格、生活方式、知识结构等因素。()答案：对解析： -
第18题：
商业银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有（ ）。A.客户消费计划
B.客户的生命周期特点
C.客户的经济状况
D.客户的风险偏好
E.投资工具的风险性,收益性和流动性答案：A,B,C,D解析：银行将根据客户的经济状况、风险偏好、消费计划及其生命周期特点，为客户选择合适的金融产品和投资工具。 -
第19题：
私人银行业务是指向富裕阶层提供的理财业务，包括为客户提供投资理财产品，利用信托、保险、基金等一切金融工具为客户进行个人理财。
正确答案:错误 -
第20题：
商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有（）
- A、不当使用客户个人资料
- B、利用个人理财业务从事洗钱活动
- C、为客户进行理财产品风险掲示
- D、向客户披露理财产品的有关投资管理信息
- E、泄露客户个人交易信息
正确答案:A,B,E -
第21题：
我国当前的个人理财业务，就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力，为客户提供专业的投资建议，帮助客户合理而科学地将资产投资到金融产品中，实现（）。
正确答案:个人资产保值增值 -
第22题：
判断题手机银行(WAP)除了为客户提供帐户管理、转账汇款、交费支付、信用卡业务外，还为客户提供了手机投资理财业务，具体包括手机股市、基金业务、外汇业务、银期转账、国债业务、个人贷款业务等。（）A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第23题：
填空题我国当前的个人理财业务，就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力，为客户提供专业的投资建议，帮助客户合理而科学地将资产投资到金融产品中，实现（）。正确答案： 个人资产保值增值解析： 暂无解析