关于个人风险承受能力的评估方法，下列说法错误的是（）。 Ⅰ．定性分析法可基本判断客户的风险属性，调查问卷是其常采用的形式 Ⅱ．衡量客户风险承受能力最直接的方式是调查问卷 Ⅲ．对概率和收益进行权衡时，有风险收益常用的五个成功概率为10%、30%、50%、70%、90% Ⅳ．在明确客户投资目标时，若客户最关心本金流动性，则很可能是风险追求者A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
题目
Ⅰ．定性分析法可基本判断客户的风险属性，调查问卷是其常采用的形式
Ⅱ．衡量客户风险承受能力最直接的方式是调查问卷
Ⅲ．对概率和收益进行权衡时，有风险收益常用的五个成功概率为10%、30%、50%、70%、90%
Ⅳ．在明确客户投资目标时，若客户最关心本金流动性，则很可能是风险追求者
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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参考答案和解析
(1)评估目的
风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素，而现实生话中，客户往往不清楚自己的风险承受能力或风险厌恶程度，他们需要金融理财师的专业指导与评估。
风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。
(2)常见的评估方法
①定性分析法和定量方法
定性分析法是通过交谈来搜集客户信息，基于直觉和印象而给予的评价。
定量分析法是通过调查问卷等方式来收集信息，并将观察结果赋予一定数值，并以此来判断客户风险承受能力。
②客户投资目标。根据客户的关注目标是收益还是安全性来判断。
③对投资产品的偏好。根据客户对不同产品的评价来判断客户的风险承受能力。
④概率和收益的权衡
第一：确定收益/不确定收益偏好法。让客户进行两项选择：确定收益和不确定收益。
第二：最低成功概率法。让客户进行两项选择：无风险收益和有风险收益。对于有风险收益同时列示五个成功概率：10%、30%、50%、70%、90%。以此加以判断。
第三：最低收益法。要求客户就可能收益而不是收益概率做出选择。 @niutk
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第1题：
通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定性评估方法： （ ）
此题为判断题(对，错)。
正确答案：×
-
第2题：
关于个人风险承受能力的评估方法，下列说法不正确的是( )。
A．从某种程度上，对客户风险承受能力进行准确、可靠的评估需要使用两种或两种以上的方法
B．定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有对所搜集的信息加以量化
C．定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来收集信息，进而可以将观察结果转化为某种形式的数值，用以判断客户的风险承受能力
D．在使用定量方法对风险承受能力进行评估时，还要求金融理财师具备良好的面谈技巧
参考答案：D
解析：D项对风险承受能力进行评估时，要求金融理财师具备良好的面谈技巧的是定性方法。 -
第3题：
下列( )不属于客户风险评估常见的评估方法。
A．客户投资目标
B．概率和收益的权衡
C．对投资产品的偏好
D．定时方法
正确答案：D
D【解析】客户风险评估常见的评估方法包括：①定性方法和定量方法；②客户投资目标；③对投资产品的偏好；④概率和收益的权衡。 -
第4题：
投资者风险承受能力常见的评估方法有（ ）。
Ⅰ.定性方法和定量方法
Ⅱ.客户投资目标
Ⅲ.对投资产品的偏好
Ⅳ.概率和收益的权衡
A、Ⅰ,Ⅱ
B、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
C、Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ
D、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ答案：B解析：B
投资者风险承受能力常见的评估方法有：①定性方法和定量方法：定性评估方法对这些信息的评估基于直觉和印象，定量评估方法可以将观察结果转化为某种形式的数值；②客户投资目标：必须帮助客户明确自己投资目标；③对投资产品的偏好：直接的办法是让客户回答自己所偏好的投资产品，也可以让客户将投资产品从最喜欢到最不喜欢排序；④概率和收益的权衡：第一，确定/不确定性偏好法。第二，最低成功概率法。所选的成功概率越高，说明其风险厌恶程度越高。第三，最低收益法。要求客户就可能的收益而不是收益概率作出选择。要求的收益越高，说明其风险厌恶程度越高。 -
第5题：
金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。A:产品分级
B:产品规模
C:客户风险
D:产品收益答案：A解析：理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。 -
第6题：
在销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）。
- A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
- B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
- C、将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户
- D、将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者
正确答案:A -
第7题：
下列关于基金申购说法错误的是（）。
- A、个人客户须已完成《个人客户风险承受能力测评问卷》调查
- B、客户须已申请开立了相对应的TA账户
- C、个人客户申购的基金产品与其风险承受能力不匹配的，操作员可以不提示客户
- D、申购交易可于当日批量前撤单
正确答案:C -
第8题：
如果客户最关心本金的安全性和流动性，则该客户很可能是风险追求者。（ ）
正确答案:错误 -
第9题：
单选题金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（ ）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。A产品分级
B产品规模
C客户风险
D产品收益
正确答案： C解析： -
第10题：
单选题下列关于基金申购说法错误的是（）。A个人客户须已完成《个人客户风险承受能力测评问卷》调查
B客户须已申请开立了相对应的TA账户
C个人客户申购的基金产品与其风险承受能力不匹配的，操作员可以不提示客户
D申购交易可于当日批量前撤单
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。A要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
B代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
C将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
D个人投资者风险类型评估问卷一年内有效
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题在销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）。A要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
B代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
C将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户
D将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第13题：
金融理财师首先必须帮助客户明确他们自己的投资目标,那么( )
A．如果客户最关心本金的安全性,则该客户很可能是风险追求者
B．如果客户最关心本金的流动性,则该客户很可能是风险厌恶者
C．如果客户的主要目标是避免通货膨胀,则该客户很可能是风险厌恶者
D．如果客户的主要目标是避税,则该客户很可能是风险厌恶者
参考答案：B
解析：如果客户最关心本金的安全性或流动性,则该客户很可能是风险厌恶者;如果客户的主要目标是避免通货膨胀或者避税,则该客户很可能是风险追求者。 -
第14题：
衡量客户风险承受能力最直接的方法是( )
A．帮助客户明确他们自己的投资目标
B．让客户回答自己所偏好的投资产品
C．搜集客户生活中的实际信息
D．风险态度的自我评估
参考答案：B
解析：衡量客户风险承受能力最直接的方法是让客户回答自己所偏好的投资产品。 -
第15题：
关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）
A采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式
B基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密
C基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
D基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理答案：B解析： -
第16题：
通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定性评估方法。（ ）答案：错解析：通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定量评估方法： -
第17题：
关于风险和收益的说法，不正确的是()。A:通常认为高收益是对高风险的一种补偿
B:为了追求高收益，我们通常要承受高风险
C:理财规划师为客户做投资规划时要尽量选择低风险的投资产品
D:理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力答案：C解析：理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力，根据客户具体情况为其“量身定做”投资规划方案，而不是尽量选择低风险的投资产品。 -
第18题：
在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。
- A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
- B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
- C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
- D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效
正确答案:B -
第19题：
开客户资料时，个人客户必须首先填写（）。
- A、《个人客户信息登记表》
- B、《个人客户满意度调查表》
- C、《个人客户风险承受能力评估问卷》
- D、《个人客户期望收益调查表》
正确答案:C -
第20题：
单选题开客户资料时，个人客户必须首先填写（）。A《个人客户信息登记表》
B《个人客户满意度调查表》
C《个人客户风险承受能力评估问卷》
D《个人客户期望收益调查表》
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第21题：
判断题如果客户最关心本金的安全性和流动性，则该客户很可能是风险追求者。（ ）A对
B错
正确答案： 对解析： 如果客户最关心本金的安全性和流动性，则该客户很可能是风险厌恶者。 -
第22题：
判断题资产管理部制定对个人客户风险承受能力进行评估的相关标准，统一设计客户风险承受能力评估问卷。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第23题：
判断题通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定性评估方法。（ ）A对
B错
正确答案： 错解析： 通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定量评估方法。